Kassiercontrole fraude vermijden
Marktplaats pakt fraude aan na ontdekking lek in autoverkoopsysteem | Opgelicht?! 26-02-2019
Inhoudsopgave:
- Algemene controle van de kassier
- loterij wint en verras overerven
- The Mystery Shopper
- betalingen van online kopers
- Tekenen van fraude
- Hoe jezelf te beschermen
- Als je het slachtoffer bent
- Wat is het volgende?
- Leren ongeveer 10 veel voorkomende financiële zwendel
- Oppoetsen over hoe u uw bankrekening veilig kunt houden
- Leren hoe u uzelf kunt beschermen tegen identiteitsdiefstal
Hoewel algemeen bekend als veiliger dan elektronische betalingen of persoonlijke cheques, zijn kassiercontroles - cheques gecreëerd door en betaalbaar door een bank - niet immuun voor fraude. Beveiligingsfuncties maakten deze controles in eerste instantie moeilijk te vervalsen, maar tegenwoordig kan bijna alles worden vervalst.
Hoewel kassiercontroles vaak als veiliger dan elektronische betalingen of persoonlijke cheques worden beschouwd, zijn ze niet immuun voor fraude.
"Er zijn frauduleuze kassieruitspraken die er zijn, en alleen omdat het een cheque is, ontslaat de consument niet" van de verantwoordelijkheid om te controleren of het legitiem is ", zegt Cary Whaley, vice-president voor betalingen en technologiebeleid voor de Independent Community Bankers of America.
Hier zijn enkele algemene chequefraude voor kassiers, hoe u ze kunt vermijden en wat u moet doen als u merkt dat u een nepcheck heeft. (Spring vooruit om de tekenen van een nepcheck te zien.)
»Wil je terug naar de basis? Ontdek wat de cheque van een kassier is en hoe u er een kunt krijgen
Algemene controle van de kassier
Kassiercontrole fraude is geen ongebreideld probleem. Het gebruik van allerlei soorten cheques is afgenomen omdat online betalingen veiliger zijn geworden en toegankelijk zijn voor meer mensen. Maar chequefraude bij de kassier is gevaarlijk, deels omdat het niet elke dag voorkomt: u bewaakt het misschien niet.
Whaley zegt dat sommige gewone oplichting nog steeds frauduleuze bankcheques gebruikt om mensen op te lichten:
loterij wint en verras overerven
Slachtoffers krijgen te horen dat ze op de een of andere manier de loterij hebben gewonnen in een land dat ze nog nooit hebben bezocht, of een verrassingsovererving hebben gekregen.
Deze zwendel kan worden gebruikt om u te misleiden tot het bekendmaken van persoonlijke informatie, zoals bankrekeningnummers, of om een klein deel van het geld dat u theoretisch heeft ontvangen terug te betalen in de vorm van een nepbank of een cheque. De betaling aan u, natuurlijk, gaat niet door.
Hoe het te vermijden: "Hoezeer je ook gelooft in de vriendelijkheid van vreemden," zegt Whaley, "je moet echt de reukproef daarop toepassen." Zoals het oude gezegde luidt, is het waarschijnlijk dat als iets te mooi klinkt om waar te zijn.
The Mystery Shopper
Dit veelvoorkomende beetje bedrog spreekt vaak kwetsbare mensen aan die op zoek zijn naar werk, vooral als het gaat om thuiswerk. De schuldige geeft je een cheque voor een eerste betaling voor een baan die je nog moet starten - een mystery shopper is een gebruikelijke - en je vragen om een deel van het geld terug te sturen om je account te activeren. Zodra u het geld verzendt, ontdekt u dat hun betaling vals was.
Hoe het te vermijden: De Federal Trade Commission beveelt je aan een snelle Google-zoekopdracht uit te voeren met de naam van het bedrijf en de woorden 'klacht', 'recensies' of 'oplichterij'. Neem geen geld over en ga niet akkoord om een cheque in te wisselen voor een vreemde. Betaal nooit om een mystery shopper te zijn.
betalingen van online kopers
Deze komt vaker voor dan de anderen, zegt Whaley. In deze scam verkoop je een item op Craigslist of een vergelijkbare online site. De koper betaalt met een cheque, neemt je item en is al lang weg voordat je je realiseert dat de cheque niet goed is.
Hoe het te vermijden: Neem geen bankcheque van iemand die u niet kent. Als dit moet, vraag de koper om met u mee te gaan naar de bank die de cheque heeft uitgegeven. Een teller moet kunnen zeggen of de cheque goed is en of het geld beschikbaar is.
»Meer informatie over andere soorten fraude met onze samenvatting van de 10 meest voorkomende oplichting.
Je beste verdediging is om voorzichtig te zijn met het accepteren van een kassiercontrole in de eerste plaats. Maar als u een cheque hebt ontvangen en wilt weten of het goed is, zegt Whaley dat "de oogtest" u veel kan vertellen. Als het zwart-wit is of eruit ziet alsof het is gefotokopieerd of afgedrukt op een goedkope kleurenprinter, is het frauduleus. Als het zwart-wit is of eruit ziet alsof het is gefotokopieerd of afgedrukt op een goedkope kleurenprinter, is het frauduleus. Als de cheque van een kassier een lege ruimte heeft voor de begunstigde, accepteer deze dan niet. Als de cheque van een kassier een lege ruimte heeft voor de begunstigde, accepteer deze dan niet. Deze instrumenten moeten worden opgesteld aan een specifieke persoon of organisatie wanneer ze worden uitgegeven, zodat de begunstigde later niet kan worden ingevuld. Als u een cheque verdacht bent, belt u de bank die u heeft uitgegeven om te controleren of de cheque echt is - maar bel niet het nummer dat op de cheque is afgedrukt. Als de cheque zelf nep is, is dat aantal waarschijnlijk ook. Zoek in plaats daarvan de contactgegevens van de bank online op en gebruik het telefoonnummer dat daar wordt vermeld. Bel de bank, maar zoek de contactgegevens online op en gebruik het telefoonnummer dat daar wordt vermeld. Als u een cheque moet nemen, wacht u enkele dagen nadat u het heeft gestort voordat u probeert het geld te gebruiken. Soms stelt uw bank het geld beschikbaar voordat de cheque is gewist, dus als u dat geld meteen uitgeeft, kunt u problemen ondervinden als de cheque wordt geweigerd. Als het u overkomt, meld dit dan onmiddellijk aan de betrokken partijen - de bank waar u de cheque hebt gestort, degene die de cheque heeft uitgegeven, de exploitant van de site of dienst waar u de persoon hebt ontmoet die u de cheque heeft gegeven - en de Federal Trade Commission. U moet ook het kantoor van uw nationale procureur-generaal en de U.S. Postal Service bellen als u de cheque per post hebt ontvangen. Als u besluit om een cheque te accepteren, moet u ervoor zorgen dat u slim bent over hoe u het controleert. Bijgewerkt op 4 oktober 2017 Virginia C.McGuire is een personeelsschrijver voor persoonlijke financiën voor Investmentmatome . Volg haar op Twitter @vcmcguire en verder Google+ . Tekenen van fraude
Hoe jezelf te beschermen
Als je het slachtoffer bent
Wat is het volgende?
Leren ongeveer 10 veel voorkomende financiële zwendel
Oppoetsen over hoe u uw bankrekening veilig kunt houden
Leren hoe u uzelf kunt beschermen tegen identiteitsdiefstal
![10 Zakelijke boeken die elke slimme ondernemer moet lezen [+ GIVEAWAY] |](https://i.gofreedommoney.com/img/business-planning-2018/10-business-books-every-savvy-entrepreneur-should-read.jpeg "10 Zakelijke boeken die elke slimme ondernemer moet lezen [+ GIVEAWAY] |")
