Relevante risicodefinitie & voorbeeld |

Wat het is:

Wordt ook wel systematisch risico of niet-diversificeerbaar risico genoemd, relevant risico is de fluctuatie van rendementen veroorzaakt door de macro-economische factoren die van invloed zijn op alle risicovolle activa.

Diversificeerbaar risico is het risico dat er iets mis gaat op bedrijfs- of brancheniveau, zoals wanbeheer, arbeidsstakingen, productie van ongewenste producten, etc.

Relevant risico + Diversifieerbaar risico = Totaal risico

Hoe het werkt (Voorbeeld):

Relevant risico bestaat uit de "onbekende onbekenden" die optreden als gevolg van het dagelijks leven. Het is onvermijdelijk in alle risicovolle beleggingen.

De meest basale strategie het minimaliseren van relevant risico is diversificatie. Een goed gespreide portefeuille zal bestaan ​​uit effecten uit verschillende sectoren met verschillende risico's. De diversificeerbare risico's compenseren elkaar, maar een relevant risico blijft altijd bestaan.

Waarom het belangrijk is:

Vanwege de efficiëntie van de markt, wordt u niet vergoed voor de extra risico's die voortvloeien uit het niet diversifiëren van uw portefeuille. Dit is erg belangrijk voor diegenen die een grote voorraad van één aandeel kunnen hebben als onderdeel van een door de werkgever gesponsord incentiveplan. Diversifieerbaar risico stelt u bloot aan ongunstige gebeurtenissen op bedrijfs- of bedrijfsniveau, evenals aan ongunstige gebeurtenissen op mondiaal niveau.