5 manieren om kalm te blijven, door te gaan in een volatiele markt

Van Gavin DiStasi

Lees meer over Gavin op Ask a Advisor van Investmentmatome

De eerste vier handelsdagen van 2016 waren het slechtst om een ​​jaar in de geschiedenis van de S & P 500 te beginnen, en de volatiliteit blijft investeerders in een achtbaanrit nemen wanneer februari begint. In het licht van die soort neerwaartse druk en de daaruit voortvloeiende aanval van negativiteit in de media, kan het voor beleggers uiterst moeilijk zijn om het hoofd boven water te houden.

Het slechte beleggersgedrag dat de neiging heeft om het succes van langetermijnportefeuilles te laten ontsporen, is moeilijk te vermijden in tijden als deze. Hier zijn een paar strategieën om u te helpen uw beleggingsbeslissing te behouden tijdens moeilijke tijden.

1. Heb een plan

De voordelen van een solide financieel plan kunnen niet worden overschat. Door u te richten op uw doelen voor de korte en lange termijn en een beleggingsstrategie te ontwikkelen die is ontworpen om deze specifieke problemen aan te pakken, vergroot u de kansen om op koers te blijven tijdens verhoogde volatiliteit aanzienlijk. Studies tonen aan dat klanten met een financieel plan veel beter voorbereid zijn op de belangrijke financiële mijlpalen die de meeste van hen betreffen, wat hun kansen op succes aanzienlijk verhoogt. Bijvoorbeeld, volgens HSBC-pensioenstudies hadden mensen met financiële plannen bijna tweeënhalf keer zoveel aan pensioenspaarregelingen dan mensen zonder plan. Heb een plan en hou je eraan.

2. Diversificeer uw beleggingen

Het is verbazingwekkend hoe vaak klanten ons een portfolio laten zien dat bijna volledig bestaat uit aandelen van hun bedrijven, zonder enig idee hoe kwetsend deze situatie kan zijn. Hun inkomsten, voordelen, beleggingsportefeuille en zelfs pensioensaldi hangen allemaal af van de gezondheid van hun werkgever. In wezen is hun hele financiële leven verbonden met dat ene bedrijf, en ongeacht hoe geweldig de widget die ze maken zou kunnen zijn, het kan averechts werken. Vraag het maar aan de voormalige kaderleden van ooit grote bedrijven zoals Enron of Lehman Brothers.

Het adagium "Heb niet al uw eieren in één mandje" is zo oud als investeren zelf, maar het is niet altijd gemakkelijk om top of mind te blijven. De outperformance van Amerikaanse aandelen ten opzichte van veel andere activaklassen tijdens de bullmarkt van de afgelopen vijf of zes jaar zorgde ervoor dat velen de effectiviteit van een gediversifieerde portfoliostrategie in vraag stelden. Ik herinner me een klant die vroeg of we volledig van obligaties moesten afstoten vanwege de waarschijnlijkheid van een Federal Reserve-tariefverhoging en wat hij had gelezen zou leiden tot een onvermijdelijke steile daling van de obligatiekoersen. Met ingang van 26 januari daalde de S & P 500 met ruim 6% en de Amerikaanse Aggregate Bond-index van Barclays steeg dit jaar met ongeveer 0,9%. De argumenten voor het weglaten van beproefde langetermijnstrategieën boven zorgen over kortetermijnveranderingen neigen in de loop van de tijd te haperen.

3. Probeer de markten niet te timen

Als de Grote Recessie ons iets geleerd heeft, is het dat markten de neiging hebben om te rebounden wanneer je het het minst verwacht, en ze hebben de neiging om het snel te doen. In maart 2009 stond de S & P 500 op 676 en niemand leek te weten hoe laag het zou kunnen zijn. Tegen september 2009, slechts zes maanden later, stond de S & P 500 op 1.025, een stijging van meer dan 50%. In een neerwaartse beweging blijven investeren kan een sterke maag zijn, maar het redden met het idee dat je terug zult springen zodra de markt verandert, is een recept voor een ramp. Ten eerste, door uit te komen terwijl de markt daalt, zet je papieren verliezen om in echte verliezen. Ten tweede, omdat het kiezen van de werkelijke bodem buitengewoon moeilijk is, zul je waarschijnlijk de dubbele slag lijden van het missen van het beste uit de rebound.

4. Zet volatiliteit in de gelegenheid

Het voelt nooit goed om te zien dat de waarde van uw beleggingsportefeuille daalt, maar deze vorm van volatiliteit kan juist een goede zaak zijn voor veel beleggers. Laten we zeggen dat je naar Macy's gaat en een jas ziet waarvan je houdt, die $ 100 kost. De volgende week zie je dezelfde jas te koop voor $ 75. Geweldig, het is tijd om de trekker over te halen, toch? Nee, in plaats daarvan besluit u te wachten tot de prijs oploopt tot $ 150. Dit slaat nergens op, maar miljoenen beleggers doen iets soortgelijks. Wanneer de markt op is, voelen ze zich er goed bij en kunnen ze niet wachten om er meer geld aan te besteden. Wanneer de bearmarkt toeslaat, raken ze in de war en willen ze liever wachten tot het er beter uitziet.

Door te begrijpen dat volatiliteit natuurlijk is en dit als een kans te beschouwen, door kapitaal toe te voegen aan uw portefeuille in tijden van neerwaartse druk, zult u waarschijnlijk op lange termijn worden beloond. Sterker nog, als je continu en systematisch bijdraagt, kun je de volatiliteit van de markt doorstaan ​​door minder aandelen te kopen wanneer de markt hoog is en meer aandelen wanneer deze laag is. Deze strategie helpt emotie en giswerk weg te nemen uit de beleggingsvergelijking.

5. Blijf gefocust op uw doelen

Door je te richten op je doelen, is het gemakkelijker om kortdurende ruis te blokkeren en je te concentreren op wat je op de lange termijn probeert te bereiken. Dit is niet gemakkelijk, vooral wanneer de media vol negatief nieuws lijken te zitten.

Negativiteitsbias zorgt ervoor dat mensen zich instinctief meer op slecht nieuws richten, dan op goed. Dit is logisch vanuit een evolutionair standpunt: als je door het bos trekt, kan dit instinct je helpen om in leven te blijven. Maar bij beleggen kan dit instinct ertoe leiden dat u potentieel het risico overschouwt waaraan u mogelijk wordt blootgesteld, wat op zijn beurt kan leiden tot emotionele in plaats van rationele beslissingen. Door gefocust te blijven op uw doelen en de strategieën die zijn ontworpen om hen te helpen bereiken, is het gemakkelijker om volatiliteit te accepteren.

Het behoud van een langetermijnvisie en het onder controle houden van je emoties tijdens wilde marktschommelingen heeft een sterke maag, en voor velen, hulp van een professional. Maar als je kunt voorkomen dat je in dezelfde gedragsvallen terechtkomt die al zo lang zoveel beleggers hebben geteisterd, zullen de beloningen waarschijnlijk aanzienlijk zijn.

Gavin DiStasi is financieel adviseur en mede-oprichter van Topel & DiStasi Wealth Management in Berkeley, Californië.

Afbeelding via iStock.