Vergeet Walmart en doelwit - Koop deze voorraad in plaats daarvan |

Black Friday, 29 november, kan worden omschreven als een van cijfers:

Miljoenen koopjesjagers zullen urenlang uren in rijen doorbrengen om miljarden uit te geven om weg te komen met de beste deals. Dit jaar zullen de Amerikaanse Black Friday-verkopen naar verwachting ongeveer $ 13,6 miljard bedragen, een stijging van 3,9% ten opzichte van vorig jaar, volgens het onderzoek van IbisWorld.

Er is zeker een winnaar uit deze koopwaanzin. En nee, het is niet noodzakelijk Wal-Mart (NYSE: WMT) of Target (NYSE: TGT) . In mijn gedachten zijn het de creditcardmaatschappijen die er echt van profiteren.

In 2011 constateerde de National Retail Federation dat Amerikanen voornamelijk creditcards gebruiken om hun Black Friday-winkansen te voorzien. In 2012 meldde MasterCard (NYSE: MA) een stijging van 26,2% van de detailhandelstransacties ten opzichte van het voorgaande jaar gekoppeld aan Black Friday-aankopen.

Met strakke budgetten die dit jaar opnieuw gelden, kan MA opnieuw een boost krijgen terwijl consumenten ervoor kiezen hun geld op te nemen en aankopen op hun kaarten te doen.

Maar het is niet alleen Black Friday, of zelfs de Amerikaanse detailhandel, die MA hoger brengt. Momenteel gebruiken wereldwijd meer dan 1,9 miljard mensen een MasterCard en de kaart wordt geaccepteerd op meer dan 35,9 miljoen locaties over de hele wereld. Deze aantallen nemen toe naarmate de betalingsverwerker internationaal groeit.

Voor het derde kwartaal meldde MasterCard dat zijn kaarthouders meer dan 10 miljard transacties verrichtten, met een totale opbrengst van $ 1 biljoen. Creditcardtransacties waren goed voor $ 590 miljard, terwijl pinpastransacties $ 454 miljard bereikten.

Volgens MasterCard president en CEO, Ajay Banga, ziet het bedrijf "groei over alle geografische gebieden", als gevolg van de toegenomen acceptatie van mobiele betalingen.

Via het Simplify Commerce-programma richt het bedrijf zich op het aanbieden van veilige oplossingen voor mobiel en e-commerce-betalingen om klantentransacties eenvoudiger en gemakkelijker te maken. MasterCard is ook vastbesloten om zijn mobiele betaaloplossingen naar opkomende markten, zoals Bangladesh, te brengen. waar verwacht wordt dat elektronische betalingen 20-voudig zullen toenemen, van $ 500 miljoen naar $ 10 miljard, in 2018.

Nu MasterCard zijn opmars naar opkomende markten uitbreidt, zou het de groei van het bedrijf verder moeten voeden.

Het technische beeld lijkt zeker te verschijnen bullish. Aandelen hebben de afgelopen twee jaar een belangrijke opwaartse trend doorgemaakt en vertonen geen tekenen van vertraging.

Toen hij in december 2010 een dieptepunt bereikte met ongeveer $ 213, vormde MA een belangrijke opwaartse trend en is tot nu toe meer dan verdrievoudigd. De aandelen worden momenteel verhandeld in de buurt van hun hoogste punt ooit van $ 759,70, die werd gemaakt op 18 november.

Periodieke consolidaties in de aandelen zijn kort geweest. In augustus, bijvoorbeeld, spikten de aandelen op een hoger dan normaal handelsvolume, toen ze een high bereikten van bijna $ 656. Daar kwam de voorraad weerstand tegen en trok zich iets terug.

De pullback was echter van korte duur. In september klom MA voorbij het verzet en maakte gestaag een reeks nieuwe hoogtepunten. In oktober viel de voorraad licht terug, maar kwam in de buurt steun tegen rond het $ 656-niveau. Na het aanraken van deze ondersteuning, zijn aandelen gestaag gestegen.

Met geen weerstand in de buurt in zicht, zou MA kunnen blijven waarderen. Analisten die de aandelen volgen, hebben prijstargets tot $ 890. Op het huidige niveau biedt dit handelaren een potentieel rendement van 18%.

De sterke technische vooruitzichten worden gedreven door solide fundamentals. Analistenproject vierde kwartaal omzet 12,6% tot $ 2,14 miljard vergeleken met $ 1,9 miljard in het vergelijkbare jaar -ago kwartaal. Ze verwachten dat de inkomsten voor het volledige jaar 2013 met 13,1% zullen stijgen tot $ 8,36 miljard, ten opzichte van $ 7,39 miljard vorig jaar. Geschat wordt dat de omzet in 2014 met 12,1% zal stijgen tot $ 9,37 miljard.

De winstvooruitzichten zijn eveneens solide. Met een stijging van de verkoopcijfers van Black Friday, stijgen de winstcijfers van analisten in het vierde kwartaal met 23% tot $ 5,98 per aandeel van $ 4,86 ​​in het kwartaal vorig jaar.

Verwacht wordt dat het volledige jaar 2013 met bijna 20% zal stijgen tot $ 26,40 per aandeel van $ 22.04 vorig jaar. En de inkomsten uit 2014 zullen naar verwachting uitkomen op $ 31,02 per aandeel, een stijging van 17,5%.

Naast een sterk fundamenteel vooruitzicht, heeft het bedrijf een schone balans met meer dan $ 6 miljard in contanten en geen langetermijnschuld.

Risico's om te overwegen:

Zoals ik beschreef in mijn 1 november-artikel over

NXP Semiconductors (NASDAQ: NXPI), lijken elektronische betalingsoplossingen de golf van de toekomst. MasterCard heeft een sterke positie in deze sector. Het is het op een na grootste creditcardbedrijf, achter slechts Visa (NYSE: V) . Opkomende elektronische betalingsopties zoals Google Wallet zouden het bedrijf echter een run voor zijn geld kunnen geven en de groei van MA kunnen schaden. Aanbevolen ruilinstellingen: - MA kopen voor de marktprijs - Stop loss instellen bij $ 655.79, net onder de huidige ondersteuning door zowel de grote trendline als het vorige consolidatieniveau dichtbij $ 656

- Stel het initiële prijstarget in op $ 890 voor een potentiële winst van 18%