Millennials vrezen meer voor belastingheffing dan de meeste Amerikanen, vindt Survey

Millennials kunnen worden vastgelijmd aan hun schermen en op social media-feeds, maar bij het indienen van belastingaangiften hebben deze digital natives meer kans zich tot het papier te wenden dan welke andere leeftijdsgroep dan ook, vindt een onderzoek van Investmentmatome.

Verrassend genoeg rapporteren millennials - belastingbetalers in de leeftijdscategorie van 18 tot 34 jaar - meer retourzendingen (17% versus 8% onder belastingbetalers van 35 jaar en ouder), volgens een online onderzoek in opdracht van Investmentmatome en uitgevoerd door Harris Poll van meer dan 1.600 Amerikaanse volwassenen die vorig jaar belastingen hebben ingediend en van plan zijn om dit jaar belasting te heffen.

Belastingzorgen

Het onderzoek stelt vast dat duizenden belastingbetalers zich zorgen maken over het voorbereiden van hun belastingen - 80% meldt zaken als het maken van een fout, het niet krijgen van een volledige terugbetaling of te veel betalen (vergeleken met 60% van volwassenen van 55 jaar en ouder), onder anderen. Ongeveer een derde (34%) van de millennial belastingbetalers wenden zich tot vrienden of familie met vragen in plaats van belasting professionals (27%) of online bronnen (20%).

"Wie kende zo veel millennials zou zo ouderwets zijn?" Zegt Liz Weston, Investmentmatome columnist en personal finance-expert. "Maar in sommige opzichten is het logisch: millennials hebben meestal minder ervaring met een diep verwarrende belastingcode, minder contant geld om professionele hulp te zoeken en minder behoefte aan de meer gecompliceerde rendementen die kinderen of een hypotheek kunnen hebben."

Plannen voor restituties

Uit ons onderzoek bleek dat millennials en oudere leeftijdsgroepen het allemaal op één gebied eens zijn. Het aantal Amerikaanse belastingbetalers die van mening zijn dat ze dit jaar hun terugbetaling moeten opslaan of investeren, is gestegen in vergelijking met het aantal dat dit vorig jaar ook daadwerkelijk deed. Ongeveer 4 op de 10 belastingbetalers die vorig jaar een terugbetaling hebben ontvangen, zeggen dat ze het geld hebben bespaard of geïnvesteerd; 54% van de respondenten die dit jaar een teruggave verwachten, is echter van mening dat ze moeten investeren of de meevaller moeten redden.

Amerikanen die zich tijdens het belastingseizoen professioneel kunnen veroorloven, kunnen flirten met gevaar bij het inhuren van een belasting bereider. Iets minder dan de helft (49%) van de belastingbetalers die vorig jaar een belastingprofessional hebben ingehuurd om hun belasting te betalen, heeft geen enkele zeer fundamentele vragen gesteld - zoals over certificering - van hun belasting bereider.

"Slechts vier staten hebben regelgeving voor belastingbereiders," zegt Weston.

"Zoals de Pew Charitable Trust opmerkt, zijn 'onafhankelijke opstellers minder gereguleerd dan haarstylisten', een beroep dat nationale licenties vereist, 'zegt ze. "Dus in deze koper-pas op voor de omgeving, moeten consumenten de juiste vragen stellen."

Millennials: onzeker en ouderwets?

Uit de enquête blijkt dat de meest populaire methode voor het indienen van belastingen vorig jaar in alle leeftijdsgroepen belastingsoftwareprogramma's zoals TurboTax, TaxAct of H & R Block was: 36% van de millennial belastingbetalers gebruikte deze methode, vergeleken met een gemiddelde van 35% voor alle leeftijdsgroepen.

Maar millennial belastingbetalers hadden meer kans dan een andere leeftijdsgroep om een ​​papieren aangifte in te dienen: 17% van de jongere belastingbetalers stopte hun rendement in de post, vergeleken met 8% onder belastingbetalers van 35 jaar en ouder.

Andere afhaalrestaurants

• Vierendertig procent van de millennial belastingbetalers zegt belastinggerelateerde vragen te stellen aan vrienden of familie - in plaats van een belastingprofessional (27%), online bronnen (20%) of de IRS (9%) - een percentage dat bijna twee keer zo hoog is als het nationale gemiddelde van 19%. Op nationaal niveau schakelt 38% van de belastingbetalers zich tot een belastingprofessional, gevolgd door vrienden en familie en online bronnen met 19% elk, en 10% neemt contact op met de IRS met belastinggerelateerde vragen.
• Millennial belastingbetalers waren veel minder waarschijnlijk dan het gemiddelde om een ​​belastingprofessional in dienst te nemen (17% versus het nationale gemiddelde van 29%).
• De angst voor belastingvoorbereiding komt veel voor in alle leeftijdsgroepen: bijna 7 op de 10 belastingplichtigen (69%) maakt zich zorgen over de belastingvoorbereiding. De grootste zorg is een fout maken (17%), op de voet gevolgd door te veel belasting te betalen (15%), niet de grootst mogelijke terugbetaling (14%) te krijgen en te worden gecontroleerd (11%).
• Millennials maken zich meer zorgen over belastingen dan andere leeftijdsgroepen: vier van de vijf (80%) duizendjarige belastingbetalers rapporteren angsten in verband met belastingvoorbereiding - zoals een fout maken (22%), niet de grootst mogelijke terugbetaling krijgen (17%) of te veel betalen veel in belastingen (13%).
• Onder degenen die vorig jaar een terugbetaling ontvingen, zegt 1 op de 5 duizendjarige mannen (19%) dat ze niet zeker weten dat ze de maximale terugbetaling mogelijk hebben, vergeleken met slechts 5% van de mannen van 45 jaar en ouder die geen zelfvertrouwen hebben.

"Millennials hebben de meeste zorgen over belastingen, maar tenzij hun vrienden en familie accountants zijn, wenden ze zich tot geliefden voor belastingadvies. Dit is de minst betrouwbare bron voor accurate, actuele informatie", zegt Weston.

Restitutie: sparen, uitgeven of beleggen?

Als groep zeggen meer belastingbetalers dat ze dit jaar hun restituties zullen besparen of investeren, in vergelijking met degenen die dat vorig jaar deden. We hebben belastingbetalers gevraagd hoe ze vorig jaar een restitutie hebben uitgegeven en wat ze van plan zijn dit jaar te doen:

• 41% van degenen die vorig jaar een belastingteruggave hebben ontvangen, zegt te hebben geïnvesteerd / bewaard; echter, 54% van degenen die dit jaar een belastingteruggave verwachten, geloven dat ze dit moeten investeren / bewaren.
• 50% van degenen die dit jaar een belastingteruggave verwachten, zeggen dat ze het moeten sparen, vergeleken met 37% van degenen die vorig jaar een terugbetaling hebben ontvangen en het hebben bewaard.
• 7% van degenen die verwachten een belastingteruggave te ontvangen, zegt dat ze hun terugbetaling op de aandelenmarkt moeten investeren, vergeleken met 5% die dit deed toen ze vorig jaar een terugbetaling ontvingen.
• Maar onder degenen die een terugbetaling verwachten, zeggen meer mensen dan vorig jaar dat ze het zouden moeten uitgeven - 34% wil het uitgeven aan een vakantie, verbeteringen aan het huis of aan het spenderen in de winkel, vergeleken met 31% die vorig jaar een terugbetaling hebben ontvangen en zeggen dat ze besteedde het.

Van degenen die vorig jaar een belastingteruggave hebben ontvangen *

• 37% van de belastingbetalers redde het
• 5% belegd in de aandelenmarkt
• 38% betaalde schulden af
• 31% bracht het op vakantie, verbeteringen aan het huis of spendeerde

Van diegenen die een belastingteruggave verwachten *

• 50% is van plan om het op te slaan
• 7% is van plan te beleggen in de aandelenmarkt
• 41% is van plan schulden af ​​te betalen
• 34% is van plan om het uit te geven aan een vakantie, verbeteringen aan huis of uitspatting

* Opmerking: enquête-respondenten werd gevraagd om alle van toepassing zijnde gegevens te controleren, dus cijfers tellen niet op tot 100.

"Het antwoord laat zien hoe vaak we worden verscheurd tussen wat we willen doen met onze teruggave van de inkomstenbelasting in vergelijking met wat we vinden dat we zouden moeten doen," zegt Weston. "Maar de resultaten laten over het algemeen zien dat Amerikanen het juiste idee hebben over belastingterugbetalingen: onze prioriteiten moeten eerst de hoge schulden afdragen en dan onze besparingen stimuleren."

Toch is beleggen de beste manier voor belastingbetalers om hun geld te laten groeien. De gemiddelde restitutie vorig jaar was bijvoorbeeld net geen $ 2.800. Met langetermijninvesteringen van gemiddeld 7% rendement zou dat cijfer in 10 jaar bijna verdubbelen tot ongeveer $ 5.500, indien geïnvesteerd.

"Degenen die de discipline en het geduld hebben om restituties te investeren, zullen in de loop van de tijd meer verdienen," zegt Weston.

Boekhouding voor uw accountant

Onder degenen die een professional inhuren om de belasting van vorig jaar in te dienen (29%), stelde een derde (33%) de vraag: "Op basis van mijn situatie, voor welke belastingaftrek kom ik in aanmerking?"

In de enquête zei 23% dat ze hun belastingprofessional vroegen: "Zou u me vertegenwoordigen in het geval van een audit?" En 1 op de 5 vroeg: "Wat is uw certificering?" En "Hebt u ooit soortgelijke teruggaven voorbereid als mijn belasting? situatie?"

Maar slechts 8% vroeg al deze vragen voordat ze hun belastingprofessional inhuren, terwijl 49% van de belastingbetalers daarom vroeg geen van deze vragen.

"Je kunt niet aannemen dat belastingbereiders weten wat ze doen," zegt Weston. "Je moet er op zijn minst voor zorgen dat je een btw-identificatienummer van de ontwikkelaar hebt, wat nu door de IRS wordt vereist, en een passende certificering."

Investmentmatome's advies voor belastingteruggave

Krijg je geld terug? Hier zijn onze siteaanbevelingen om prioriteit te geven aan uitgaven voor belastingteruggave:

• Betaal eerst een hoge rente, zoals creditcardrekeningen.
• Zet geld in een IRA of andere pensioenspaarrekening.
• Bouw een noodfonds op.

Overweeg of u een teruggave zou krijgen. Door uw inhouding aan te passen, kunt u in elk salaris meer geld hebben om uw schulden terug te betalen of uw spaargeld te vergroten.

"Een terugbetaling krijgen is niet het ergste in de wereld, maar je hebt waarschijnlijk betere dingen te doen met je geld dan Uncle Sam een ​​renteloze lening te geven," zegt Weston.

Dien belastingaangiften elektronisch in. "E-indienen is veiliger en het is nauwkeuriger, omdat het elektronische archiveringsproces veel fouten oplost", zegt Weston. "Bovendien krijg je je geld terug sneller."

Methodologie

Deze enquête werd online uitgevoerd door Harris Poll namens Investmentmatome van 20-22 januari 2016 onder 2.046 Amerikaanse volwassenen van 18 jaar en ouder. Van de totale enquête dienden 1.643 Amerikanen vorig jaar belastingen in en zijn van plan om dit jaar belasting te heffen. Deze online enquête is niet gebaseerd op een kanssteekproef en daarom kan geen schatting van de theoretische steekproeffout worden berekend. Neem voor een volledige enquêtemethode, inclusief wegingsvariabelen, contact op met [email protected].

Afbeelding via iStock.