Cashflow 101: de basisprincipes |

Dit is de eerste aflevering in onze "Cash Flow 101" -serie - onze ultieme gids om u te helpen de cashflow van uw bedrijf te begrijpen en te beheren en toekomstige kasstromen te voorkomen problemen.

Misschien herinnert u zich dat u de cashflow al een semester of twee, vele manen geleden bestudeerde, en u bent een beetje wazig over de details. Misschien is uw bedrijf altijd in de buurt van contant geld geweest en heeft u het concept nooit een tweede gedachte gegeven. Misschien heeft u de woorden 'cashflow' eerder nog niet eerder gehoord.

Wat is contant? flow?

Wat uw ervaring met cashflow ook is, hier volgt een korte definitie:

Cashflow verwijst naar de inkomsten die een bedrijf genereert (en verzamelt) in vergelijking met kosten die het over een bepaalde periode betaalt.

Over het algemeen brengen bedrijven geld binnen via verkopen, financiering en rendement van investeringen, en geven ze geld uit aan leveringen en diensten, evenals aan nutsbedrijven, belastingen en andere rekeningen.

Cashflow-positief zijn betekent dat je meer geld binnenbrengen dan u uitgeeft, en uw bedrijf is in goede vorm. Cashflow-negatief zijn betekent - je raadt het al - dat je meer uitgeeft dan dat je binnenkomt en dat je op problemen stuit. Helaas kunnen bedrijfseigenaren de toekomst niet voorspellen, vooral niet als het gaat om onvoorziene omstandigheden. kosten die ze zouden kunnen maken (bijvoorbeeld een vrachtwagen die voortijdig kapot gaat en vervanging nodig heeft, of een datalek die resulteert in een gedwongen toename van IT-uitgaven). En ze kunnen ook niet zeker weten dat hun klanten hun rekeningen op tijd zullen betalen.

Samen leiden deze oncontroleerbare variabelen tot een nogal logische conclusie: Cashflow-problemen treffen veel bedrijven.

Volgens een recente enquête, drie op de vijf bedrijven ervaren problemen met de cashflow. Hoewel cashflowproblemen niet ongebruikelijk zijn, kunnen bedrijfseigenaren er beter aan doen om ze helemaal te vermijden.

Zie ook: Cashflow-calculator

De voordelen van een positieve cashflow

Terug naar de basis: Positieve cashflow wordt gedefinieerd als het eindigen met meer liquide geld aan het einde van een bepaalde periode in vergelijking met wat beschikbaar was toen die periode begon.

Bedrijven die cashflowbeheer beheersen kunnen:

hun rekeningen betalen.

Positieve cashflow zorgt ervoor dat medewerkers elke payroll-cyclus controleren. Het geeft besluitvormers ook de middelen die zij nodig hebben om leveranciers, crediteuren en de overheid te betalen.

• Investeer in nieuwe kansen Het bedrijfsleven van vandaag beweegt zich snel. Wanneer contanten direct beschikbaar zijn, kunnen bedrijfseigenaren investeren in kansen die zich op een bepaald moment kunnen voordoen.
• Maag het onvoorspelbare. Toegang hebben tot geld betekent dat wanneer apparatuur kapot gaat, klanten hun facturen niet betalen op tijd, of nieuwe overheidsvoorschriften in werking treden, kunnen bedrijven overleven.
• Zie ook: Alles over cashflow Er is een negatieve cashflow, te

Natuurlijk verloopt het leven niet altijd zoals we dat willen het aan. Dus zelfs als besluitvormers hun due diligence doen, kunnen zich van tijd tot tijd cashflowproblemen voordoen, zo is het. Negatieve cashflow wordt gedefinieerd als het ontbreken van voldoende contanten om onmiddellijke openstaande verplichtingen te betalen. Wanneer de cashflow negatief is, kunnen bedrijven moeite hebben om hun rekeningen te betalen, zijn ze misschien niet lenig genoeg om te reageren op nieuwe kansen en kunnen ze moeilijk uitzoeken hoe ze onkosten dekken waarvoor ze niet hebben gebudgetteerd.

Lees het volgende:

Cashflow 101: Cashflow-problemen identificeren en verhelpen