Squeeze In One Last 2012 Belastingaftrek met deze eenvoudige verplaatsing |

Velen van ons zijn bang voor deze tijd van het jaar - belastingtijd. Er is papierwerk, en je bent natuurlijk geld aan de IRS verschuldigd.

Maar als je je angsten onder ogen ziet en snel vooruitgang boekt, kun je zelfs nog een laatste aftrek voor 2012 inlassen en je belastingfactuur een beetje inkrimpen.

Hoe krijg je die aftrek? Ik kom daar zo aan.

Maar eerst wil ik benadrukken hoe belangrijk het is om nu te handelen. Hoewel we erkennen dat de belastingtijd vrijwel begint met het nieuwe jaar, is het gemakkelijk om te denken dat er ruim vóór 15 april tijd is. Maak deze fout niet.

Als je niet wilt klauteren bij de last minute, dit is het moment om je voor te bereiden op het indienen van je belasting, zelfs als je besluit om het papierwerk nog niet weken te regelen.

Hier zijn vier manieren om vooruit te plannen om u in de juiste positie te brengen voor succes op belastingdag.

1. Uw belastingdocumenten organiseren

Hoe langer u wacht om uw belastingdocumenten te ordenen, hoe groter de kans dat u iets over het hoofd ziet op een last-minute waanzin. Bekijk nu uw documenten en zorg ervoor dat u hebt wat u nodig heeft. Als u merkt dat er iets ontbreekt, hebt u tijd om het op te sporen.

Als u nog steeds moeite heeft om uw documenten samen te stellen, kunt u overwegen een verlenging in te dienen. Dit levert je zes extra maanden op. Realiseer u echter dat de IRS nog steeds verwacht dat u uw belasting vóór 15 april betaalt, zelfs als u uw papierwerk niet indient.

2. Maak een afspraak met uw accountant

Als u merkt dat u verdrinkt in papierwerk en ingewikkelde formulieren, kan een accountant een goede oplossing zijn. Het is beter om een ​​beetje extra te betalen om het goed te doen in plaats van mogelijk een audit te ondergaan.

Dit is een drukke tijd voor belastingprofessionals, dus bel uw accountant vroeg in het seizoen om uw afspraak te plannen. Plan uw afspraak voor eind februari of begin maart. Dit geeft u tijd om uw documenten te ordenen, terwijl u nog steeds enige speelruimte biedt als er iets ontbreekt.

Terwijl u uw accountant aan de lijn hebt, moet u nagaan of er vertragingen zijn die waarschijnlijk van toepassing zijn op uw situatie.

3. Begrijp uw kostenbasis

Kostenbasis is een van de belangrijkste concepten voor beleggers om te begrijpen. Uw kostenbasis is het bedrag dat u oorspronkelijk hebt betaald om aandelen te kopen en het wordt gebruikt om uw winst of verlies te bepalen wanneer u verkoopt.

[InvestingAnswers Feature: 3 belastingfouten Gepensioneerden kunnen zich niet veroorloven om te maken]

Vanaf 2011, IRS begon makelaars te vereisen om kostenbasis te melden, die het vooral belangrijk maken dat u het juist hebt. U moet weten welke methode voor de kostenbasis wordt gebruikt voor uw aandelen, met name met aandelen in beleggingsfondsen. Uw drie opties voor kostenbasis zijn:

• Gemiddelde kosten: Er wordt een gemiddelde genomen van de betaalde prijs voor al uw aandelen, en dat aantal wordt gebruikt om uw "kosten" te bepalen op het moment van aankoop.
• FIFO: "First in, first out" is redelijk eenvoudig. De eerste aandelen die u hebt gekocht, worden als de eerste beschouwd die u verkoopt, dus welke prijs u ook hebt gekocht, is uw kostenbasis.
• versus aankoop (of specifieke selectie): u kiest welke aandelen u wilt verkopen voor beslissen over uw kostenbasis. Mensen zonder een goede administratie van hun transacties moeten deze methode echter niet proberen.

Ontdek welke methode voor kostenbasis uw brokerage gebruikt, zodat u zich op dezelfde pagina bevindt. In de toekomst (sinds belastingjaar 2011) moet uw kostenbasis worden vermeld in uw rapporten, maar mogelijk is dit niet het geval voor uw oudere transacties. Mogelijk moet u in uw records zoeken om deze informatie te vinden.

Als u het niet zeker weet, neemt u contact op met de makelaar. In veel gevallen zijn gemiddelde kosten de veiligste manier om te gaan als u het niet weet.

4. Bijdragen aan een IRA of HSA

U hebt nog steeds tijd om bij te dragen aan belastingvoordelen voor beleggingsrekeningen. U kunt op elk gewenst moment vóór 15 april een bijdrage in het verleden doen aan een traditionele IRA of een spaarrekening. Als u uw beschikbare bijdragen niet hebt gemaximaliseerd, overweeg dan deze belastingbeweging om uw belastbaar inkomen te verlagen.

Als u uw inkomen verlaagt met behulp van een aftrek voor een IRA of HSA, kan dit u in een lagere belastingschijf houden en kan het uw geschiktheid voor andere gespecificeerde aftrekposten die gepaard gaan met inkomensbeperkingen, verbeteren. Dit is nog een reden om ruim vóór 15 april te overleggen met een accountant; hij of zij kan alternatieve scenario's uitvoeren om te zien of aanvullende bijdragen een verschil kunnen maken.

Wanneer u bijdraagt ​​aan een IRA of HSA, wees dan duidelijk over het jaar waarop uw geld moet worden toegepast. U kunt hetzelfde geld niet gedurende twee verschillende jaren aftrekken.

Het investeringsantwoord: Hoe eerder u zich voorbereidt op 15 april, hoe beter. U hebt meer tijd om documenten te verzamelen en verschillende rapportagestrategieën uit te proberen om uw belastingverplichtingen te verminderen. Maak kennis met uw accountant en bepaal de beste manier om door te gaan - inclusief de mogelijkheid om een ​​bijdrage voor het vorige jaar te leveren aan uw traditionele IRA of HSA.