Yield Tilt Index Fund Definitie & Voorbeeld |

Wat is het:

A rendement tilt indexfonds is een beleggingsfonds dat spiegels weergeeft een specifieke aandelenindex maar geeft extra gewicht aan aandelen binnen de index die een hoog dividendrendement bieden.

Hoe het werkt (Voorbeeld):

Laten we aannemen dat het XYZ beleggingsfonds een rendementsindexfonds is. Het fonds weerspiegelt de S & P 500-index, wat betekent dat het in dezelfde aandelen belegt als de index. In plaats van te beleggen in S & P-aandelen met dezelfde weging en gewichten als de S & P-index zelf, geeft het XYZ beleggingsfonds echter meer gewicht aan S & P 500-aandelen met een hoog dividendrendement.

Waarom dit belangrijk is:

Afhankelijk van belastingbeleid op een bepaald moment, worden dividendinkomsten soms belast tegen hogere tarieven dan vermogenswinsten. In theorie compenseert de markt deze extra belastingdruk door een lagere waarde op deze aandelen te plaatsen, wat hen een hoger dividendrendement oplevert. Als een belegger dus een rendementsindexfonds kan kopen via een fiscaal beschermde beleggingsrekening (zoals een IRA), kan de belegger het fonds gebruiken om beter te presteren dan de onderliggende aandelenindex omdat de dividenden beschut zijn.