Definitie en voorbeeld van beleggingsbeheerder |

Wat het is:

Een beleggingsbeheerder is een goed opgeleide beleggingsprofessional die mensen en bedrijven helpt bij het opzetten en voldoen aan financiële langetermijndoelen.

Hoe het werkt (Voorbeeld):

Een beleggingsbeheerder is vergelijkbaar met een beleggingsadviseur, financieel planner, beleggingsadviseur of financieel adviseur.

Een beleggingsbeheerder analyseert de huidige situatie van een klant financiële status en helpt de klant redelijke, haalbare financiële doelen te stellen. Hij of zij kan op vakkundige wijze een breed scala aan vragen beantwoorden. Beleggingsmanagers doen ook beleggingsaanbevelingen, bieden objectief advies en helpen klanten de financiële consequenties van levensbeslissingen te wegen. Ze helpen klanten ook om georganiseerd te blijven.

Beleggingsmanagers moeten expertise hebben in belastingplanning, assetallocatie, risicobeheer, pensioenplanning en estate planning om cliënten in alle stadia van het leven en in verschillende omstandigheden te helpen. In sommige gevallen zal een klant zijn of haar beleggingsbeheerder als een fiduciair laten handelen, wat betekent dat de cliënt de manager toestemming geeft om beslissingen te nemen namens de klant zonder vooraf de goedkeuring van de klant te vragen. Beleggingsmanagers rekenen vaak per uur of zij brengen een percentage van het beheerde vermogen bij de klant in rekening.

Waarom het belangrijk is:

beleggingsmanagers helpen miljoenen mensen financieel georganiseerd te worden en helpen hen bij het nemen van gefundeerde beslissingen over hun leven

In de meeste landen kan iedereen zichzelf een beleggingsbeheerder noemen, omdat er weinig licentievereisten zijn en er weinig regelgeving is. Er zijn echter verschillende referenties die financiële adviseurs kunnen verkrijgen, en de meest gebruikelijke is de benaming Certified Financial Planner (CFP). Een adviseur moet slagen voor de GVB-test, een passend niveau van vooropleiding hebben, een ethische code ondertekenen en een aantal jaren echte planningservaring hebben voordat hij het recht krijgt om de GVB-aanduiding te gebruiken. GVB's moeten ook elk jaar een bepaald aantal uren permanente educatie krijgen om de benaming te behouden.

Verschillende organisaties helpen mensen gekwalificeerde vermogensbeheerders te vinden, waaronder de nationale vereniging van financieel adviseurs (NAPFA), de Financial Planning Association (FPA), en de Certified Financial Planner Board of Standards.