De grootte is van belang bij creditcarduitgevers

Gefrustreerd dat uw bank uw JKP heeft verhoogd van 10% naar 18% zonder rechtvaardiging? Heb je een bericht ontvangen in de e-mail waarin staat dat je hiervoor een vergoeding moet betalen? niet gebruik je je kaart? Of ben je gewoon bang dat je arme beugel-creditcardmaatschappij nog steeds nieuwe manieren lijkt te vinden om je nikkel en dime te maken?

De oplossing is volgens Ismat Mangla bij Money magazine kleiner te worden. Regionale banken en federale kredietverenigingen zijn over het algemeen consumentvriendelijker. Creditcards worden niet gezien als contante koeien bij deze jongens, dus je kunt nog steeds een goede deal vinden op een kaart.

Je kunt in onze lage APR- en Balance Transfer-zoekresultaten zien dat de top 10 allemaal kleine jongens zijn, inclusief de Iberiabank Visa Classic en het platina van Simmons First, die beide door Ismat aan haar lezers worden aanbevolen. Er is ook de onlangs aangekondigde PenFed Promise, die absoluut geen kosten biedt en een 36-maanden intro-APR van 7,49% per saldo. En het PNC Bank Platinum, dat een APR van 15 maanden intro heeft, levert per saldo overdrachten van slechts 1,99% en daarna 7,99% op. Wees echter voorzichtig, want de 3% transfersom van PNC Bank is niet gemaximeerd, dus als je een groot saldo hebt, moet je een aantal nummers in onze nieuwe Finance Charge Calculator uitvoeren om te zien of dit zinvol is.

En denk niet dat als je de grote banken verlaat, je niet nog steeds beloond kunt worden. Ismat beveelt het PenFed Visa Platinum aan, dat ten minste 1% cashback betaalt en slechts 13,99% APR droeg. En we hebben ook aandacht gevraagd voor de Classic van First Command in een recente blogpost, vanwege het beloningspercentage van 1% en de APR van 10,25%.

Wees dus niet bang om buiten de muren van de grote banken te stappen. Als je weet waar je moet kijken, of beter hoe om te kijken, kun je nog steeds een goede deal vinden.