Mutatiegeld zonder wederzijds verkoopgeld Definitie & voorbeeld |

Wat het is:

Wordt ook een niet-laadfonds genoemd, een beleggingsfonds met nultransactie is een beleggingsfonds dat geen verkoopcommissie aan beleggers berekent. Aandelen zonder fondsen worden rechtstreeks bij de fondsvennootschappen ingekocht en niet via makelaars.

Hoe het werkt (Voorbeeld):

Laten we aannemen dat u een investering van $ 10.000 in het beleggingsfonds XYZ Company doet, wat een fonds zonder transactiekosten. Om na één jaar een waarde van $ 11.000 te behalen, moet het fonds zonder transactie-vergoeding 10% rendement opleveren. Als het fonds echter een back-endbelasting van 4% had, zou de belegger een vergoeding van $ 400 moeten betalen bij de verkoop van de investering ($ 10.000 x.04), en zou het fonds binnen één jaar een rendement van 14% moeten genereren om dezelfde waarde van $ 11.000 te creëren.

Wanneer we naar informatie over beleggingsfondsen in beleggingsfondsen kijken, geeft het symbool "NL" aan dat een fonds een nullast is.

Waarom het ertoe doet:

Belastingen ontmoedigen beleggers van vaak de verhandeling van hun aandelen in beleggingsfondsen, een activiteit die vereist dat beleggingsfondsen aanzienlijke hoeveelheden contanten bij de hand hebben in plaats van geïnvesteerd. Over het algemeen wordt een belasting echter beschouwd als betaling voor de expertise van de makelaar bij het selecteren van het juiste fonds voor de belegger. Opmerkelijk is dat er veel controverse bestaat over de vraag of belaste fondsen beter of slechter presteren dan niet-belaste fondsen. belastingen en andere vergoedingen in hun prospectussen vermelden, en het is belangrijk om te begrijpen dat het ontbreken van een lading niet betekent dat het fonds geen andere kosten in rekening brengt. Daarom moeten beleggers bij het vergelijken van beleggingen voorzichtig zijn om alle kosten te evalueren die aan een investering zijn verbonden, niet alleen de omvang van de belasting. Bovendien moeten de aard van de investering, de risicotolerantie van de belegger en de tijdshorizon van de belegger worden overwogen bij het evalueren van een investering.