Een huis verkopen? Vermijd belastingen op meerwaarden op onroerend goed

Het voelt geweldig om een ​​hoge prijs te krijgen voor de verkoop van je huis, maar pas op: de IRS willen misschien een deel van de actie. Dat komt omdat meerwaarden op onroerend goed soms belastbaar zijn. Hier leest u hoe u een belastingbite bij de verkoop van uw huis kunt minimaliseren of zelfs voorkomen.

Hoe werkt een vermogenswinstbelasting?

• De IRS en vele staten beoordelen vermogenswinstbelastingen op het verschil tussen wat u betaalt voor een actief - uw basis - en waarvoor u het verkoopt.
• Belasting op meerwaarden kan van toepassing zijn op beleggingen, zoals aandelen of obligaties, en materiële vaste activa zoals auto's, boten en onroerend goed.

Het goede nieuws over meerwaarden op onroerend goed

Met de IRS kunt u meestal maximaal:

• $ 250.000 aan meerwaarden op onroerend goed als je single bent.
• $ 500.000 aan meerwaarden op onroerend goed als u getrouwd bent en gezamenlijk een aanvraag indient.

Als je bijvoorbeeld 10 jaar geleden een huis hebt gekocht voor $ 200.000 en het vandaag hebt verkocht voor $ 800.000, zou je $ 600.000 verdienen. Als u getrouwd bent en gezamenlijk een aanvraag indient, is $ 500.000 van die winst mogelijk niet onderworpen aan de vermogenswinstbelasting (maar $ 100.000 van de winst zou kunnen zijn).

Het slechte nieuws over meerwaarden op onroerend goed

Uw uitsluiting van $ 250.000 of $ 500.000 verdwijnt meestal uit het venster, wat betekent dat u belasting betaalt over de gehele winst, als een van deze factoren waar is:

• Het huis was niet je hoofdverblijf.
• U bezat de woning gedurende minder dan twee jaar in de periode van vijf jaar voordat u deze verkocht.
• Je hebt niet langer dan twee jaar in het huis gewoond in de periode van vijf jaar voordat je het verkocht. (Mensen met een handicap en militairen, buitenlandse diensten of inlichtingengemeenschappen kunnen hier echter een pauze in nemen, zie IRS-publicatie 523 voor details.)
• U hebt al de uitsluiting van $ 250.000 of $ 500.000 op een ander huis opgeëist in de periode van twee jaar voorafgaand aan de verkoop van dit huis.
• U kocht het huis via een gelijkaardige uitwisseling (in de afgelopen vijf jaar in feite één vastgoedbelegging ruilen voor een andere, ook bekend als een 1031-beurs).
• U bent onderhevig aan buitenlandse belasting.

Weet u nog steeds niet zeker of u in aanmerking komt voor de uitsluiting? Onze tool kan helpen; anders scrolt u naar beneden om manieren te vinden om belasting op kapitaalwinsten bij een huisverkoop te vermijden:

Als blijkt dat het geld dat u hebt betaald bij de verkoop van uw huis, belastbaar is, moet u weten wat het belastingtarief voor vermogenswinst is.

• Kortetermijn vermogenswinstbelastingtarieven zijn meestal van toepassing als u het activum korter dan een jaar had. Het tarief is gelijk aan uw normale inkomstenbelastingtarief, ook wel uw belastingschijf genoemd. (In welke belastingschijf zit ik?)
• Langetermijn vermogenswinstbelastingtarieven zijn meestal van toepassing als u het activum langer dan een jaar had. De tarieven zijn veel minder belastend; veel mensen komen in aanmerking voor een belastingtarief van 0%. Iedereen betaalt 15% of 20%. Het hangt af van uw indieningsstatus en inkomen.

Hoe vermogenswinstbelasting op een huisverkoop te vermijden

1. Woon minimaal twee jaar in het huis. De twee jaar hoeven niet opeenvolgend te zijn, maar house-flippers moeten oppassen, zegt Christopher O'Neal, een gecertificeerde openbare accountant bij Nealson Group in Boca Raton, Florida. Als u een huis verkoopt waar u minimaal twee jaar niet woonde, kunnen de voordelen belast worden. Verkopen in minder dan een jaar is vooral duur omdat je onderworpen zou kunnen zijn aan de vermogenswinstbelasting op korte termijn, die hoger is dan vermogenswinstbelasting op lange termijn, zegt hij.
2. Ga na of u in aanmerking komt voor een uitzondering. Als u een belastbaar voordeel heeft bij de verkoop van uw huis, kunt u nog steeds een deel ervan uitsluiten als u het huis hebt verkocht vanwege werk, gezondheid of 'een onvoorziene gebeurtenis', volgens de IRS. Bekijk IRS-publicatie 523 voor details.
3. Bewaar de kassabonnen voor uw huisverbeteringen. "De kostenbasis van uw huis omvat niet alleen wat u hebt betaald om het te kopen, maar alle verbeteringen die u in de loop der jaren hebt aangebracht", zegt Steven Weil, een geregistreerde agent en president bij RMS Accounting in Fort Lauderdale, Florida. Wanneer uw kostenbasis hoger is, is uw blootstelling aan de vermogenswinstbelasting lager. Verbouwingen, uitbreidingen, nieuwe ramen, landschapsarchitectuur, hekken, nieuwe opritten, installaties voor airconditioning - het zijn allemaal voorbeelden van dingen die je vermogenswinstbelasting kunnen verlagen, zegt hij.

Wat is het volgende?

• Wil je actie ondernemen?

  Zien de vermogensbelastingtarieven van dit jaar

• Wil je dieper duiken?

  Uitvinden in welke belastingschijf je zit

• Wil je verwant zoeken?

  Leren hoe de belastingaftrek werkt