Hoeveel kan uw beleggingsstrategie u kosten?

Van Matthew Fassnacht

Leer meer over Matthew over Investmentmatomes Ask A Advisor

Een van 's werelds rijkste en meest succesvolle beleggers, Warren Buffett, wordt vaak gevraagd hoe de gemiddelde persoon zou moeten investeren. Zijn meest gebruikelijke advies is om te beleggen in een low-cost S & P 500-indexfonds vanwege de neiging om in de loop van de tijd te stijgen voor beleggers met een lange horizon. Dit is een geweldige benadering voor beleggers met minder dan $ 50.000 en is een superieur alternatief voor de standaard 5% laadkosten voor beleggingsfondsen die worden verkocht door enkele van de grote bedrijven.

Wanneer u bedenkt in hoeverre de 5% laadprovisie en standaard 1,5% beleggingsdekkingsgraad van beleggingsfondsen het rendement van een belegger zal aantasten, liegen de cijfers niet.

Laten we voor het doel van dit voorbeeld aannemen dat het beleggingsfonds en het rendement op de S & P 500-index hetzelfde zijn vóór kosten, ondanks het feit dat 80% van de op aandelen gebaseerde beleggingsfondsen minder goed presteren dan de S & P 500. Een investering van $ 50.000 Verergerd aan het historische jaarrendement van de S & P 500 zou het historisch rendement op jaarbasis in 35 jaar tijd oplopen tot meer dan $ 3,8 miljoen. Echter, dezelfde investering van $ 50.000 in beleggingsfondsen gedurende 35 jaar resulteert alleen in $ 2,35 miljoen, een verschil van bijna $ 1,5 miljoen.

Agressieve beleggers met meer dan $ 50.000 en een lange tijdshorizon kunnen een hoger rendement behalen uit een meer strategische benadering die is ontwikkeld door een professionele beleggingsbeheerder. Door Buffett's beleggingsprincipes toe te passen, versterkt met wereldwijde diversificatie en voorzichtig gebruik van leverage, is het zeer goed mogelijk dat uw beleggingen beter presteren dan de S & P 500. Zelfs als een belegger rendementen realiseert die elk jaar een paar procent hoger zijn dan de indexfondsen, de waarde van samengestelde rente kan buitengewone voordelen hebben.

Zoals we in het vorige voorbeeld hebben gezien, kan beleggen in indexfondsen een investering van $ 50.000 in 35 jaar omzetten in $ 3,8 miljoen. Door gebruik te maken van de diensten van een strategische beleggingsbeheerder die op een correcte manier kapitaal kan toewijzen aan een reeks wereldwijde aandelen, kan dezelfde $ 50.000 resulteren in ongeveer $ 13 miljoen in dezelfde periode.

Om het voordeel van deze aanpak nog eens te illustreren, moet u Buffett opnieuw overwegen. De afgelopen 35 jaar heeft zijn bedrijf, Berkshire Hathaway, een gemiddeld jaarlijks rendement van 22,4% behaald en overtrof het met een ongelooflijke 11,1% per jaar de S & P 500-index. Het verschil in $ 50.000 geïnvesteerd in Berkshire Hathaway op 1 januari 1979 (35 jaar geleden) versus de S & P 500-index is maar liefst $ 56 miljoen.

Stel ik voor dat het inhuren van een bekwame vermogensbeheerder uw investering van $ 50.000 in 35 jaar omzet in $ 56 miljoen omzet? Nee. Afhankelijk van economische en marktomstandigheden halen beleggers mogelijk niet de 13 miljoen dollar die ze in de afgelopen 35 jaar hadden kunnen behalen. Er zijn echter een aantal belangrijke principes die kunnen worden toegepast om het rendement te maximaliseren:

1. Beleggingsfondsen hebben vooraanstaande en jaarlijkse kosten die kunnen bijdragen aan uw rendement en de waarde van uw beleggingen in de loop van de tijd kunnen beïnvloeden
2. Voor de gemiddelde belegger is het advies van Buffett om te beleggen in indexfondsen heel zinvol, ondanks het feit dat het niet erg lucratief was om deze benadering niet te volgen.
3. Beleggers met een grote hoeveelheid contanten ($ 50.000 en hoger) kunnen hun rendement maximaliseren door verschillende, wereldwijde beleggingen naast indexfondsen.