Equity Income Fund Definitie & Voorbeeld |

Wat het is:

Een aandeleninkomstenfonds is een beleggingsfonds dat grotendeels is samengesteld uit dividend- het betalen van aandelen.

Hoe het werkt (voorbeeld):

Aandeleninkomsten bestaan ​​uit verschillende inkomensbeleggingen, maar ze beleggen over het algemeen in effecten van gevestigde, kredietwaardige bedrijven die consistente dividenduitkeringen doen. Over het algemeen beleggen aandelen-inkomensfondsen zelden in jonge, snelgroeiende bedrijven. Sommige aandelenfondsen beleggen alleen in aandelen met bepaalde dividendrendementen, of ze beleggen alleen in bepaalde soorten emittenten, aandelen met bepaalde kenmerken (preferente aandelen, bijvoorbeeld) en bepaalde soorten ratings. Hoewel aandelenfondsen een hoger rendement opleveren dan geldmarkt- en obligatiefondsen, worden ze nog steeds beschouwd als relatief conservatieve beleggingen.

Waarom het belangrijk is:

Aandeleninkomensfondsen kunnen een breed scala aan inkomensinvesteringen bevatten en kunnen een goed alternatief zijn voor individuele obligaties of dividendbetalende aandelen. Omdat aandelenfondsen licht ontvlambaarder zijn dan obligaties of geldmarktfondsen, worden ze niet aanbevolen voor beleggers die voor een jaar of minder beleggen.

Voor inkomensbeleggers met een horizon op de langere termijn, kunnen aandelenfondsen een hoge rendement ten opzichte van obligatie- of geldmarktfondsen en kan obligatie-zware portefeuilles diversifiëren, terwijl enige kapitaalgroei mogelijk is. Het herinvesteren van distributies kan deze groei ook versnellen.

Zoals met andere beleggingsfondsen, is een van de grootste voordelen van aandeleninkomensfondsen dat het onmiddellijke diversificatie biedt. En de opname van obligatie-achtige preferente aandelen of converteerbare dividendvoorraden brengt sommige aandeleninkomensfondsen naar een ander niveau van diversificatie.

Omdat er minder transacties en handelskosten zijn, kan beleggen in een inkomstenaandelenfonds ook veel eenvoudiger en minder duurder dan beleggen in verschillende verschillende dividendbetalende aandelen om een ​​inkomensportefeuille te vormen.