Ask The Expert: Hoe kunnen' Dividend Aristocrat'-aandelen u helpen de markt te verslaan? |

Elke week beantwoordt een van onze investingsexperts de vraag van een lezer in de kolom Ask The Expert van InvestingAnswers. Het is allemaal onderdeel van onze missie om consumenten te helpen bij het bouwen en beschermen van hun rijkdom door middel van onderwijs. Als u wilt dat wij een van uw vragen beantwoorden, stuurt u ons een e-mail op [email protected] en neemt u 'Q & A investeren' op in de onderwerpregel. (Opmerking: we zullen niet reageren op verzoeken om aandelen te nemen.)

Sinds de financiële crisis van 2008 hebben veel beleggers hun interesse in groeiaandelen verloren en richten ze zich liever op aandelen die solide dividenden kunnen genereren. De vraag van vandaag gaat over een beleggingsstrategie die zich richt op de allerbeste dividendbetalende aandelen.

Vraag : Ik heb veel goede dingen gehoord over 'dividendaristocraten'. Wat zijn zij en moet ik daarin investeren?

- Frankie, Tucumcari, New Mexico

The Investing Answer : Frankie, de naam alleen zou u moeten vertellen dat dit een speciale groep bedrijven is. Standard & Poor's (S & P) deed een grondige hoeveelheid onderzoek, op zoek naar bedrijven die erin slagen hun dividenden jaar in jaar uit op te halen - zelfs wanneer de Amerikaanse economie vertraagt. Ze kwamen erachter dat deze bedrijven hun dividenden waarschijnlijk in de beginfase blijven opstoken, regen of zonneschijn.

Om een ​​"dividendaristocraat" te zijn, moet een bedrijf in de S & P 500 zijn, een marktwaarde hebben van minstens $ 3 miljard en moet zijn dividend - met een beetje of heel veel - voor 25 jaar achter elkaar hebben opgedreven. In het afgelopen jaar werden Chevron (NYSE: CVX) , Cardinal Health (NYSE: CAH) en Pentair (NYSE: PNR) club. Aan de andere kant zorgde de financiële crisis van 2008 ervoor dat veel bestaande leden van de club - vooral de grote banken - wegkwamen omdat dividenden werden bezuinigd om contant geld te behouden.

Van de 500 bedrijven in de index, 42 (of 8%) maakt het cijfer. Het gemiddelde dividendrendement van deze aristocraten is 2,8%, vergeleken met het 1,8% rendement dat de 458 andere bedrijven in de S & P 500 bieden.

[InvestingAnswers Feature: De 5 beste Dividend-aristocraatvoorraden voor een gepensioneerde portefeuille]

S & P vond dat deze bedrijven een unieke draai bieden. Niet alleen genereren ze gestaag stijgende inkomstenstromen, ze zien hun aandelenkoersen ook vaak stijgen in waarde op een respectabele clip. De onderzoekers van S & P bestudeerden de gegevens van de afgelopen 90 jaar en ontdekten dat dividenden goed waren voor ongeveer een derde van de rijkdom die deze aandelen hebben gegenereerd, met de andere twee derde van het beleggingsrendement dat werd opgevangen door stijgende aandelenprijzen.

A Deze aandelen hebben de afgelopen vijf jaar een totaalrendement (dividenden plus koerswinsten) van 6,3% per jaar behaald, wat drie keer meer is dan de winst van de bredere S & P 500. De S & P 500 Dividend Aristocrats-index heeft zelfs beter gepresteerd dan de S & P 500-index over perioden van drie, vijf, 10 en 20 jaar op basis van het totaalrendement.

Belediging en verdediging

Een deel van de charme van het bezit van aandelen met een stijgend dividendrendement is hun brede aantrekkingskracht op de bull- of beermarkt. In een bull-markt stijgen deze aandelen samen met de bredere gemiddelden. En wanneer de markt ineenstort, zijn beleggers geneigd om andere aandelen te verkopen en vast te houden aan hun dividendbetalende aandelen als buy-en-hold-beleggingen. Dat betekent dat ze minder onderhevig zijn aan de wilde koersschommelingen die andere aandelen de afgelopen jaren hebben gegenereerd.

[InvestingAnswers-functie: hoe kan direct inkomen worden gegenereerd in het 'Dividend Decennium']

En terwijl andere op dividend gerichte strategieën hebben de neiging om investeringen te koppelen aan een bepaalde sector zoals nutsbedrijven, onroerend goed (REIT's) of Energy Master Limited Partnerships (MLP's), de dividendaristocraten worden vertegenwoordigd door vele industrieën. Hiermee wordt het risico weggenomen dat uw portfolio wordt gekoppeld aan slechts een klein deel van de markt.

Dus moet je investeren in aristocraataandelen? Het antwoord is een gekwalificeerd ja. Deze bedrijven zijn zeker beproefde winnaars, maar ze zijn de afgelopen jaren ook bijzonder populair geworden, omdat de relatieve rendementen van vastrentende beleggingen zoals obligaties en cd's zijn gedaald tot nul.

Uiteindelijk zullen die soorten investeringen beginnen betere rendementen bieden, die enige aandacht wegtrekken van aandelen die dividend betalen. In feite bieden deze aristocraten een grote kans op lange termijn, maar, zoals met veel aandelen, kan deze op korte termijn in waarde dalen. Dus het antwoord op je vraag hangt echt af van hoe lang je van plan bent om ze te bezitten. Een laatste gedachte: de aandelen die kwalificeren als dividendaristocraten bieden meestal niet de meest robuuste dividendrendementen. Inderdaad, veel aandelen zoals

AT & T (NYSE: T) en Duke Energy (NYSE: DUK) bieden rendementen in het bereik van 4% tot 6% - ongeveer tweemaal de opbrengst van de typische aristocraat. Maar in tegenstelling tot de hogere melkproducenten die beperktere groeivooruitzichten hebben en hun dividenden slechts bescheiden kunnen opdrijven, lijken de dividendaristocraten in een zeer goede positie te verkeren om hun dividenden in een sneller tempo gestaag te verhogen. Neem ze nu in bezit en je kunt verbluft zijn om te zien welke soorten dividenden ze in de toekomst voor een decennium zullen genereren. PS:

Als je iets wilt weten over een van de meest effectieve dividendstrategieën in de buurt, dan moet je moet te weten komen over "The Dividend Trifecta." Simpel gezegd, het is een driedelige benadering van dividenden die de effectiviteit van elke dollar die u investeert vermenigvuldigt. Het plan is speciaal ontwikkeld voor mensen die eerder willen stoppen met werken of voor degenen die graag een gestage stroom extra inkomsten willen ontvangen. Ga hier voor meer informatie …