Getrouwd? Jij en je echtgenoot willen solo gaan voor belastingen

Maar liefst 95% van de getrouwde stellen registreert samen de belastingen en niet voor niets: het is bijna altijd goedkoper dan afzonderlijk indienen. Maar hoe zit het met de andere 5% van de tijd? Hier zijn een paar gevallen waarin het opsplitsen van die resultaten logischer zou kunnen zijn.

1. Als u inkomensafhankelijke studieleningen heeft

Inkomensafhankelijke betalingen van studieleningen meestal sleutel tot aangepast bruto inkomen, of AGI. Dus uw indieningskeuze kan de omvang van uw betaling drastisch veranderen, volgens Carrie Houchins-Witt, een gecertificeerde financiële planner in Coralville, Iowa. Wanneer u afzonderlijk bestanden indient, worden betalingen alleen gebaseerd op het inkomen van de lener in plaats van op het gezamenlijke inkomen van het paar.

De IRS doet bepaalde pauzes voor koppels die apart registreren, inclusief de aftrek van studieleningen, maar Houchins-Witt zegt dat veel klanten ervoor kiezen om toch apart te registreren.

"Ze zouden misschien een extra $ 1.000 aan belastingaangifte verschuldigd zijn, maar als ze $ 400 per maand gaan besparen op hun studieleningen, dan is het logisch om dat te doen," zegt ze.

2. Als u veel medische kosten heeft

Over het algemeen zijn alleen medische kosten die 7,5% van AGI overschrijden aftrekbaar. Dus hoe hoger je AGI, hoe hoger de hindernis. Los van elkaar leggen kan die hindernis verlagen.

"Als de echtgenoot die de gezondheidskwesties heeft niet veel geld verdient, maar de andere echtgenoot aanzienlijk meer verdient [voor] degene die niet zoveel verdient, zou het misschien voordeliger zijn", zegt Ben Barzideh van Piershale Financial Group in Crystal Lake, Illinois.

3. Als uw echtgenoot de IRS al verschuldigd is

Als je partner achterstallige belastingen in de relatie heeft gebracht, kan het de moeite waard zijn om apart te gaan, zegt Samuel Jones van Capital Business Service in Napa, Californië. Op die manier zal de IRS uw teruggave niet toepassen op de achterstallige factuur van uw echtgenoot.

De strategie is echter niet zo gebruikelijk. "Zelfs in die specifieke situatie is een echtpaar meestal bereid om zich bij hun belastingaangifte aan te sluiten om hun totale last te verminderen," merkt Houchins-Witt op.

4. Als je een hoge verdiener bent

Voor het belastingjaar 2017 beperkt de IRS de gespecificeerde inhoudingen voor gezamenlijke indieners met een gecombineerde AGI van meer dan $ 313.800 (deze beperking verdwijnt in het belastingjaar 2018). Als u en uw echtgenoot hoge verdieners zijn, kunt u enkele aftrekken verliezen door inkomens te combineren. Houd er echter rekening mee dat als u een afzonderlijke aanvraag indient en de ene echtgenoot in plaats van de standaardaftrek vermeldt, de andere ook moet worden vermeld. Je zult ook moeten beslissen welke echtgenoot elke aftrek krijgt, wat ingewikkeld kan worden, zegt Jones.

5. Als u niet in een gemeenschapseigendomstaat woont

Indienen afzonderlijk, is mogelijk niet haalbaar als u in Arizona, Californië, Idaho, Louisiana, Nevada, New Mexico, Texas, Washington of Wisconsin woont. Die staten zijn gemeenschapseigendomsstatussen: alles wat paren verdienen, is over het algemeen evenzeer eigendom van beide echtgenoten. Echtparen die daar afzonderlijk deponeren, moeten de helft van het inkomen aangeven dat beide echtgenoten hebben verdiend, wat de meeste voordelen van het afzonderlijk indienen tenietdoet, zegt Barzideh.

6. Als je achterdochtig bent tegenover je partner

Als u gaat scheiden of als u niet zeker weet of uw echtgenoot het recht heeft op belastingzaken, moet u apart nadenken over het indienen van uw aanvraag, zegt Bill Smith, directeur van het nationale belastingkantoor bij financiële consultancy CBIZ MHM in Bethesda, Maryland.

"Het is heel belangrijk, want als je die gezamenlijke terugkeer ondertekent, heb je medeverantwoordelijkheid", zegt Smith. De IRS biedt wel verlichting voor onschuldige echtgenoten, maar tenzij je bereid bent het proces te doorstaan ​​om de IRS zover te krijgen dat je het erover eens bent dat je onschuldig bent, ben je vastbesloten, zegt hij.

Meer van Investmentmatome

Bereid uw belasting online voor en dien deze online in

Belastingaangifte deadlines

Millennials vrezen meer belasting te heffen dan de meeste Amerikanen

Tina Orem is een stafchrijver bij Investmentmatome, een personal finance-website. E-mail: [email protected].

Dit artikel is geschreven door Investmentmatome en werd oorspronkelijk gepubliceerd door USA Today.