Ally Invest Managed Portfolio's Review 2018

Ally Invest Managed Portfolio's, de rebranding van Trade Advisors van robo-adviseurs na de overname in 2016 door Ally Financial, biedt een reeks accounttypes, 24/7 klantenservice en naadloze integratie op Ally.com, de bank die alleen online is.

Met een minimale investering van $ 2.500 creëert en onderhoudt de service een gediversifieerde portefeuille van op de beurs verhandelde fondsen met een jaarlijkse managementvergoeding van 0,30% - een concurrerende prijs, maar iets hoger dan sommige concurrenten.

De service heeft nieuwe functies zoals Goal Tracker, een hulpmiddel voor het schatten van rijkdom dat een reeks mogelijke resultaten simuleert op basis van verschillende marktterugnames. Bestaande Ally Bank-klanten kunnen hun betaal- en spaarrekeningen, Ally Invest brokerage-rekening en beheerd account binnen één dashboard bekijken.

Investmentmatome is een gratis hulpmiddel om de beste creditcards, cd-tarieven, spaargelden, betaalrekeningen, beurzen, gezondheidszorg en luchtvaartmaatschappijen te vinden. Begin hier om uw beloningen te maximaliseren of uw rentetarieven te verlagen. Arielle O'Shea

3.5 Investmentmatome-beoordeling

Snelle feiten

• Beheerkosten: 0,30%
• Accountminimum: $ 2.500

Ga aan de slag op de beveiligde site van Ally Invest Advisors

3.5 Investmentmatome-beoordeling Begin op de beveiligde site van Ally Invest Advisors

Ally Invest Managed Portfolio's is het beste voor:

• Bestaande Ally banking- of brokerage-klanten
• Hands-off investeerders
• Automatische herbalancering

Ally Invest Managed Portfolio's in één oogopslag

globaal
Minimum account		$2,500
Kosten voor accountbeheer		0.30%
Verhoudingskosten ratio's		Kostenratio's gemiddeld 0,09%
Accountkosten (jaarlijks, overboeking, sluiting)		$ 50 IRA afsluitprovisie; geen kosten om de makelaarsrekening te sluiten
Portfolio-mix		Portefeuilles bevatten gemiddeld negen ETF's.
Accounts ondersteund		Individuele en gezamenlijke nonretirement accounts Roth, traditionele en rollover IRA's
Fiscale strategie		Niet aangeboden
Automatische herbalancering		Gratis voor alle accounts
Klantenondersteuning opties		Telefonische, e-mail en live chat support 24/7.

Waar Ally Invest Managed Portfolios schittert

Investments: Zoals bij vele andere robo-adviseurs, zijn beleggingsportefeuilles van Ally Invest Managed Portfolio opgebouwd uit ETF's. Elke portefeuille bevat ongeveer negen fondsen, met een gemiddelde kostenratio van 0,09%. In tegenstelling tot veel andere makelaars heeft Ally geen eigen fondsen en dus gebruikt het geen eigen fondsen in de beheerde portefeuilles.

Nieuwe klanten worden doorverwezen naar een beoordeling, met vragen die de risicotolerantie en -doelen van een belegger bepalen en het bedrijf helpen bij het selecteren van een beleggingsstrategie voor de klant. De vragen meten hoe comfortabel beleggers zijn met grote portfoliofluctuaties en wat hun beleggingshorizon is. De beoordeling stelt vervolgens een portefeuille voor, met details over de activaspreiding.

Ally Invest Managed Portfolio's worden bewaakt en indien nodig automatisch opnieuw gebalanceerd.

Integratie met Ally: Huidige Ally-accounthouders - zowel van de bank als brokerage-wapens - kunnen een Ally Invest Managed Portfolio-account openen en gemakkelijk al hun accounts op één plaats bekijken. Het platform is ook mobiel-responsief en consistent op verschillende apparaten. U kunt echter geen zelfregulerende en beheerde beleggingsrekeningen combineren, en de minimale balansvereisten van Ally Invest Managed Portfolio's zijn gescheiden van eventuele andere activa bij Ally.

Klantenservice: Hoewel robo-adviseurs per definitie handsfree beleggen, is het geruststellend om te weten dat menselijke hulp een telefoontje is als je een middernachtsvraag hebt over het maken van je account: Ally Invest Managed Portfolio's biedt 24/7 klantenondersteuning.

Waar Ally Invest Managed Portfolio's tekortschiet

Beheerkosten: Klant betaalt een jaarlijkse vergoeding van 0,30%. Dat is iets hoger dan onafhankelijke robo-adviseurs doorgaans aanrekenen - zowel Betterment als Wealthfront hebben hun vergoeding vastgesteld op 0,25% - maar ruwweg in lijn met het robo-adviesaanbod van collega-online makelaars.

Fiscaal verlies: Of liever gezegd, het gebrek daaraan. Het bedrijf biedt deze functie niet, die standaard is bij veel robo-adviseurs, waaronder een aantal die dezelfde managementkosten in rekening brengen als Ally Invest Advisors.

Is Ally Invest Managed Portfolio geschikt voor u?

Dat hangt sterk af van het type account waarin u bent geïnteresseerd en welke functies het belangrijkst voor u zijn. De service is het meest geschikt voor pensioenaccounts of loyale Ally-klanten die een beheerd account, een handelsaccount en hun bankrekeningen onder één dak willen onderbrengen. Het ontbreken van het oogsten van belastingaangiften zal een probleem zijn voor beleggers met belastbare effectenrekeningen.

Open een Ally Invest Managed Portfolios-account