3 Manieren om de volatiliteit van de markt te bespelen |

De belangrijkste regel van Warren Buffett is om nooit geld te verliezen. Zijn # 2 regel? Vergeet nooit Regel # 1.

Wanneer u geld verliest, moet u een nog hoger rendement genereren om break-even te worden. Dus hoe kan een belegger geld verliezen tijdens deze bijzonder volatiele economische en financiële tijden?

Geld vasthouden

Problemen met slapen 's nachts? Verkoop dan de aandelen die u verontrusten. In sommige gevallen is het zinvol om contanten op te halen door winst te nemen of een verliezende positie te sluiten tijdens perioden van extreme volatiliteit. Terugkeer van kapitaal in plaats van rendement op kapitaal is vooral belangrijk tijdens recessies en depressies. Wanneer de markt tot rust komt en u meer vertrouwen hebt in wat de toekomst in petto heeft, kunt u uw geld opnieuw inzetten om te profiteren van de komende trends.

Hoewel u uw aandelen altijd kunt verkopen met een marktorder, gebruiken veel beleggers stops om hun exitpunt vast te leggen. Als de stopprijs is bereikt, wordt de voorraad automatisch verkocht. Door vooraf een stopprijs in te stellen, kan de emotie van een marktduik worden verzacht. Trailing stops, een neef van de straight stop orders, zijn ook geweldige tools voor beleggers die hun kapitaal willen beschermen tijdens een duik in de markt, maar toch een kans willen om winst te bergen als de aandelen blijven stijgen.

Het nadeel van het gebruik van stops is dat uw orderprijs kan worden bekeken door market makers of geavanceerde handelsprogramma's. Hoewel het niet de bedoeling is dat ze de prijs opzettelijk tot stilstand brengen, is er veel anekdotisch bewijs dat bedrijven met krachtige computeralgoritmen kunnen snuffelen en stopprijzen kunnen exploiteren. Zodra alle stops van de kleine jongens zijn geactiveerd en de prijs daalt, scheppen de handelsalgoritmen de aandelen op die ze net gedwongen hadden om verkocht te worden en de prijs komt weer omhoog, om de stopkoers nooit meer te zien.

De zeer gedisciplineerde belegger kan dit lot vermijden door zich aan een exit-prijs te binden zonder het met een tussenhandelaar te betreden. Wanneer de prijs het vooraf bepaalde stopniveau bereikt, moet hij of zij de zelfdiscipline hebben om te verkopen volgens het oorspronkelijke plan.

Beide methoden kunnen werken, afhankelijk van uw persoonlijkheid. Je moet jezelf kennen. Kies uw methode wijs.

Met uw geld veilig opgeborgen in de bank, heeft u de luxe om te wachten tot de markt tot rust is gekomen. Ondertussen kunt u goed slapen, wetende dat uw kapitaal veilig is.

Focus op lange termijn stijgende trends

Op de lange termijn rijden winnaars de trend. In de loop van de geschiedenis zijn er belangrijke trends geweest die beleggingskansen gedurende jaren of zelfs decennia hebben gedefinieerd. Langetermijnbeleggers wegen hun portefeuilles naar sectoren en bedrijven die profiteren van de belangrijke trends. Aan de goede kant van de trend staan, is een winnende strategie, en de marktvolatiliteit werkt echt in uw voordeel door u voldoende inkoopmogelijkheden te bieden wanneer gewenste sectoren en bedrijven in de koopjesbak worden gegooid.

Europa ondergaat bijvoorbeeld een pijnlijke bezuinigen. De hoge schuldenlast die veel EU-landen hebben opgebouwd, betekent dat ze waarschijnlijk een lange periode van lage groei doormaken terwijl ze de leningen aflossen. Europese overheden verlagen de lonen en voordelen in de publieke sector en waarschijnlijk volgen particuliere bedrijven. Lagere lonen betekenen lagere consumentenbestedingen, waardoor het onwaarschijnlijk is dat de EU-consument het continent uit zijn economische problemen kan halen. Factor in het potentieel dat de Europese Unie als een politiek lichaam zou kunnen uiteenvallen, en het wordt duidelijk dat de trend om te investeren in Europa naar beneden is.

De economie van de Verenigde Staten bevindt zich midden in een pijnlijk werkeloos groeiscenario. Terwijl de economie in de VS zal uitbreiden, zal deze niet snel genoeg groeien om al diegenen die willen werken te absorberen. Volgens economen moet de economie elke maand 100.000 tot 125.000 nieuwe banen creëren om bij te blijven met degenen die de arbeidsmarkt betreden. Dat houdt zelfs geen rekening met de meer dan 8 miljoen mensen die hun baan verloren in de laatste recessie. Omdat de hoge werkloosheid de consument (die 65-70% van de economie in de VS vormt) sleept, en de trage economie sleept het aanbod van banen, kunnen de Verenigde Staten al geruime tijd in de eerste versnelling vastzitten.

Aan de andere kant groeien Azië en delen van Latijns-Amerika alleen. China, India en landen in Latijns- en Zuid-Amerika zullen vrijwel zeker een aanzienlijke groei op lange termijn ervaren naarmate een hoger percentage van hun aanzienlijke bevolkingsgroepen uit de armoede en in de middenklasse verdwijnt. Positioneer uw portefeuille door meer aandelen te bezitten van bedrijven die profiteren van deze langetermijntrend.

Koop bescherming

U koopt een autoverzekering om u te beschermen tegen een groot auto-ongeluk. Waarom geen verzekering kopen tegen een daling van de aandelenkoers?

Een van de gemakkelijkste manieren voor individuele beleggers om een ​​verzekering tegen prijsdalingen te kopen, is door een putoptie te kopen tegen de aandelen die u al bezit. Bekend als een beschermende put, zal de waarde van de put-optie toenemen wanneer de waarde van de eigen aandelen daalt. Mocht de prijs van uw aandelen dalen, dan kunt u de putoptie met winst verkopen en het verlies op uw onderliggende aandelen compenseren. Of u kunt de put houden tot de vervaldatum, op welk moment u uw aandelen verkoopt tegen de uitoefenprijs die hoger is dan de huidige aandelenwaarde. Het nadeel is dat de kosten van deze verzekering (de premie van de putopties) toenemen naarmate de marktvolatiliteit toeneemt. (Klik hier om een ​​ander artikel van Hans Wagner over deze optiestrategie te lezen.)

Professionele handelaren en portfoliomanagers doen er alles aan om te voorkomen dat Buffett's # 1-regel wordt overtreden. Nu u weet welke hulpmiddelen u moet gebruiken, kunt u hetzelfde doen. Dan kunt u een goede nachtrust krijgen.