Effectenmakelaar Definitie & voorbeeld |

Wat het is:

A effectenmakelaar is een persoon of een bedrijf dat optreedt als tussenpersoon tussen kopers en verkopers van aandelen.

Hoe het werkt (Voorbeeld):

Effectenmakelaars krijgen vaak een commissie betaald, die een percentage is van de aan- of verkoopprijs van de klant, hoewel sommige een vast bedrag per transactie of een combinatie van beide ontvangen.

Effectenmakelaars moeten Series 7- en Series 63-licenties hebben; andere licenties zijn vaak vereist voor specifieke soorten tussenhandelaars. Sommige effectenmakelaars moeten bijvoorbeeld ook een Series 3-licentie verkrijgen als ze bepaalde financiële producten willen verhandelen, zoals futures en grondstoffen. Om een ​​Serie 7-licentie te behalen, moet de kandidaat slagen voor het Serie 7-examen (ook wel het Kwalificatieonderzoek voor General Securities Representative genoemd), dat in de eerste plaats de zeven kritieke functies dekt die door geregistreerde vertegenwoordigers worden uitgevoerd: zoek zaken naar de makelaar / dealer, evalueer klantbehoeften en doelstellingen, klanten adviseren, klantaccounts en accountrecords beheren, de effectenmarkten en de factoren die hen aanbelangen uitleggen, orders voor klanten uitvoeren en klantenportefeuilles controleren. De National Association of Securities Dealers beheert de test.

Er zijn veel andere soorten tussenhandelaars in de financiële wereld. Een commodity-makelaar is bijvoorbeeld gespecialiseerd in het verhandelen van grondstoffen, een floorbroker verwerkt orders op de vloer van een aandelen- of grondstoffenbeurs en een full-service-makelaar biedt makelaarsdiensten aan en verkoopt andere financiële producten zoals verzekeringen, belastingplanning of onderzoek uitgevoerd door andere leden van de beursvennootschap. Een kortingsmakelaar voert hoofdzakelijk transacties uit namens klanten en doet weinig anders. Makelaars zijn niet hetzelfde als onderzoeksanalisten, die analyseren en aanbevelingen doen over bepaalde aandelen.

Waarom het belangrijk is:

Effectenmakelaars zijn enkele van de belangrijkste mensen op elke markt omdat ze kopers en verkopers bij elkaar brengen en zo liquiditeit creëren en efficiëntie in de markt.

Effectenmakelaarscommissies eten echter rendement op, dus beleggers moeten winkelen voor een effectenmakelaar die een passend serviceniveau biedt. De extra kosten van een full-service tussenpersoon kunnen bijvoorbeeld de moeite waard zijn voor mensen die niet de kennis of de neiging hebben om gecompliceerd te blijven investeren of financiële planning te voeren. Evenzo kunnen nieuwe investeerders of bedrijven met complexe portefeuilles meer comfort vinden bij full-service brokers. Beleggers die lang hun beleggingen houden, worden doorgaans minder gehinderd door hogere handelscommissies omdat ze niet zo vaak handelen.