5 Estate Planning beweegt voor degenen zonder erfgenamen |

Het hele punt van estate planning is om uw kinderen en partner in een sterke positie te laten staan mogelijk voor het geval je sterft. Maar dat betekent niet dat mensen zonder een partner of kinderen zich niet hoeven te storen. Integendeel, het regelen van al uw persoonlijke zaken zal nogal lastig zijn voor elke vriend of familielid die de taak op zich neemt. Je bent misschien nog wel 50 jaar of misschien ben je morgen weg, dus je kunt nu net zo goed een plan opstellen. Zoals de Beatles ooit zongen: "Tomorrow Never Knows."

Zou dat er een wil is

1. De eerste en meest cruciale stap is het vaststellen van een testament.

Het moet - zeer gedetailleerd - beschrijven hoe u wilt dat uw nalatenschap wordt behandeld, vanaf de uitvaartceremonie, tot hoe u uw vermogen wilt verspreiden. Uw wil moet een lijst geven van elk rekeningnummer dat al uw beleggingen en leningen vertegenwoordigt. U kunt naar een advocaat gaan die u duidelijk advies kan geven over hoe u een wil kunt structureren die goed is voor uw situatie. Of u kunt naar websites zoals Nolo.com of Legalzoom.com gaan om de juiste formulieren te downloaden, die beginnen bij ongeveer $ 40. Houd er rekening mee dat u dit moet notariseren en dat u ervoor moet zorgen dat iemand een gemakkelijk toegankelijk exemplaar heeft.

2. Identificeer een volmacht. <> Voordat u deze sterfelijke spoel afslaat, kunt u arbeidsongeschikt worden. In dat geval moet een vriend of familielid worden toevertrouwd om toezicht te houden op uw zorg en uw financiële zaken.

Als u de juiste persoon hebt gevonden, neem dan contact met hen op en bespreek uw bedoelingen, waarbij u hen de mogelijkheid biedt om de rol. Het is een grote verantwoordelijkheid, en niet voor iedereen. Deze persoon wordt te allen tijde belast om te handelen in uw beste financiële belang, dus zorg ervoor dat zij de achtergrond en ervaring hebben om dit te doen. 3. Maak een lijst met begunstigden.

Dit is een goed moment om goed beheerde liefdadigheidsinstellingen te leren kennen. In mijn ervaring zijn sommige goede doelen zeer effectief om ervoor te zorgen dat gedoneerde fondsen echt gericht zijn op het helpen van de oorzaak. Andere liefdadigheidsinstellingen lijken een middel te zijn om haar belangrijkste leidinggevenden te verrijken. (Als een persoonlijke vuistregel, vraag ik om niet-compensatie door de uitvoerende macht bij non-profitorganisaties. Als de hoofdrolspelers $ 200.000 tot $ 300.000 per jaar verdienen, dan ga ik verder naar een ander goed doel).

Zodra u de goede liefdadigheidsinstellingen, zoek uit hoe je de opbrengst van je nalatenschap wilt verdelen met familieleden zoals nichtjes en neven en die goede doelen. 4. Houd het eenvoudig en up-to-date.

Een vriend van mij heeft de afgelopen zes maanden de nalatenschap van een broer of zus doorzocht die plotseling stierf met vage instructies over nalatenschappen. Mijn vriend heeft te maken gehad met een reeks advocaten, bankiers en IRS-agenten om alle bezittingen en aansprakelijkheden door te nemen.

Zijn broer / broer slaagde er niet in zijn wil actueel te houden en mijn vriend trekt nu zijn haar naar buiten om te proberen te zorgen dat alles correct wordt afgehandeld. U moet eenmaal per jaar naar uw testament kijken en deze om de vijf jaar opnieuw laten notariëren, om er zeker van te zijn dat deze up-to-date is. 5. Evalueer uw behoeften voortdurend opnieuw.

Naarmate u ouder wordt, zal de hoeveelheid geld die u nodig hebt om comfortabel te leven tot het einde van het leven kan afnemen. Je zult snel meer hebben dan je ooit echt nodig zult hebben. Iemand van in de zeventig met miljoenen dollars aan bezittingen zal waarschijnlijk nooit opraken. Daarom beginnen sommige mensen hun landgoed af te winden terwijl ze nog leven.

U kunt tot $ 13.000 aan vrienden of familie geven zonder belasting te betalen. U kunt beginnen met automatische betalingen aan een favoriete liefdadigheidsinstelling. Sommige mensen hebben verschillende huizen voor beleggingsdoeleinden. Eenvoudigheidshalve is het misschien verstandig als iemand die ouder is enkele van deze eigenschappen gaat verkopen, zodat de uiteindelijke afwikkeling van het landgoed een veel eenvoudiger proces wordt.

wij zetten ze af. Toch kan een kleine inspanning vooraf nu een veel gemakkelijkere weg zijn voor iemand anders later. Als je eenmaal een plan hebt opgesteld, hoef je het alleen maar om de zes jaar of zo te updaten (hoewel zoals eerder vermeld, je het minstens één keer per jaar moet bekijken om te zien of er wijzigingen nodig zijn). Dit alles zorgt voor gemoedsrust als je voor de onkenbare toekomst staat.