Investment Consultant Definitie & voorbeeld |

Wat het is:

Een beleggingsadviseur is een goed opgeleide beleggingsprofessional die mensen en bedrijven helpt bij het opzetten en voldoen aan financiële langetermijndoelen.

Hoe het werkt (Voorbeeld):

Een beleggingsadviseur is vergelijkbaar met een beleggingsadviseur, financieel planner, beleggingsbeheerder of financieel adviseur.

Een beleggingsadviseur analyseert de huidige klant financiële status en helpt de klant redelijke, haalbare financiële doelen te stellen. Hij of zij kan op vakkundige wijze een breed scala aan vragen beantwoorden. Beleggingsadviseurs doen ook beleggingsaanbevelingen, bieden objectief advies en helpen klanten de financiële consequenties van levensbeslissingen te wegen. Ze helpen klanten ook om georganiseerd te blijven.

Beleggingsadviseurs moeten expertise hebben in belastingplanning, assetallocatie, risicobeheer, pensioenplanning en estate planning om klanten in alle stadia van het leven en in verschillende omstandigheden te helpen. In sommige gevallen zal een klant zijn of haar beleggingsadviseur laten handelen als een fiduciair, wat betekent dat de cliënt de consultant toestemming geeft om beslissingen te nemen namens de cliënt zonder vooraf de goedkeuring van de klant te vragen. Beleggingsadviseurs rekenen vaak ofwel met het uur, ofwel brengen ze de klant een percentage van het beheerde vermogen in rekening.

Waarom het belangrijk is:

beleggingsadviseurs helpen miljoenen mensen zich financieel te organiseren en helpen hen bij het nemen van gefundeerde beslissingen over hun leven

In de meeste landen kan iedereen zichzelf een beleggingsadviseur noemen omdat er weinig licentievereisten zijn en er weinig regelgeving is. Er zijn echter verschillende referenties die financiële adviseurs kunnen verkrijgen, en de meest gebruikelijke is de benaming Certified Financial Planner (CFP). Een adviseur moet slagen voor de GVB-test, een passend niveau van vooropleiding hebben, een ethische code ondertekenen en een aantal jaren echte planningservaring hebben voordat hij het recht krijgt om de GVB-aanduiding te gebruiken. GVB's moeten ook elk jaar een bepaald aantal uren permanente educatie krijgen om de benaming te behouden.

Verschillende organisaties helpen mensen gekwalificeerde beleggingsadviseurs te vinden, waaronder de nationale vereniging van financieel adviseurs (NAPFA), de Financial Planning Association (FPA), en de Certified Financial Planner Board of Standards.