Koop geen dividenduitwisseling tenzij u deze 10 dingen kent ... |

Er zijn niet veel dingen die u kan kopen, dat geeft je automatisch je geld terug.

Denk er eens over na: wanneer heb je voor de laatste keer je cheque geschreven?

Heeft het tankstation je ooit geld gestuurd?

Hoe zit het met de schoenenwinkel?

Er is één ding dat u kunt kopen dat u teruggeeft: dividendaandelen .

Dividendvoorraden zijn aandelen van bedrijven die een deel van hun kwartaalwinsten teruggeven aan aandeelhouders, en dit is zeer aantrekkelijk voor beleggers die een inkomstenstroom willen die niet voor The Man werkt. Dit is precies waar mijn collega Amy Calistri over schrijft in haar Daily Paycheck -nieuwsbrief, die duizenden beleggers elke maand helpt met het innen van lucratieve driemaandelijkse, zelfs maandelijkse, dividendcontroles.

Niet alle dividendaandelen zijn gemaakt gelijk, echter, als Amy zal de eerste om u te vertellen.

Er zijn een paar voorwaarden die u moet weten voordat u uzelf koopt een van deze geschenken die blijven geven. U kunt deze en meer vinden in ons Financieel Woordenboek , met duizenden gemakkelijk te begrijpen termen.

Gekwalificeerd Dividend versus Gewoon Dividend

Een gekwalificeerd dividend is een dividend dat in aanmerking komt voor vermogenswinstbelasting. Meerwaardenbelastingen zijn meestal lager dan de gewone inkomstenbelastingen, wat betekent dat gekwalificeerde dividenden u geld kunnen besparen. Een gewoon dividend is een dividend dat niet in aanmerking komt voor vermogenswinstbelasting.

Om een ​​gekwalificeerd dividend te krijgen, moet het dividend afkomstig zijn van een Amerikaans bedrijf (of een in aanmerking komende buitenlandse onderneming), mag niet worden vermeld als een niet-gekwalificeerd dividend bij de IRS, en moet voldoen aan een vereiste bewaartermijn. Over het algemeen is de houdperiode minstens 60 dagen voor gewone aandelen, 90 dagen voor preferente aandelen en 60 dagen voor een dividendbetalend beleggingsfonds.

Cumulatief dividend

Een cumulatief dividend is een dividend, meestal op voorkeur aandelen die vóór andere dividenden op de andere effecten van de emittent moeten worden betaald. Preferente aandelen die geen cumulatief dividend hebben, wordt "straight preferred" genoemd. De cumulatieve voorkeur heeft vaak iets hogere rendementen dan rechtstreeks de voorkeur, omdat cumulatieve voorkeur het risico met zich meebrengt om geen reguliere dividenden te ontvangen. Bijvoorbeeld, laten we veronderstellen dat bedrijf XYZ preferente aandelen uitgeeft met een cumulatief kwartaaldividend van $ 1 per aandeel. Bedrijf XYZ heeft ook gewone aandelen met een dividend van $ 0,50 per aandeel. Laten we nu aannemen dat de kasstroom van bedrijf XYZ een klap krijgt en het bestuur de dividenduitkeringen opschort. Omdat de preferente aandelen een cumulatief dividend hebben, moet Bedrijf XYZ, nadat het zijn dividenduitkeringen heeft hervat, eerst "inhalen" op de gemiste dividendenbetalingen aan de cumulatieve voorkeur voordat het dividenden uitkeert aan de gewone aandelen. Het moet dit doen, zelfs als het de geprefereerde dividenden niet volledig opschort; het verminderen van hen creëert een soortgelijke verplichting.

Aandelendividend

Dividenden komen niet altijd in contanten; soms zijn ze in de vorm van meer aandelen. <0> Voor het bedrijf zijn stockdividenden een manier om contant geld te vermijden, en voor de belegger lijken ze veel op het verdubbelen van een investering. Het is echter belangrijk op te merken dat stockdividenden het aantal uitstaande aandelen verhogen, wat de winst per aandeel kan beïnvloeden. De meeste contante dividenden zijn driemaandelijks, maar stockdividenden worden over het algemeen met onregelmatige tussenpozen betaald.

Dividendopbrengst

Dividendrendement is een stockdividend als een percentage van de aandelenkoers:

Dividendopbrengst = jaarlijks dividend / actuele aandelenkoers

Let op de inverse relatie: als de aandelenkoers stijgt, daalt het rendement en vice versa.

Dividendrendementen meten de productiviteit van een investering en sommigen beschouwen het zelfs als een rente die wordt verdiend met een investering. Ze kunnen ook aangeven wanneer een investering moet worden verkocht. Als de aandelen van bedrijf XYZ bijvoorbeeld stijgen en het dividendrendement daalt naar bijvoorbeeld 2%, kunt u overwegen de aandelen te verkopen en het geld opnieuw in een andere aandelen te beleggen met een rendement van 10%, waardoor uw jaarlijkse dividendinkomen zou stijgen.

Declaratiedatum, registratiedatum, ex-dividenddatum

Hier volgt over het algemeen hoe een dividend wordt geboren. Eerst beoordeelt de raad van bestuur de financiële prestaties en de beschikbaarheid van contanten en beslist hij om een ​​dividend uit te keren (meestal via een persbericht). De dag waarop zij het dividend declareren, wordt de datum van de aangifte genoemd. In de verklaring wordt ook vermeld dat alleen aandeelhouders die de aandelen bezitten op een bepaalde datum (de registratiedatum) het dividend ontvangen.

Nadat het bedrijf de registratiedatum heeft vastgesteld, de beurzen of de nationale vereniging van effectenhandelaren (NASD) wijs de ex-dividenddatum toe (meestal twee werkdagen vóór de registratiedatum). Op de ex-dividenddatum daalt de koers van het aandeel met de waarde van het uitgekeerde dividend. De betaaldatum is de datum waarop een bedrijf daadwerkelijk het dividend betaalt.

Herinvesteringsplan dividend (DRIP)

Veel mensen houden van de efficiëntie van automatisering, zelfs als het gaat om sommige vormen van beleggen. Een van de beste voorbeelden is deelname aan een dividendherbeleggingsplan (DRIP), waarmee beleggers automatisch de dividenden van een bedrijf kunnen gebruiken om meer aandelen van het bedrijf te kopen, vaak tegen een gereduceerde prijs. Bijvoorbeeld, een dividendbetaling van $ 1,00 zal u een kwart van een aandeel van een $ 4,00 aandeel kopen.

DRIP's waren oorspronkelijk door het bedrijf gesponsorde programma's voor werknemers, maar vandaag bieden honderden bedrijven DRIP-plannen aan iedereen, en zij zijn een geweldige manier om een ​​paar dividendbetalende aandelen in veel dividendbetalende aandelen om te zetten zonder veel moeite.

Dividend Capture Strategie

Een strategie voor het vastleggen van dividend is de aankoop van een effect voor zijn dividend, waarbij het dividend wordt vastgelegd en vervolgens de zekerheid verkopen om een ​​andere te kopen die op het punt staat een dividend uit te betalen. Door dit te doen ontvangen beleggers een gestage stroom dividendinkomen in plaats van te wachten tot een individueel bedrijf zijn reguliere dividend betaalt.

Bijvoorbeeld, in plaats van een aandeel te kopen en het hele jaar te wachten op vier driemaandelijkse dividendbetalingen, de belegger zou de aandelen kopen vóór zijn ex-dividenddatum en deze 61 dagen later verkopen. Dan zou hij het geld in een ander bedrijf ploegen dat op het punt staat een aanzienlijk dividend uit te betalen. Uitgaande van een houdperiode van 61 dagen, zou deze belegger zes dividenden uitkeren in de loop van het jaar (365 dagen gedeeld door 61 is gelijk aan 6) in plaats van vier - dat is 50% meer dividend uit dezelfde dollars!

The Investing Answer:

Dividendaandelen zijn inderdaad een geschenk dat blijft uitgeven, maar begrijp altijd wat voor soort dividend u ontvangt en stop niet met het kijken naar uw beleggingen alleen omdat ze dividend uitkeren. U kunt uw makelaar of financieel adviseur altijd vragen wat de ins en outs zijn van de dividenden van een bepaalde aandelen, maar als u het rechtstreeks uit de mond van het paard wilt weten, vindt u alles wat u moet weten over het dividend van een bedrijf in de sectie beleggersrelaties van de website van de effectenbeurs en zelfs in de 10-Q of 10-K (meestal tegen het einde). Zorg er ook voor dat u zich aanmeldt voor meldingen van het persbericht van uw favoriete bedrijven - dan zult u ontdekken wat er gebeurt met een dividend wanneer de rest van Wall Street dat doet.