Diensten om uw investeringen en belastingheffingen eenvoudig online te volgen

We zijn weer op weg naar het belastingseizoen en mensen vragen zich af: "Hoe kan ik mijn belastingaangifte doen?" Dit kan behoorlijk gecompliceerd worden als je in verschillende soorten effecten belegt of accounts bij meerdere makelaars hebt.

Een manier om dit probleem op te lossen is het inhuren van een CPA, maar dat kan een moeilijk proces worden om te proberen de beste deal en een vertrouwde adviseur te vinden.

Om dat te voorkomen, hebben veel mensen zich tot doe-het-zelf-software zoals TurboTax en H & R Block at Home gewend. Laten we eens kijken naar enkele van de meest populaire services die worden gebruikt om uw belastingpijn te verlichten.

Document organisatie

Een van de meest vervelende aspecten van het belastingproces is al uw documenten ordenen. Als je dit nog niet hebt gedaan, is dit het jaar waarin je je belangrijkste informatie uit de hangende mappen en op je harde schijf kunt migreren. Kristen Guttas van LaunchSquad is een fan van Evernote:

"Evernote beheert persoonlijke financiële documenten als een droom en leidt tot een georganiseerd, papierloos belastingproces. Voor belastingvoorbereiding is Evernote uitstekend geschikt om documenten te scannen en op te slaan (zoals ontvangsten en financiële overzichten) of om aanmeldingen voor belastingdiensten op te slaan … Bovendien kunt u informatie over huishoudelijke belasting delen met uw partner of partner. Stel dat u vanuit kantoor een W-2 naar Evernote wilt scannen en dat uw man een paar beleggingsverklaringen per e-mail via zijn laptop wil e-mailen - de gedeelde notitieboekjes van Evernote kunnen deze activiteit verwerken en georganiseerd houden. Ten slotte kan het u helpen om de informatie van vorig jaar snel en gemakkelijk te vinden. Hun ongelooflijke tekstherkenningstechnologie maakt de tekst in de documenten doorzoekbaar - zelfs handgeschreven tekst (ideaal voor facturen)."

Natuurlijk, het is geen persoonlijke assistent, maar kun je nog veel meer van een gratis dienst vragen?

Evernote heeft geen kosten, kan worden gebruikt vanaf uw tablet of iPhone en voegt voortdurend nieuwe services toe. Het enige nadeel is dat er een maandelijkse uploadlimiet is (tenzij je voor $ 45 per jaar upgrade naar Premium). Dus als u verschillende rekeningen wilt bijhouden voor het verhandelen van futures, binaire opties en forex, moet u waarschijnlijk voor de premiumservice betalen.

Uw handelsactiviteit volgen

Als u een record verliest, kan dit honderden dollars uit uw zak betekenen. Zorg ervoor dat u een betrouwbare methode vindt om uw accounts bij te houden die u daadwerkelijk zult gebruiken. Onthoud dat je de meest geweldige service op aarde kunt hebben, maar het betekent niets tenzij je de functies regelmatig gebruikt.

Mint.com is een snelgroeiende service die kan worden gebruikt voor het bijhouden van elke account en creditcard die u heeft.

Wilt u zien wat u betaalt in makelaarscommissies? Het kan u helpen al die boetekosten te controleren. Wilt u uw portfolio vergelijken met marktbenchmarks? Geen probleem. Bovendien is het ontworpen om belastingtijd eenvoudiger te maken.

Mevrouw Guttas merkt op dat "Mint's integratie met TurboTax het archiveren zelf een eitje maakt. Het beste van alles is dat Mint slim financieel advies biedt, zoals hoogrentende spaarrekeningen of cd's waar die grote terugbetaling u nog meer geld kan opleveren."

Een betrouwbare belastingdienst vinden

Belastingwetten zijn gecompliceerd en hebben de neiging om regelmatig te veranderen, dus beleggers moeten behoorlijk op hun hoede zijn voor de regels. Verkoopt u een waardepapier dat u minder dan 12 maanden hebt bewaard? Heeft een aandeel dividenden uitbetaald? Heeft een van uw beleggingsfondsen vermogenswinsten verdeeld? Afhankelijk van de omstandigheden, zou elk van deze rendementen met een ander tarief kunnen worden belast.

Als het gaat om doe-het-zelf-belastingdiensten, is TurboTax de voorloper. Voor beleggers is de service die u hoogstwaarschijnlijk nodig heeft Premium. Dit kost momenteel $ 86,98 (bestand op federaal en staatsniveau), maar u kunt direct investeringsinformatie van uw financiële instelling importeren.

Michael Morgan van Slide Ridge heeft de afgelopen vijf jaar TurboTax gebruikt en is er nog steeds dol op.

"TurboTax maakt het gemakkelijk om al mijn uitgaven, zakelijk en persoonlijk te administreren en kon me zelfs door de aftrek voor thuiskantoren leiden. Het proces lijkt soms een beetje vervelend, en een volledig rendement duurt ongeveer 3 uur of zo, maar de degelijkheid heeft zeker mijn restituties verhoogd ten opzichte van wat ik alleen had kunnen doen. En de kosten zijn aanzienlijk minder dan het huren van een CPA of een belastingkantoor om het te doen (ik weet het, ik deed dat eerder). Ik heb geen problemen of problemen gehad met mijn retouren en ze worden altijd snel en eenvoudig gearchiveerd, waarbij de teruggaven soms binnen een week na indiening binnenkomen."

Elk van deze diensten kan u helpen uw investeringen te organiseren en de best mogelijke aftrek te krijgen. Maar het belangrijkste onderdeel van het beheer van het belastingseizoen is vroeg op gang komen.

Belastingfoto van Shutterstock.