TD Ameritrade gaat Robo met lancering van essentiële portfolio's

TD Ameritrade is de nieuwste online broker om deel te nemen aan de robo-adviseur markt en kondigt dinsdag een zachte lancering aan van zijn nieuwe digitale adviesdienst, Essential Portfolios.

De service koppelt klanten met portfolio's op basis van hun doelen en risicotolerantie. Het zal officieel begin volgend jaar van start gaan, maar het is nu beschikbaar voor nieuwe accounts. Net als bij andere robo-adviseurs zullen de portefeuilles worden opgebouwd uit low-cost exchange traded funds die automatisch worden gemonitord en opnieuw gebalanceerd. TD Ameritrade zegt dat het verwacht dat het de komende maanden belastingverlies zal optellen.

Essential Portfolios heeft een minimale investeringsvereiste van $ 5.000 en rekent een beheervergoeding van 0,3%. Beide vallen in lijn met het aanbod van online adviseurs van andere online makelaars.

Vijf portfolio-opties

Er zijn vijf opties voor de portefeuille, die elk vijf niet-eigen ETF's bevatten die voor de dienst worden aanbevolen door Morningstar Investment Management, een gerenommeerd onderzoeks- en adviesbureau voor beleggingen. De fondsen hebben een indrukwekkend lage gewogen gemiddelde kostenratio van 0,06% tot 0,08%. Portefeuilles bevatten ook een toewijzing aan contanten, afhankelijk van de zelf beoordeelde risicotolerantie van de belegger.

TD Ameritrade zei dat het Essential Portfolios ziet als een nieuwe optie voor zijn investeerders die een digitale ervaring verkiezen, hoewel live-ondersteuning beschikbaar zal zijn via telefoon, e-mail en chat.

" MEER: Onze site top robo-adviseurs

"De beleggers van vandaag willen meer keuzes voor beleggingsadvies. Sommigen willen dat de begeleiding komt van een mens, samen met een digitaal platform, terwijl anderen misschien de voorkeur geven aan een volledig menselijke of volledig digitale benadering, "zei Tom Bradley, de president van de kleinhandelsdistributie van het bedrijf, in een persbericht.

Verschuiving naar digitaal advies

Beleggers geven steeds vaker de voorkeur aan digitaal advies, en TD Ameritrade is nog maar het laatste nieuws in een lange lijst van gevestigde online makelaars die die verschuiving najagen. E-Trade, Fidelity, Vanguard en Charles Schwab hebben allemaal een aanbod van robo-adviseurs, waarbij een pad is geplaveid door startups als Betterment en Wealthfront.

Vanguard en Charles Schwab waren de eerste online makelaars uit de gate met een online adviesaanbod en beide services hebben een indrukwekkende groei doorgemaakt. Vanguard's Personal Advisor Services heeft meer dan $ 40 miljard aan beheerd vermogen. Schwab Intelligent Portfolios heeft onlangs $ 10 miljard doorgegeven.

De lancering van Essential Portfolios volgt op de re-release van AmerivTrade van juni van Amerivest Managed Portfolios na een digitale upgrade. Amerivest combineert digitaal advies met begeleiding van menselijke adviseurs, afgestemd op zoveel of zo weinig interactie als beleggers willen.

Essentiële portfolio's vergeleken met andere online adviseurs

adviseur	Beheerkosten	Investeringskosten	Minimum account
TD Ameritrade Essential Portfolio's	0.30%	0,06% tot 0,08%	$5,000
Fidelity Go	All-in kosten van 0,35% tot 0,40%	Inbegrepen in all-in kosten	$5,000
Verbetering	0,25% tot 0,50%, afhankelijk van het plan	0,09% tot 0,17%	$0
Wealthfront	Eerste $ 10.000 wordt gratis beheerd, daarna 0,25%	Gemiddeld 0,12%	$500
Persoonlijk kapitaal	0,49% tot 0,89%, afhankelijk van het rekeningsaldo	Gemiddeld 0,10%	$25,000
Vanguard Personal Advisor Services	0.30%	0,05% tot 0,19%	$50,000
Schwab intelligente portfolio's	Geen	Gewogen gemiddelde van 0,08% tot 0,24%	$5,000
E-Trade Adaptive Portfolio	0.30%	0,20% tot 0,45% voor hybride beleggingsfonds / ETF-portefeuille; All-ETF-portfolio gemiddeld 0,20%	$10,000

" Lees verder: Hoe u de beste financieel adviseur voor u kunt vinden

Arielle O'Shea is een stafchrijver bij Investmentmatome, een personal finance-website. E-mail: [email protected] . Twitter: @arioshea .