14 manieren om te falen om te investeren - en 5 stappen om te slagen

Door Michael Chamberlain

Lees meer over Michael op onze site Vraag een adviseur

Er zijn veel redenen waarom mensen niet slagen in beleggen. Of het nu gaat om informatie-overload, ongeduld, een gebrek aan noodzakelijke tools of eenvoudige pech, veel dingen kunnen een goed plan ontsporen.

In de meeste gevallen is het echter de belegger die verantwoordelijk is voor zijn of haar falen. We nemen beslissingen op basis van emoties en karaktereigenschappen die ons in de verkeerde richting sturen. Het gebied van behavioral finance probeert de gedachten en gevoelens te begrijpen die ons dwingen financiële beslissingen te nemen die niet in ons belang zijn.

De Academy of Behavioral Finance & Economics identificeert meer dan 100 kenmerken en tendensen die kunnen leiden tot slechte investeringsbeslissingen. Een van de meest voorkomende:

1. Hebzucht, of een verlangen om rijk te worden.
2. Angst voor verandering.
3. Falen om fouten uit het verleden toe te geven.
4. Voorkeur om verliezen te vermijden in plaats van geld te verdienen.
5. Angst om de verkeerde beslissing te nemen.
6. Overmoed, of geloven dat we meer weten dan we eigenlijk doen.
7. Kudde mentaliteit - de neiging om anderen na te bootsen om te conformeren, gekoppeld aan het geloof dat een grote groep onmogelijk verkeerd kan zijn.
8. Niet focussen op relevante gegevens terwijl u zich concentreert op details.
9. Geloof dat vroegere ervaringen of uitkomsten, positief of negatief, opnieuw zullen optreden.
10. Onwil om te wachten op een grotere uitbetaling later, liever om genoegen te nemen met wat we nu kunnen krijgen.
11. Overmatig vertrouwen op de meest recente informatie.
12. Veronderstelling dat eerder succes te danken was aan onze eigen kennis, eerder dan aan een stijgende markt.
13. Alleen op zoek naar informatie die onze beslissingen of keuzes valideert.
14. Verwarrende vertrouwdheid met kennis.

Omdat wij als beleggers zich misschien niet bewust zijn van onze eigen neigingen, hoe kunt u deze valkuilen voorkomen?

Eén manier is om een ​​structuur in te voeren voor investeringsbeslissingen - duidelijk definiëren wat u gaat doen en wanneer u het gaat doen. Met een solide raamwerk zullen de herspellen die de besluitvorming beïnvloeden, uw belegging niet saboteren. Hier zijn vijf stappen om zo'n structuur te bouwen:

1. Ken uw beleggingsdoelen.
2. Maak een geschreven plan dat exact beschrijft hoe uw investeringen zullen worden beheerd. Dit plan wordt ook wel een verklaring van het beleggingsbeleid genoemd.
3. Ontwerp een portfolio met een voorzichtige methodologie.
4. Controleer die portefeuille regelmatig.
5. Herbalancering van de portefeuille (indien nodig) op basis van de verklaring van het beleggingsbeleid.

Het hebben van een dergelijke structuur om op te vertrouwen bij het nemen van beslissingen - zelfs wanneer ze worden verleid door irrationele neigingen - kan de uitkomst voor veel beleggers helpen verbeteren.

Dus, heb je je eigen beleggingssucces gesaboteerd? Als je het niet zeker weet, of als je zeker weet dat je bent geweest, kan een professionele adviseur je helpen een einde te maken aan onproductief gedrag. Als u ervoor kiest om hulp te krijgen, zoek dan een fiduciaire beleggingsadviseur die altijd uw belangen centraal stelt.

Maar zelfs als u niet met een adviseur werkt, zorg er dan voor dat u een duidelijke structuur hebt om u te helpen investeringsbeslissingen te nemen en de valkuilen van gedrag te vermijden die veel beleggers teisteren.

Dit artikel verschijnt ook op Nasdaq.

Afbeelding via iStock.

Misschien vind je dit ook leuk:

Zullen Robo-Advisors Sink Financial Advisors zinken?

Hoe te voorkomen dat uw investeringen ondermaats blijven

Aandelen sterk? Vermijd deze ene fout

5 dingen die u moet weten voordat u aandelenopties uitoefent