De eenvoudigste manier om vandaag in onroerend goed te investeren |

Het bezit van aandelen in een vastgoedbeleggingstrust (REIT) is een van de eenvoudigste manieren om onroerend goed te kopen.

Onroerend goed heeft "echte" waarde die beleggers kunnen aanraken, voelen en begrijpen. Deze tastbare waarde, in combinatie met het beperkte aanbod van hoogwaardig onroerend goed, maakt REIT's tot een van de meest stabiele beleggingsalternatieven in de buurt.

Zonder REIT's zou een belegger grote sommen geld (vaak geleend) moeten investeren om te kunnen om eigenschappen te kopen. De belegger zou de leningen persoonlijk moeten garanderen en zou aansprakelijk zijn voor wat er met het onroerend goed is gebeurd.

Bij een REIT is het enige risico het belegde bedrag.

REIT's: The Basics

De meeste REIT's bezitten land of gebouwen en verdien geld door deze ruimtes aan particulieren of bedrijven te verhuren. Sommige REIT's verdienen ook rente op vastgoedeffecten, zoals hypothecaire obligaties. Andere REIT's financieren eenvoudig verschillende vastgoedondernemingen.

De meeste beleggers kopen REIT's voor hun rijke dividenden. Het gemiddelde gediversifieerde vastgoed REIT biedt een jaarlijks dividendrendement van 7,5% - meer dan driemaal het gemiddelde rendement van 2,0% dat door leden van de S & P 500-index wordt uitgekeerd. Dat is geld op zak. Nog beter, het geld blijft meestal binnenkomen, ongeacht of de aandelenprijs van een bepaalde REIT omhoog of omlaag gaat. Dat komt omdat REIT's, om hun unieke belastingvoordeel te behouden, wettelijk verplicht zijn om 90% van hun inkomsten als dividend uit te keren aan aandeelhouders. In ruil daarvoor zijn REIT's niet onderworpen aan vennootschapsbelasting. Nagerzijds, omdat REIT's geen inkomstenbelastingen betalen, zijn hun dividenden gewoonlijk volledig belastbaar, wat betekent dat de dividenden die u ontvangt, worden belast als gewoon inkomen, tot 35%. De meeste REIT-dividenden komen niet in aanmerking voor het verminderde dividendtarief van 15%.

Maar zelfs na de extra belastingen, zijn de rendementen die de meeste REIT's betalen veel hoger dan de belastbare equivalente opbrengst die u krijgt van de meeste andere gewone aandelen. Slimme beleggers kunnen deze extra belastingen volledig vermijden door REIT's te houden in een fiscaal aantrekkelijke account zoals een Roth IRA.

Koop de aandelen, niet de opbrengst

Terwijl de meeste mensen REIT's kopen voor hun rijke dividendrendement, beleggers die kiezen voor hun voorraad die uitsluitend op zijn opbrengst is gebaseerd, zou een grote fout kunnen maken. Dat komt omdat dividenduitkeringen niet gegarandeerd zijn.

Hoewel een bedrijf nu een gezonde dividendrendement van 10% kan betalen, is het misschien niet in staat om zo'n rijke uitbetaling te ondersteunen als het bedrijfsmodel niet solide is. Aangezien bedrijven meestal dividend uit winstmiddelen halen, kunnen de uitbetalingen worden teruggedrongen als winsten worden geknepen.

Amerikaanse autofabrikanten stonden bijvoorbeeld traditioneel bekend om hun knappe opbrengsten. Maar toen de industrie geen winst meer maakte, begonnen de dividenden te verdampen. Beleggers die

Ford (NYSE: F)

kochten, verloren hun dividend in 2006. Na één dividendverlaging stopte uiteindelijk haar dividend in de zomer van 2008. De meest winstgevende aandelen zijn die die het grootste totale rendement genereren door middel van dividenden en koersstijgingen. REIT's met een lange staat van dienst van een gestaag dividend en een stijging van de aandelenkoers zijn uw beste weddenschap. Investeerders moeten ook op zoek gaan naar bedrijven die een dividendherbeleggingsplan (DRIP) aanbieden, waarmee beleggers dividenden kunnen herinvesteren om meer aandelen te kopen zonder last te hebben van transactiekosten. Maar zelfs als u een REIT kunt vinden die aan deze criteria voldoet, is één bijkomende factor van het grootste belang: het is belangrijk om precies te weten wat de REIT bezit.

Eigendomstype is sleutel

Veel REIT's zijn gespecialiseerd in een type woning, zoals kantoren, appartementen, magazijnen, regionale winkelcentra, winkelcentra, hotels of gezondheidscentra. Anderen, zoals

Duke Realty (NYSE: DRE)

, bezitten een mix van winkels, industriële en kantoorgebouwen. Een paar anderen investeren in speciale eigendommen, zoals

Entertainment Properties (NYSE: EPR) , die bioscopen bezitten. Om een ​​idee te krijgen van hoe een REIT geld verdient, moet u altijd goed letten op het type vastgoed dat elke REIT bezit. Elke vastgoedsector wordt beïnvloed door verschillende economische factoren. Als de banenmarkt bijvoorbeeld explosief groeit, kunnen REIT's van kantoren aantrekkelijk zijn omdat er meer mensen aan het werk zijn en er meer ruimte nodig is om ze te herbergen. # - ad_banner_2- # Als de consumentenbestedingen dalen, dan is een winkelcentrum REIT zoals

Regency Centers (NYSE: REG)

kan op weg zijn naar uitdagende tijden, omdat winkeliers de kneep voelen.

Eigendomstype kan u ook vertellen hoe voorspelbaar de inkomstenstroom van een aandeel zou kunnen zijn. Mall REIT's, die doorgaans vereisen dat huurders 10-jarige huurovereenkomsten ondertekenen, genereren gewoonlijk voorspelbaarder inkomsten dan REIT's van appartementen, die de neiging hebben om te huren voor kortere perioden. Als u de kwaliteit en diversiteit van de huurders van REIT kent, krijgt u ook een idee van de betrouwbaarheid van het inkomen. Grotere, gediversifieerde of geografisch verspreide REIT's zijn minder blootgesteld aan regionale zwakte en grote economische cycli. Deze REIT's zijn over het algemeen duurzamer. Een bedrijf als Equity Residential (NYSE: EQR) is eigenaar van appartementen op verschillende markten in de Verenigde Staten en is minder gevoelig voor lokale economische omstandigheden.

Anderzijds bieden kleinere, meer gespecialiseerde REIT's vaak het grootste groeipotentieel. Een nichespeler als

SL Green Realty (NYSE: SLG) , die alleen in en rond New York City kantoren heeft, is gepositioneerd voor succes als die bepaalde markt het goed doet. The Investing Answer

: Zelfs nadat u weet waar u op moet letten, is het lastig om de beste REIT voor uw geld te vinden en het grootste potentieel voor rendement op lange termijn te bieden. Besteed niet alleen aandacht aan het dividendrendement van elke onderneming, maar ook aan haar vastgoedportefeuille, haar groeivooruitzichten en haar waarderingsniveau ten opzichte van die van haar concurrenten voor degenen met het beste winstpotentieel.