Hoe een wil te schrijven die een familiefout niet veroorzaakt

Het maken van een boedelplan is een geschenk voor de mensen die je achterlaat. Door je wensen kenbaar te maken, probeer je je geliefden te begeleiden in een moeilijke, emotionele tijd.

Maar al te vaak doen goedbedoelende mensen dingen die bestemd zijn om onenigheid, wrok en wrok bij hun erfgenamen te creëren. Wat er op papier goed uitziet, kan desastreus uitpakken in het echte leven, zegt landgoed en vertrouwensadvocaat Marve Ann Alaimo, partner bij Porter Wright Morris & Arthur in Napels, Florida.

"Mensen willen denken dat iedereen aardig zal zijn en goed zal doen," zegt Alaimo. "De menselijke natuur is niet altijd zo."

Je kunt de kansen op gezinsdiscriminatie verminderen door deze vier dingen te doen:

1. Geef de juiste executeur een naam

Ik hoor regelmatig van mensen die ervan overtuigd zijn dat hun broers en zussen van een landgoed stelen. Net zo gewoon zijn executeurs die hun hakken slepen of die het hele gezin in de schaduw stellen, weigeren om te gaan met het nodige papierwerk of zelfs reageren op e-mails en oproepen.

Mensen noemen uitvoerders vaak op basis van de familiehiërarchie (het oudste kind, het enige mannetje) of persoonlijke relaties (de echtgenoot, de beste vriend), in plaats van de vaardigheden te overwegen die nodig zijn voor de baan, zeggen advocaten voor vermogensplanning. De persoon die belast is met het regelen van een nalatenschap moet verantwoordelijk, georganiseerd en strikt ethisch zijn.

Estate planningadvocaat Jennifer Sawday, een partner bij TLD Law in Long Beach, Californië, adviseert cliënten vaak om een ​​corporate trustee of een professionele fiduciaire als uitvoerder te benoemen. Veel banken hebben trustafdelingen die trustees leveren voor grotere landgoederen, meestal die met een waarde van meer dan $ 500.000, terwijl professionele fiduciaires vaak kleinere landgoederen bedienen, zegt ze.

2. Voeg persoonlijk bezit toe

Sommige van de kleinste dingen - een speelgoed voor de jeugd, een decoratie voor de feestdagen, een stukje kostuumjuwelen - kunnen de grootste gezinsgevechten veroorzaken. Alles met sentimentele of emotionele banden kan oude rivaliteiten aanwakkeren en tot levenslange kloven leiden.

"Het kan zijn dat 'mama altijd wilde dat ik dat had' of 'mama heeft altijd gewild dat je dat had, en het beestelt me ​​helemaal,'" zegt Alaimo.

Alaimo raadt klanten aan hun kinderen te vragen wat ze willen en beslissingen te nemen over wie wat krijgt. Ze zouden een lijst moeten maken, deze indien nodig bijwerken en bewaren met hun testamenten of andere boedelbescheiden. Als mensen deze discussie vermijden omdat ze bang zijn voor een conflict, moeten ze zich de veldslagen voorstellen als de ouders er niet meer zijn om te bemiddelen, zegt ze.

Als laatste bod om de vrede te bewaren, of op zijn minst kinderen eraan te herinneren relaties over dingen te waarderen, stelt Alaimo voor om een ​​clausule toe te voegen aan de wil die de executeur opdraagt ​​om een ​​betwist item te verkopen als de erfgenamen het niet eens kunnen worden over wie het krijgt.

3. Sluit het geld niet te lang aan

Mensen kunnen en moeten ervoor zorgen dat hun overlevende echtgenoten voldoende worden opgevangen. Het is ook niet verstandig om een ​​grote hoeveelheid geld te dumpen op iemand die te jong is om ermee om te gaan. Maar boedelvoorzieningen die tientallen jaren lang geld vasthouden, kunnen ook een vergissing zijn.

Mensen met grotere landgoederen creëren bijvoorbeeld vaak vertrouwensrelaties die de kinderen alleen laten erven nadat de langstlevende echtgenoot sterft. Maar als de nieuwe vrouw van papa dichter bij de leeftijd van de kinderen staat dan bij de zijne, kan dat een lange, wrokachtige wacht worden.

Een andere gebruikelijke boedelvoorziening is om erfenis over meerdere jaren af ​​te stoten, bijvoorbeeld met een blok van 21 en een andere op 25, met het saldo uitbetaald op 30. Maar sommige mensen gebruiken zulke voorzieningen om de distributie in decennia te slepen of proberen te beperken wat kinderen van middelbare leeftijd doen met het geld.

"Kinderen vinden deze voorzieningen vaak als een aanklacht door de ouders … en een verklaring dat ze hen niet met hun erfenis vertrouwen", zegt Frank Moscardini Jr., een partner bij Shimanovsky & Moscardini in Chicago en lid van de LegalShield-adviesraad.

4. Leg eventuele ongelijke legaten uit

Ouders denken meestal dat ze goede redenen hebben om een ​​kind meer te laten dan anderen. Misschien is een kind niet zo financieel succesvol, of was het meer aandachtig in de laatste jaren van de ouders. Maar ongelijke legaten voelen vaak oneerlijk tegenover degenen die zijn achtergebleven, zegt Moscardini.

Ouders die geen gelijkwaardige verdeling willen maken, moeten een gezinsbijeenkomst plannen en hun denkwijze aan hun kinderen uitleggen, zegt Alaimo. Die discussies zijn misschien niet comfortabel, maar als je rechtstreeks de uitleg van de ouders hoort, kun je voorkomen dat de kinderen elkaar later de schuld geven.

"Als je er niet bent om hun vragen te beantwoorden over 'waarom deed je dat op die manier?' Zullen mensen hun eigen antwoorden bedenken, 'zegt Alaimo.

Dit artikel is geschreven door Investmentmatome en werd oorspronkelijk gepubliceerd door The Associated Press.