Systematische risicodefinitie & voorbeeld |
Waarom 90% van de aandelenbeleggers geld verliezen? Beleggingstip beleg daarom systematisch‼💡
Inhoudsopgave:
Wat het is:
Ook wel marktrisico of niet-diversificeerbaar risico genoemd, systematisch risico is de fluctuatie van rendementen veroorzaakt door de macro-economische factoren die van invloed zijn op alle risicovolle activa.
Een niet-systeemrisico is het risico dat er iets misgaat op bedrijfs- of brancheniveau, zoals wanbeheer, arbeidsstakingen, productie van ongewenste producten, enz.
Systematisch risico + Unsystematisch risico = Totaal risico
Hoe het werkt works (Voorbeeld):
Normaal
0
false
false
false
MicrosoftInternetExplorer4
Het systeemrisico bestaat uit de "onbekende onbekenden" die optreden als gevolg van het dagelijks leven. Dit kan alleen worden voorkomen door uit de buurt van alle risicovolle investeringen te blijven.
Systematisch risico kan ook worden gezien als de alternatieve kosten om geld in gevaar te brengen.
Optie A is bijvoorbeeld een investering van $ 100 in een risicovrij, FDIC-verzekerd certificaat van deponering. Optie B is een investering van $ 100 in SPY, de ETF die de S & P 500-index in kaart brengt. Als het verwachte rendement op optie A 1% is en het verwachte rendement op optie B 10% is, eisen beleggers 9% om hun geld te verplaatsen van een risicovrije investering naar een risicovolle beleggingen in aandelen.
De meest basale strategie voor het minimaliseren van systematische risico's is diversificatie. Een goed gespreide portefeuille zal bestaan ​​uit verschillende soorten effecten uit verschillende sectoren met verschillende risico's. De niet-systatische risico's compenseren elkaar, maar er blijft altijd een zeker systematisch risico.
Waarom het belangrijk is:
Vanwege de efficiëntie van de markt wordt u niet vergoed voor de extra risico's die voortvloeien uit het niet diversifiëren van uw portefeuille. Dit is uiterst belangrijk voor diegenen die een grote voorraad van één aandeel hebben als onderdeel van een door de werkgever gesponsord incentiveplan. Niet-syste matisch risico stelt u bloot aan ongunstige gebeurtenissen op bedrijfs- of bedrijfsniveau naast ongewenste voorvallen op een wereldwijd niveau.
