In aanmerking komende investeringsdefinitie & voorbeeld |

Wat is het:

Een kwalificerende investering is een bijdrage aan een pensioenplan met voorafgaande belasting inkomen.

Hoe het werkt (Voorbeeld):

Laten we bijvoorbeeld aannemen dat John deelneemt aan het 401 (k) -plan van zijn bedrijf. Hij sokken weg 200 dollar per maand, en het bedrijf trekt automatisch het bedrag van zijn salaris. John verdient $ 2.000 om de twee weken.

Omdat de bijdrage een kwalificerende investering is, worden er geen loonheffingen op het bedrag ingehouden. Met andere woorden, als John om de twee weken $ 2000 verdient, wordt zijn 401 (k) -bijdrage van $ 200 "van de top afgetrokken" en wordt de rest belast. Dit staat in tegenstelling tot het belasten van de hele $ 2.000, wat het geval zou zijn als John geen bijdragen zou leveren aan zijn 401 (k) -plan.

Zoals je kunt zien, spaart John geld door simpelweg een in aanmerking komende investering te doen, omdat hij wordt belast op minder van zijn salaris. Bovendien wordt het geld dat John in zijn 401 (k) -plan (bijvoorbeeld uit meerwaarden of dividenden) verdient, uitgesteld, wat betekent dat hij geen belasting hoeft te betalen in het jaar waarin hij het verdient. Integendeel, hij betaalt belastingen wanneer hij het geld binnen enkele decennia intrekt. Dit betekent dat meer van zijn geld voor hem blijft werken (in plaats van belasting te gaan betalen) en deze besparingen door de jaren heen.

Waarom het belangrijk is:

In aanmerking komende investeringen kunnen worden gedaan in IRA's, trusts, 529-plannen en vele andere pensioen- en spaarplannen. Zoals het voorbeeld laat zien, heeft hun uitgestelde belastingstatus enorme voordelen, vooral voor langetermijnbeleggers.