Hoe te vertellen of u een mens nodig heeft om uw belastingen te doen

Het is nog nooit zo eenvoudig geweest om uw eigen belasting te betalen, met software die elk jaar gebruiksvriendelijker wordt. Maar naarmate uw financiële situatie complexer wordt, is het volkomen verstandig u af te vragen of u iets mist en iemand moet vragen om zich voor te bereiden en uw belasting te helpen registreren.

Hier zijn enkele scenario's die kunnen verduidelijken of u een professionele belastingbereider zou moeten inhuren of alleen verder kunt gaan.

Wanneer het waarschijnlijk OK is om met belastingsoftware te klussen

Je bent een vaste Eddie

Als al je inkomsten van je werkgever komen, ben je niet op de hoogte van je terugkeer en gaat niets ingewikkelds in je leven, belastingsoftware kan een goede keuze zijn, zegt Marianela Collado, een gecertificeerde financiële planner bij Tobias Financial Advisors in Plantation, Florida.

Consistentie is ook de sleutel, zegt Karl Frank, een gecertificeerde financiële planner en president van A & I Financial Services in Englewood, Colorado. Als uw belastingsituatie hetzelfde is als vorig jaar en u neemt niet veel aftrekposten, dan kan software een geweldig hulpmiddel zijn, zegt hij.

U begrijpt wat de software u vraagt

"Als je wat kennis hebt en je vertrouwd bent met het doorlopen van de vragen en het begrijpen van de vragen, dan denk ik dat het goed is," zegt Collado.

Als de software bijvoorbeeld vraagt ​​of u hebt bijgedragen aan het 401 (k) -plan van uw werkgever en u weet het antwoord niet of weet u niet waarom het de vraag stelt, moet u waarschijnlijk een menselijke belasting betalen bereidster, zegt ze.

»Weet je waar je staat? Een belastingcalculator kan helpen

Wanneer het waarschijnlijk tijd is om hulp te krijgen bij het indienen van uw belastingen

Je hebt een zakelijke of een side-gig

Freelancers, onafhankelijke contractanten en mensen met side-gigs zouden een menselijke belastingbereider moeten inhuren, zegt Frank. Er zijn extra formulieren in te vullen, samen met veel regels over de juiste manier om uw inkomsten te rapporteren en nog meer regels over hoe u met uw uitgaven omgaat.

Als jij dit bent, dan is het "echt een voordeel om een ​​mens minstens één keer per jaar een uur of twee met hem te laten praten. Misschien betaal je meer [belasting] dan je nodig hebt," zegt hij.

Je begrijpt de formulieren die je ontvangt niet in de mail

Als de belastingformulieren die in uw mailbox belanden u volkomen vreemd zijn, breng ze dan naar een menselijke bereider. Collado zegt bijvoorbeeld dat veel mensen worden gegooid door iets genaamd een K-1, dat kan aankomen als ze in bepaalde soorten bedrijven investeren.

"Ze weten niet wat ze ermee moeten doen", zegt ze. "Ze zouden een CPA moeten hebben. Er zijn speciale regels voor het behandelen van die dingen."

Je wilt eigenlijk advies

Bij belastingvoorbereiding zijn veel gegevens binnengekomen, maar veel mensen willen ook begeleiding en hulp bij het plannen, zegt Frank.

"Veel van de logica kan door computers worden afgehandeld. Veel van de wijsheid die je alleen van iemand kunt krijgen, "zegt hij.

Collado weet wat hij bedoelt.

"Ik heb het keer op keer gezien, waar iemand zijn eigen belastingaangifte doet of als een vriend het doet. Niemand heeft hen gevraagd over het kunnen opzetten van een Roth IRA. Niemand heeft met hen gepraat over wat het betekent om 401 (k) -bijdragen te maximaliseren. Niemand vertelt hen dat het misschien tijd is om geschatte belastingbetalingen te doen, "zegt ze. "Twee of drie punten die ze aanbevelen kunnen levens veranderen."