6 maanden plus 1 dag in Florida kan duizenden euro's aan besparingen opleveren

Van Steven Podnos

Kom meer te weten over Steven bij Ask a Advisor van Investmentmatome

Florida-sneeuwvogels, die elk jaar enkele maanden in de Sunshine State duiken, kunnen duizenden dollars verdienen als ze hun verblijf verlengen. Denk zes maanden plus een dag.

De zes-plus-één-formule geeft je tips over de benodigde tijd die nodig is om een ​​verblijfsvergunning in Florida te vestigen, waardoor je in aanmerking komt voor een nationale inkomstenbelasting van nul - plus nulbelastingen op sociale zekerheid en / of pensioeninkomen, traditionele beleggingsopbrengsten, landgoederen en, in sommige gevallen, op erfenis.

Om het voordeel van een langere reis naar het zuiden te illustreren, is hier een fictief voorbeeld. Bill en Sally Jones zijn een welvarend stel uit New Jersey dat probeert te beslissen waar ze willen wonen als ze met pensioen gaan. Ze zijn allebei 65 jaar oud, zijn met pensioen na een succesvolle carrière bij bedrijven en hebben besloten om het nemen van sociale zekerheid uit te stellen.

Hun verwachte inkomen in 2015 uit pensioenen en beleggingsopbrengsten is $ 250.000. Ze kunnen een totaal van ongeveer $ 15.000 aan inkomstenbelastingen in de staat New Jersey verwachten.

Besparingen kunnen helpen om uw winterverblijf te betalen

Als ze voor iets meer dan zes maanden naar Florida verhuizen, blijft die $ 15.000 in hun zakken. Ze kunnen het gebruiken om hun reis te subsidiëren of betalen voor huisvesting in Florida.

Er zijn nog andere pluspunten aan het feit dat je je zes maanden durende verblijf in Florida tot een goed einde hebt gebracht. Je zou zelfs in de verleiding kunnen komen om het hele jaar door te blijven.

De staat biedt een sterke vermogensbescherming, homesteadvrijstellingen voor een deel van de kosten van uw woning en een maximum van 3% op verhogingen van de jaarlijkse onroerendgoedbelasting.

Sommige staten zonder staats- belasting, of een zeer laag belastingtarief, compenseren het verschil met hogere onroerendgoed- en verkoopbelastingen, maar Floridians genieten een over het algemeen lage belastingdruk. Als je het geluk hebt rijker te zijn dan de Joneses, ben je nog gelukkiger met de verhuizing.

Een belangrijk punt om te onthouden: er is geen valsspelen. Je moet leven - en documenteer je waar je woont - Florida voor meer dan de helft van het jaar. Word niet te schattig. De staten die geen staat inkomstenbelasting hebben, kunnen behoorlijk nieuwsgierig zijn in het zoeken naar bewijs dat nieuwe bewoners een zet aan het maken zijn.

Hier zijn een paar stappen om te nemen bij het vestigen van residentie:

• Dien een verklaring van verblijfplaats in Florida in en stel uw oude staat van de verhuizing op de hoogte.
• Zorg ervoor dat al uw beleggingsrekeningafschriften, rijbewijzen en andere juridische documentatie naar uw adres in Florida worden verplaatst.
• Houd uw belangrijke bank- en investeringsrelaties in Florida.
• Vestig uw hoofdverblijf en kiezersregistratie in Florida.
• Houd een reisverslag bij over uw reizen heen en weer, zodat u later kunt aantonen dat u inderdaad meer dan zes maanden in Florida bent.

De fiscale voordelen van residency kunnen helpen bij het financieren van uw verlengde winterverblijf in Florida. Het is iets om over na te denken, terwijl je in de zonnebrandcrème wrijft.

Afbeelding via iStock.