Index ETF-definitie & voorbeeld |
Index Funds vs Mutual Funds vs ETF (WHICH ONE IS THE BEST?!)
Inhoudsopgave:
Wat het is:
Net als andere ETF's is een index-ETF in wezen een passief onderling fonds - vergelijkbaar met traditionele indexfondsen - waarmee beleggers een mand effecten in één transactie kunnen kopen. Een index-ETF bootst een deel of het geheel van een externe index na.
Hoe het werkt (Voorbeeld):
Het iShares Dow Jones Select Dividend Index Fund is bijvoorbeeld een ETF dat belegt in de 100 aandelen van de Dow Jones US Select Dividend Index.
ETF-aandelen zijn hoofdzakelijk juridische claims op onderliggende aandelen die in een trust worden gehouden door de maker van het fonds of door een geautoriseerde deelnemer, meestal een market maker, specialist of institutionele belegger. Deze onderliggende aandelen zijn gegroepeerd in creatie-eenheden, en de ETF-aandelen zijn fracties van deze creatie-eenheden.
In tegenstelling tot traditionele gemeenschappelijke en indexfondsen, hebben ETF's geen front- of back-endbelastingen. Omdat ze niet actief worden beheerd, hebben de meeste ETF's bovendien een minimale kostenratio, waardoor ze veel betaalbaarder zijn dan de meeste andere gediversifieerde investeringsvehikels. De meeste beleggingsfondsen hebben ook minimale beleggingsvereisten, wat het voor sommige beleggers onpraktisch maakt.
Waarom het belangrijk is:
Hoewel ETF's dezelfde aandelen aanhouden als hun onderliggende indices, de selectie van de index waarop het fonds wordt gebaseerd en als benchmark wordt gebruikt is belangrijk omdat er verschillende indexen zijn. De Dow Jones Amerikaanse select Dividend Index selecteert bijvoorbeeld 100 aandelen op basis van of en in welke mate elk bedrijf zijn dividenden heeft verhoogd, het handelsvolume van elke aandelen in de loop van de tijd en een aantal andere factoren. Sommige indexen omvatten kleinere bedrijven, en sommige houden vast aan grotere bedrijven; sommige aandelen verschijnen ook in meer dan één dividend-aandelenindex. Bovendien hebben veel dividend-aandelenindices activa in dezelfde bedrijfstakken omdat sommige industrieën (bijvoorbeeld nutsbedrijven en financiële diensten) gewoonlijk dividenden uitkeren.
