Impactbeleggen: uw dollars gebruiken om veranderingen aan te brengen
E-LEARNING | Wat is impactbeleggen
Inhoudsopgave:
- 'Investeren voor een dubbele bottom line'
- Duwen voor bewustzijn van klimaatverandering
- Het doelwit zijn van geweergeweld
- De loonkloof dichten
- Hoe u uw eigen impact kunt maken
- Wat is het volgende?
- Vind de beste makelaars voor maatschappelijk verantwoord beleggen
- Ontdekken waarom maatschappelijk verantwoord beleggen een aantal hindernissen opruimt
- Leren hoe een beleggingsfonds te kiezen
Misschien ben jij het soort persoon dat deelneemt aan boycots, een app verwijdert of een bedrijf protesteert vanwege een probleem waar je een passie voor hebt.
Maar wat als u in plaats daarvan in het bedrijf investeerde?
Het lijkt misschien contra-intuïtief, maar een manier om verandering teweeg te brengen, is door middel van impact investing - investeren in een bedrijf met het doel om milieu-, sociale of governance (ESG) onderwerpen te bevorderen. In plaats van een bedrijf te schuwen dat zich niet aan uw waarden houdt, kunt u aandelen van dat bedrijf kopen (meestal via gemeenschappelijke fondsen) en wijzigingen voorstellen of voorstellen doen waarover door andere beleggers zal worden gestemd.
En wanneer geld praat, luisteren bedrijven vaak. Impactbeleggen maakt deel uit van het bredere maatschappelijk verantwoord beleggen universum en heeft geresulteerd in een aantal grote veranderingen.
Dit is wat u moet weten over impactbeleggen - en enkele recente succesverhalen.
'Investeren voor een dubbele bottom line'
Kapitalisme en mededogen zijn onwaarschijnlijk geliefden, maar geld verdienen hoeft niet ten koste van niemand te komen. Maatschappelijk verantwoord beleggen spreekt beleggers aan die hun geld willen afstemmen op hun waarden.
Je moet herkennen dat je bedrijven gaat bezitten die niet perfect zijn.
Tim Smith, directeur van ESG Shareowner Engagement bij Walden Asset ManagementImpactbeleggers zien kansen in het hebben van een spreekwoordelijke stoel aan de tafel. Door te investeren met een doel om hun stem te laten horen, realiseren mensen zich dat hun geld een bredere impact kan hebben, zegt Tim Smith, directeur van de ESG-aandeelhouderovereenkomst bij Walden Asset Management, een in Boston gevestigd portefeuillebeheerbedrijf voor maatschappelijk verantwoorde beleggers.
"Je moet erkennen dat je bedrijven gaat bezitten die niet perfect zijn", maar door te beleggen met beleggingsfondsen die jouw standpunt vertegenwoordigen, kun je meer succesvol zijn in het maken van impact, zegt Smith. "Wanneer u investeert voor een dubbele bottom-line, is het doel om winst te maken voor uzelf, maar ook om impact te hebben op de planeet en onze samenleving."
Duwen voor bewustzijn van klimaatverandering
Beleggingsfondsen hebben van oudsher geleid tot investeringen in impact, maar meer deelname door 's werelds grootste vermogensbeheerders kan een merkbaar effect hebben. Vorig jaar behoorden BlackRock en Vanguard tot de aandeelhouders die stemden om ExxonMobil te instrueren verslag uit te brengen over de impact van het wereldwijde klimaatveranderingsbeleid.
In een brief aan CEO's eerder dit jaar, noemde Laurence Fink, oprichter en chief executive officer van BlackRock, de verantwoordelijkheid van de vermogensbeheerder om "actieve, betrokken agenten" te zijn namens klanten. "Om in de loop van de tijd tot bloei te komen, moet elk bedrijf niet alleen financiële prestaties leveren, maar ook laten zien hoe het een positieve bijdrage levert aan de samenleving", schreef hij.
Walden Asset Management is al tientallen jaren bezig met dergelijke actie en Smith wijst op een recent succesverhaal met Colgate-Palmolive. Het bedrijf deed al veel werk aan klimaatverandering toen Walden voorstelde om een op wetenschap gebaseerd doel te stellen voor het verminderen van de uitstoot van broeikasgassen. Enkele maanden na die discussies in 2014 kondigde Colgate-Palmolive een doelstelling aan om de uitstoot tegen 2020 met 25% te verminderen.
Terwijl veel bedrijven de verzoeken van beleggers negeren, kan elke vorm van betrokkenheid - gaande van een oplossing die slaagt of informele discussies zijn - bedrijven ertoe aanzetten meer proactief te zijn, zegt Smith. "Dit kan een vrij belangrijke tool zijn voor verandering."
Het doelwit zijn van geweergeweld
Sinds de schoolopbrenging in februari in Parkland, Florida, hebben verschillende aandeelhoudersinitiatieven zich gericht op wapenverkopen. In mei keurde een meerderheid van de aandeelhouders van vuurwapenfabrikant Sturm Ruger een resolutie goed waarin het werd gevraagd verslag te doen van de mogelijke activiteiten die het zou nemen om de veiligheid van wapens te bevorderen. Ondertussen drong Calvert Research and Management er bij Kroger op aan, het moederbedrijf van verschillende supermarktketens, om zijn verkoopmethoden voor vuurwapens bij Fred Meyer-winkels te wijzigen. Het bedrijf reageerde door aan te kondigen dat het zou stoppen met het verkopen van wapens aan kopers jonger dan 21 jaar en uiteindelijk de verkoop van vuurwapens zou stopzetten.
De loonkloof dichten
Beleggers kunnen een belangrijke rol spelen als zij zich richten op onderwerpen met bredere maatschappelijke implicaties. Hun stem is "steeds kritischer" geworden omdat het overheidsbeleid niet effectief kwesties van bedrijfsrisico's of -kansen aanpakt, zegt Natasha Lamb, een managing partner en portefeuillemanager bij Arjuna Capital, een adviseur op het gebied van duurzaam beleggen in Durham, North Carolina.
"We staan op het punt dat iedereen vraagt: 'Wat kan ik doen?'", Zegt Lamb. "Je kunt je geld meenemen, de spinnenwebben stof afstoffen, kijken naar wat er is en waarin je geïnvesteerd bent en die geldkracht gebruiken om op verandering te drukken."
" Lees verder: Hoe te beleggen in aandelen
Neem je geld, stof van de spinnenwebben, kijk naar wat er is en waar je in geïnvesteerd bent en gebruik die geldkracht om op verandering te drukken.
Natasha Lamb, managing partner en portfoliomanager bij Arjuna CapitalLamb wijst op een actueel actueel onderwerp, gendergelijkheid, als een recent succes voor haar bedrijf. In 2015 startte Arjuna een campagne om de grote technologiebedrijven hun genderloonkloven te laten publiceren en zich ertoe te verbinden deze te sluiten, een voorstel dat zes bedrijven tegen 2016 hadden gevolgd.Lamb en haar collega's hebben een soortgelijke campagne onder de grootste banken uitgerold en als reactie daarop is Citigroup de eerste Amerikaanse bank die in januari haar beloningsverschillen tussen vrouwen en mannen aanreikt.
Beleggers zijn vaak de eersten die bezorgdheid uiten over een onderwerp. Arjuna had bijvoorbeeld een jaar voordat het Department of Labar hetzelfde onderwerp onderzocht, contact met Google over de beloningsverschillen tussen vrouwen en mannen. Evenzo had Arjuna Facebook meer gepusht om zogenaamd nepnieuws in te dammen meer dan een jaar voor het Cambridge Analytica-schandaal.
"Investeerders kunnen echt kritische kanaries zijn in de kolenmijn voor dit soort onverantwoorde risico's of kansen", zegt Lamb.
Hoe u uw eigen impact kunt maken
Aandelenbezit geeft u een stem in het beheer van een beursgenoteerd bedrijf, en u kunt uw aandelen bij volmacht stemmen op de jaarlijkse vergadering. Maar weinig individuele aandeelhouders profiteren van deze mogelijkheid. Uit een onderzoek bleek dat slechts 27% van de aandeelhouders in de detailhandel hun aandelen stemde tijdens meer dan 1.000 jaarlijkse vergaderingen tussen 1 juli en 31 december 2017.
Beleggers creëren nu veel impact en ze hebben het potentieel om meer te creëren, vooral als er meer mensen gaan deelnemen.
Gabe Rissman, mede-oprichter van Real Impact TrackerBegin met het lezen van de proxy-materialen die u ontvangt - en stem uw aandelen. Hoewel u misschien in de verleiding komt om een oplossing te proberen, zal het beleggen van uw geld in fondsen met een trackrecord van succes op het impactfront uw kansen op het behalen van resultaten vergroten.
Dat is waar Gabe Rissman hoopt een middel te zijn. Hij is mede-oprichter van Real Impact Tracker, een bedrijf uit New Haven, Connecticut dat fondsen scoorde en classificeert op basis van de impact van de fondsbeheerder.
Vind fondsen met een geschiedenis van boeiende bedrijven over onderwerpen die het belangrijkst voor u zijn. Of vertel het bedrijf dat uw geld beheert dat u wilt dat het namens u pleit. Als u andere maatschappelijk verantwoorde beleggingsstrategieën aantrekkelijker vindt, vindt u een breed scala aan op de beurs verhandelde fondsen en beleggingsfondsen om uw waarden tot uiting te brengen. (Kijk om aan de slag te gaan, bekijk onze selectie voor beste makelaars voor maatschappelijk verantwoord beleggen.)
Laat je ten slotte niet misleiden door te denken dat je geen verschil kunt maken. Rissman was student aan de Yale University en co-directeur van een door studenten beheerd sociaal verantwoord fonds dat in 2016 een aandeelhoudersresolutie had ingediend waarin ExxonMobil werd opgeroepen om zijn lobbyactiviteiten bekend te maken. Het was de eerste keer dat een door studenten geleide organisatie een aandeelhoudersresolutie had ingediend en hoewel het uiteindelijk niet goed ging, zei Rissman: "Ik zou de inspanning op geen enkele manier een mislukking noemen."
En extra stemmen worden verwelkomd, zegt Rissman. "Beleggers creëren nu veel impact en ze hebben het potentieel om meer te creëren, vooral als er meer mensen aan meedoen."
