5 Schokkende Wall Street-zwendel - en wat u ervan kunt leren |

Ze zeggen dat het beter is om van te leren de fouten van anderen dan dat ze de pijn van het leren op de harde manier moeten doorstaan. Daarom vroegen we ons af wat we kunnen leren van enkele van de grootste investeringsfouten in de geschiedenis.

In de afgelopen jaren hebben we veel van Wall Street-zwendel uit elkaar zien vallen. Veel van deze oplichterij bilk investeerders uit miljarden dollars. We zouden willen zeggen dat degenen die gedupeerd zijn hun lot verdienen. Sommige van hen zijn tenslotte zo amateuristisch of algemeen bekend dat je je afvraagt ​​hoe iemand voor hen kan vallen. (Neem bijvoorbeeld de Nigeriaanse e-mailscam.)

De realiteit is echter dat sommige van deze zwendel behoorlijk ingewikkeld zijn. Ze lijken vaak officieel of legitiem. En velen van hen slagen er al jaren in. En ja, zelfs je zou kunnen vallen voor oplichterij, hoe voorzichtig je ook bent. Maar om de kans te verkleinen dat je wordt opgepakt door een zwendel op Wall Street, is hier een overzicht van de vijf grootste zwendels op Wall Street, en wat u daarvan kunt leren:

5. Bayou Hedge Fund Group

Hedgefondsen waren in het midden van de jaren negentig allemaal razernij en Sam Israel had zijn eigen hedgefondsgroep. Om het geld te verhogen, beloofde Bayou Hedge Fund Group dat $ 300 miljoen geïnvesteerd zou worden naar $ 7,1 miljard in tien jaar tijd. De dingen gingen echter niet zoals gepland. Omdat de rendementen niet overeenkwamen met de verwachtingen, stuurde Bayou nepboekhoudingsverslagen uit die aangaven dat hun investeringen in snel tempo groeiden. Uiteindelijk kreeg Israël de opdracht om $ 300 miljoen terug te betalen aan beleggers en diende het een straf van 22 jaar.

Wat kun je leren?

Wees als investeerder voorzichtig met diegenen die je een vast rendement beloven - - vooral als de resultaten zo dramatisch zijn. Niemand kan garanderen wat de markt zal doen. Houd daarnaast rekening met wat er in uw fondsen wordt vastgehouden. Als het nieuws dat u volgt aangeeft dat bepaalde beleggingen in het fonds het slecht doen, maar uw fonds doet het nog steeds fenomenaal, wordt het tijd om achterdochtig te worden.

4. Qwest Communications International

Zelfs toen zijn bedrijf tankte, beloofde CEO Joseph Nacchio dat Qwest op schema lag om zijn omzetdoelen te bereiken. Hoewel hij een rooskleurig beeld van Qwest schilderde, moedigde Nacchio de aandelenprijs aan om te verbeteren, maar hij verkocht zijn aandelen voor enorme winsten. Zijn plan voor handel met voorkennis, dat gebaseerd was op kunstmatig opgeblazen aandelenkoersen, resulteerde in enorme verliezen voor anderen. Op een gegeven moment rapporteerde het bedrijf frauduleus ongeveer $ 3 miljard aan inkomsten. Wat kun je leren?

Lees meer over het lezen van de financiële verklaring van een bedrijf in plaats van alleen te luisteren naar de protesten van een groot bedrijf. Begrijp fundamentele analyse, en herkent de tekenen die verband houden met opdoemende problemen, zodat je niet wordt opgenomen door dit soort oplichters.

3. Bernie Madoff

Je wist dat deze op de lijst stond. Bernie Madoff was het brein achter wat wordt beschouwd als het grootste Ponzi-plan uit de geschiedenis. Madoff beloofde regelmatig rendement en al decennia lang leverde hij. Investeringen groeiden als een uurwerk. Echter, pseudo-rendementen werden gemaskeerd toen Madoff geld van nieuwe investeerders pikte om de rekeningen van oude beleggers te vullen. Na de crash van 2008, toen een aantal investeerders probeerden hun geld eruit te krijgen, viel het hele ding uit elkaar. Zelfs acteur / muzikant Kevin Bacon verloor veel geld van dit plan. Madoff zou uiteindelijk zeggen dat 50 miljard dollar verloren is gegaan. Wat kun je leren?

Pas op voor investeringen die van jaar tot jaar voorspelbaar groeien. Dankzij de realiteit van de markt is er altijd enige volatiliteit. Elke investering gaat jarenlange slechte prestaties leveren. Als uw adviseur belooft dat hij of zij een "systeem" heeft dat elk jaar een voorspelbaar rendement biedt, is het tijd om naar iets anders te zoeken.

2. Enron

# - ad_banner_2- # Herinner je je het Enron-schandaal? Dit is een ander geval van bedrijfsleiders die liegen over de gezondheid van een bedrijf, terwijl ze profiteren van misbruik van voorkennis en het plegen van fraude met effecten. Enron vroeg investeerders en anderen uit miljarden toen ze balansen lustten om het te laten lijken alsof ze dingen bezaten die ze niet hadden, en legde verplichtingen op de balansen van Shell-bedrijven om ervoor te zorgen dat Enron eruit zag alsof het betere financiële resultaten had dan het echt was deed. Enron zou uiteindelijk ongeveer $ 75 miljard aan marktwaarde verliezen. Wat kun je leren?

Nogmaals, het is belangrijk om sceptisch te zijn over wat leidinggevenden zeggen als ze optreden als cheerleaders van bedrijven. Doe je best het geld te volgen en kijk uit voor diegenen die niet adequaat kunnen uitleggen wat er gebeurt. Let ook op onregelmatigheden bij audits, aangezien leden van accountantsorganisatie Arthur Andersen deel uitmaakten van het Enron-schandaal.

1. WorldCom

Door snel kleinere bedrijven over te nemen, groeide WorldCom uit tot een krachtpatser van een bedrijf. Maar zelfs na al deze overnames drong CEO Bernie Ebbers erop aan dat er voldoende troeven waren. Het leek een beetje vreemd om te denken dat WorldCom veel geld had; hoe kunnen al deze overnames worden betaald? Natuurlijk waren er niet genoeg activa voor al deze overnames. Ebbers gebruikte marges op WorldCom-aandelen om andere ondernemingen te financieren, variërend van zeilen tot hout. Uiteindelijk werd het allemaal ingeroepen, en Anchor-aandeelhouders en obligatiehouders bleven miljarden verliezen lijden. Beleggers zouden $ 100 miljard verliezen in totaal. Wat kunt u leren?

Ken enkele basisprincipes van de boekhouding en let op het nieuws. Je koopt geen andere bedrijven op zonder schulden te maken. Als wat u ziet dat het bedrijf in het openbaar doet niet overeenstemt met wat het bedrijf beweert, kijk uit. Het bedrijf zou op een herfst kunnen vallen.

Het investeringsantwoord:

Je kunt een oplichterij van Wall Street niet altijd vermijden. Als iets echter te mooi lijkt om waar te zijn, is dit waarschijnlijk - en dat zou grote verliezen voor u kunnen betekenen.