Opstartbelastingplanning voor beter cashflowbeheer |

eigenaren van kleine bedrijven weten dat een groter dan verwachte belastingfactuur een moersleutel zou kunnen vormen in het kasstroombeheer van hun bedrijf, een scenario dat iedereen graag wil vermijden. Maar het nauwkeurig voorspellen van uw belastingverplichtingen lijkt misschien moeilijk, vooral als u een bedrijf aan het runnen bent. Niet alleen dat, belastingwetten veranderen van jaar tot jaar.

"Veel eigenaren van kleine bedrijven hebben geen idee wat ze verschuldigd zijn aan belastingen tot het tijd is om ze te betalen," zegt Paul Gevertzman, CPA, een fiscale partner bij Anchin, Block, & Anchin in New York. "Dit kan zijn omdat ze ofwel niet werken met een accountant of ze geen gegevens verstrekken aan de accountant tot vlak voor de belastingtijd."

Er zijn andere redenen waarom eigenaren van kleine bedrijven blind worden gehouden door hun belastingaanslagen. Soms houden eigenaren winsten en verliezen op verschillende manieren bij dan de methode die is vereist voor belastingen, zegt Gevertzman. Of ze hebben sommige uitgaven als aftrekposten opgenomen die eigenlijk moeten worden gekapitaliseerd voor belastingdoeleinden (of afgeschreven over meerdere jaren) omdat gekochte artikelen langer dan een jaar worden gebruikt.

Wat de reden ook is, onvoorbereid zijn kan een cashflow crunch veroorzaken dat komt jaar na jaar terug. Door belastingprognoses op te nemen in uw strategie voor cashflowbeheer, kunt u de cyclus stoppen en ervoor zorgen dat het geld stroomt zoals u verwacht.

Hier zijn vier stappen voor belastingplanning die elk klein bedrijf moet nemen:

1. Begrijp uw belastingverplichtingen

Bedrijfseigenaren zien vaak bepaalde belastingen over het hoofd. "Met de toename van online commerce, bijvoorbeeld, zijn verkoop- en gebruiksbelastingen een van de meest gemist," zegt Dane Dickler, partner in de fiscale en zakelijke dienstverlening bij Marcum LLP. "Als uw bedrijf klanten heeft in landen waar u niet fysiek aanwezig bent, bent u mogelijk verantwoordelijk voor het verzamelen en overmaken van verkopen en het gebruik van belastingen in die staat. Of, als uw bedrijf producten koopt van leveranciers buiten de staat die geen omzetbelasting verzamelen, bent u misschien verantwoordelijk voor het betalen. "

" Het wordt heel lastig omdat elke staat zijn eigen regels heeft, "zegt Dickler.

Ook merkt Gevertzman op dat sommige gemeenten locatiegebonden belastingen hebben waarvan ondernemers mogelijk niet op de hoogte zijn. De commerciële huurbelasting van New York City wordt bijvoorbeeld alleen in bepaalde delen van Manhattan aan huurders in rekening gebracht en alleen voor huren boven een bepaalde jaarlijkse drempel. "Huurders die een gebied betrekken dat onder de belasting valt, of huurders waarvan de huren zijn verhoogd, weten vaak niet dat die verplichting bestaat," zegt hij. "En als de onbewuste eigenaar niet de juiste belastingformulieren indient, zal het statuut van beperkingen over het algemeen niet worden uitgevoerd, wat betekent dat het rechtsgebied kan proberen de verborgen belasting helemaal terug te brengen tot het begin."

Ook eigenaren van eenmanszaken of partnerschappen vergeten vaak om de belasting op zelfstandigen boven op hun inkomstenbelasting toe te voegen, zegt de in Los Angeles gevestigde Rick Norris, CPA. "Dit is de sociale zekerheid en Medicare belasting die meestal wordt betaald door een werkgever voor een normale W-2 werknemer," zegt hij. "Maar in de eenmanszaak of partnerschapssituatie bent u de werkgever, dus u betaalt al deze belastingen."

2. Belastinggeld elke maand opzijzetten

Het kan verleidelijk zijn om alle beschikbare fondsen te gebruiken om uw bedrijf te runnen en te laten groeien, maar dit betekent dat er geen geld beschikbaar zal zijn als de belastingen verschuldigd zijn, wat een uitdaging betekent voor de kasstroom. Maak in plaats daarvan het percentage van uw inkomsten dat u elke maand aan belastingen betaalt, apart in een digitale spaarrekening die u alleen aan uw belasting kunt besteden en rente kunt krijgen over die fondsen.

"Als u een S-bedrijfseigenaar bent die een salaris verdient, betaal de belastingen met elk salaris vanaf januari, "zegt Norris. "Dit helpt voorkomen dat een groot bedrag later in het jaar wordt ingehaald. Als u eigenaar bent van een LLC of een eenmanszaak, wijst u een deel van elke trekking toe aan een belastingbesparingsrekening en leert u te leven op de netto verloting. Als u dan uw geschatte belastingen verschuldigd bent, betaalt u deze uit dit belastingbesparende account. "

Denk aan de bronbelastingen of omzetbelastingen die zijn geïnd als 'trust fund taxes', zegt Gevertzman. U bent gewoon de beheerder die namens anderen geld bijhoudt. Omdat ze niet van u of uw bedrijf zijn, behandel ze nooit als uw eigendom.

3. Controleer regelmatig uw projecties

Zelfs als u veel geld voor belastingen weglegt, kunt u uiteindelijk meer aan de IRS verschuldigd zijn dan oorspronkelijk gepland. Geniet u van een beter dan verwacht jaar van zaken? Het is geweldig om winsten te hebben waar je niet op had gerekend, maar je kunt jezelf weleens verrassen met cash flow. Met belastingprognoses kunt u het hele jaar door uw projecties bijhouden.

"De sleutel is om dit vaak opnieuw te bekijken," zegt Dickler. "Veel eigenaren van kleine bedrijven hebben een algemeen besef van hun belastingverantwoordelijkheden, maar dingen kunnen snel veranderen. Hoe vaker een eigenaar van een bedrijf tussentijdse financiële overzichten beoordeelt, hoe nauwkeuriger de voorspelling van de belastingschuld zal zijn, en hoe minder waarschijnlijk het is dat ze worden overrompeld. "

Voor zijn klanten bereidt Norris meerdere belastingvoorspellingen voor tijdens de jaar om ervoor te zorgen dat hun belastingprognoses overeenkomen met hun inkomsten. "De eerste is rond mei nadat de aangifte is ingediend," zegt hij. "De tweede is in november, en dan is er een snelle controle onder de motorkap in december om zeker te zijn dat de inhoudingen of geschatte belastingen nog steeds in overeenstemming zijn met het verwachte inkomen."

4. Hulp bij hulp

De Amerikaanse belastingcode is duizenden pagina's lang en verandert regelmatig. Dat is nog niet eens de steeds veranderende belastingstatuten van staten en gemeenten.

Omdat het veel is om bij te blijven, vertrouwen veel bedrijfseigenaren op belastingprofessionals om hen op het goede spoor te houden. "Haal de beste belastingprofessional die u zich kunt veroorloven", zegt Gevertzman. "Het is moeilijk genoeg voor professionals om gelijke tred te houden met alle nuances en voortdurende wijzigingen in de belastingwetgeving. Door een professional u te laten helpen met belastingen, kunt u tijd besteden aan wat u het beste doet bij uw bedrijf.

Als u uw belastingverplichtingen begrijpt en vooruit plannen voor belastingen, kunt u geld besparen en stress verminderen wanneer u belasting heft. het seizoen komt rond. Deze proactieve benadering helpt u de cashflow beter te beheren en u te blijven concentreren op andere aspecten van het beheer van uw bedrijf.

Meer informatie over hoe Spark Business®-producten u kunnen helpen te sparen voor het belastingseizoen.

Dit mag niet worden opgevat als belastingadvies. U moet altijd overleggen met uw accountant of financieel adviseur voordat u een beslissing neemt over belastingen voor uzelf of uw bedrijf.

Capital One biedt geen hierboven vermelde producten, services, informatie of aanbevelingen van derden, verleent geen goedkeuring of garandeert deze niet. De vermelde externe partijen zijn niet gelieerd aan Capital One en zijn als enige verantwoordelijk voor hun producten en diensten. Alle handelsmerken zijn het eigendom van hun respectieve eigenaars. Mogelijk gemaakt door Spark Business.