Wat is probaat en hoe kun je het vermijden?

In eenvoudige bewoordingen is erfrecht het juridische proces voor de distributie van uw eigendom nadat u bent overleden.

Maar 'eenvoudig' is misschien niet het eerste woord dat in je opkomt als je denkt aan probate. Hoewel de probate niet altijd complex is, is het belangrijk om het proces te begrijpen, vooral als u uw erfgenamen hiervan wilt sparen.

Wat is erfrecht?

Uw landgoeduitvoerder of de advocaat die uw landgoed vertegenwoordigt, initieert doorgaans een erfrechtverklaring. Tijdens dit proces valideert een rechtsstaat uw testament en machtigt uw uitvoerder om uw nalatenschap te verdelen onder uw begunstigden op de door u aangegeven wijze, evenals alle belastingen te betalen die uw nalatenschap mogelijk verschuldigd is.

Als u geen wil heeft, moet een verdere administratieve procedure worden gehouden om te bepalen hoe uw vermogen zal worden verdeeld. In dit geval zal de rechtbank een beheerder voor uw nalatenschap benoemen, die vervolgens de instructies van de rechter van de raadkamer volgt over hoe u uw eigendom moet verspreiden.

" MEER: Wat is een testament en hoe kun je er een maken?

Is probate hetzelfde in elke staat?

Probate-wetten verschillen in het hele land, dus het is belangrijk om bekend te zijn met de mandaten van uw land, zodat uw uiteindelijke wensen efficiënt kunnen worden beheerd.

Staatswetten variëren bijvoorbeeld van wat er gebeurt als je doodgaat zonder een testament. Als u inwoner bent van Arizona, Californië, Idaho, Louisiana, Nevada, New Mexico, Texas, Washington of Wisconsin, wordt uw landgoed afgehandeld met behulp van wetgeving inzake gemeenschapseigendommen. (Alaska staat zijn inwoners toe zich aan te melden voor wetgeving inzake gemeenschapseigendommen.)

Volgens de communautaire vastgoedwetgeving bezitten beide echtgenoten alle eigendommen die tijdens hun huwelijk zijn verkregen. In de dood, als u getrouwd bent en geen kinderen hebt, zal de rechtbank uw vermogen aan uw echtgenoot toekennen. In andere situaties bepalen probate courts hoe uw nalatenschap wordt verdeeld volgens de regels van de staat.

In de meeste gevallen begint de landgoedendistributiehiërarchie met uw echtgenoot. Als u niet getrouwd bent, gaan uw vermogen in een bepaalde volgorde over op andere familieleden, meestal beginnend bij uw overlevende kinderen en vervolgens bij andere familieleden op basis van hun nabijheid.

Waarom zou je probate vermijden?

Hoewel de probate vaak eenvoudig is, willen veel mensen het vermijden. De redenen kunnen variëren, maar er zijn enkele veelgehoorde klachten over het proces:

• Het kan traag zijn. In sommige gevallen kan het jaren duren voordat een rechtbank een nalatenschap voltooit, vooral als het ingewikkeld is of een betwiste testament betreft.
• Het kan duur zijn. De kosten variëren van staat tot staat, maar in de meeste gevallen gaat het om honoraria van uitvoerende kunstenaars, kosten van advocaten en andere administratieve kosten, zoals kosten voor taxateurs. In sommige gevallen kunnen deze kosten snel oplopen. De kosten worden verergerd als het proces een tijdje aansleept.
• Het is openbaar. Aangezien het een juridische procedure van een staat is, blijft wat er gebeurt in de rechtszaak daar niet. Al het materiaal in het proces van de probate gaat in de openbare registers.

Hoe kun je nalaten vermijden?

Ongeacht de reden waarom u probate wilt vermijden, zijn er stappen die u kunt nemen om precies dat te doen.

• Heb een klein landgoed. De meeste staten stellen een vrijstellingsniveau vast voor de erfrechtverklaring, en bieden ten minste een versneld proces voor wat als een kleine nalatenschap wordt beschouwd. In sommige gevallen kan "klein" eigenlijk vrij groot zijn. Controleer de probate landgoedlimieten van uw staat.
• Geef je bezittingen weg terwijl je leeft. Je kunt je nalatenschap mogelijk naar een vereenvoudigde of vrijgestelde positie krijgen door de waarde ervan te verlagen terwijl je er nog bent. In plaats van uw bezittingen aan uw familie en vrienden achter te laten nadat u bent overleden, geeft u ze de items vóór die tijd. Niet alleen kan dit de hoeveelheid van uw nalatenschap verminderen die via erfgenamen gaat, het kan ook helpen bij het afbouwen of zelfs elimineren van toekomstige federale en staatsbelastingen.
• Vestig een levend vertrouwen. Vertrouwen is aantrekkelijk als het gaat om het vermijden van nalatigheid, omdat in vertrouwen gehouden vermogen geen deel uitmaakt van uw nalatenschap na uw overlijden. De reden? Een trustee, niet jij, beheert de vertrouwensproperty en is verplicht deze te distribueren volgens de voorwaarden van de vertrouwensovereenkomst.
• Maak accounts betaalbaar bij overlijden. Bankrekeningen en andere rekeningen die bij overlijden betaalbaar zijn, gaan rechtstreeks naar uw aangewezen begunstigde zonder via erfgenamen te ondergaan. Sommige staten staan ​​dergelijke overdrachten van onroerend goed ook toe.
• Eigen eigendom gezamenlijk. Door uw echtgenoot of iemand anders een mede-eigenaar te maken, wordt de overdracht van het goed mogelijk zonder de noodzaak van een erfrechtverklaring. Een aantal manieren om dergelijke bezittingen te houden, zijn gezamenlijke huur met het recht op overlevingspensioen, huur door het geheel en gemeenschapsgoederen met het recht op overlevingspensioen.

Op zoek naar meer advies over deze onderwerpen? Zie Onze site basisbeginselen van estate planning.

Kay Bell is een bijdragende schrijver bij Investmentmatome, een website voor persoonlijke financiën.