Dollar Cost Averaging Definition & Example |

What it is:

Dollar cost averageing is een strategie waarbij een belegger een vast bedrag in dollar plaatst een bepaalde investering (gewoonlijk gewone aandelen) op regelmatige basis. De investering vindt doorgaans elke maand plaats, ongeacht wat er op de financiële markten gebeurt. Als gevolg hiervan zal de belegger minder aandelen kunnen kopen wanneer de prijs van een bepaalde belegging stijgt. Wanneer de prijs van een bepaald effect daalt, kan de belegger meer aandelen kopen.

Hoe het werkt (Voorbeeld):

Laten we aannemen dat een belegger besluit om $ 1.000 aan XYZ Corp. te kopen op hetzelfde moment dat elke maand gedurende vier maanden. In dit voorbeeld gaan we er ook van uit dat de aandelen eerst in waarde dalen, maar vervolgens sterk stijgen.

Zoals u in de bovenstaande tabel kunt zien, zou de belegger met een strategie voor het berekenen van de kostprijs van de dollar 272.22 aandelen hebben gekocht. voor een totaal van $ 4000. Zijn / haar gemiddelde prijs per aandeel voor deze periode zou slechts $ 14,69 zijn geweest (berekend als volgt: $ 4000 / 272,22 = $ 14,69). Nu de aandelen aan het eind van deze periode op $ 18 eindigen, zou de totale positie van de belegger nu $ 4.900 zijn (berekend als volgt: 272.22 aandelen * $ 18 = $ 4.900). Als gevolg hiervan zou de belegger een winst van $ 900 op zijn / haar algemene positie laten zien ondanks het feit dat de aandelen in waarde daalden over de volledige periode van vier maanden (van $ 20 naar $ 18). als de belegger had besloten om in het begin van deze periode $ 4.000 in aandelen van XYZ Corp. te beleggen, dan zou hij / zij 200 aandelen hebben gekocht tegen een prijs van $ 20 per aandeel. Met een voorraadafsluiting van $ 18 aan het einde van de vier maanden, zou de belegger een nettoverlies van - $ 400 op de aandelen hebben laten zien.

Dit voorbeeld illustreert duidelijk de voordelen van het gemiddelde van de dollarkosten, vooral tijdens periodes van volatiele aandelenkoersen.

Waarom het belangrijk is:

miljoenen beleggers over de hele wereld gebruiken

kostenraming voor de dollar omdat het de volgende voordelen biedt: Het is een aantrekkelijke optie voor beleggers die willen bijdragen aan hun investering portefeuilles op regelmatige basis.

• Het elimineert de kwestie van markttiming. Als gevolg hiervan zullen de rendementen van een belegger meer worden bepaald door de algemene trend in een bepaald aandeel, in tegenstelling tot de specifieke invoerprijs van de belegger. Bovendien helpt het beleggers hun kostenbasis te verlagen op effecten die in waarde dalen.