Western Union Fraud Case: Hoe een claim in te dienen

In januari 2017 ging Western Union akkoord om de Amerikaanse overheid 586 miljoen dollar te betalen als onderdeel van een schikking met het ministerie van Justitie, de Federal Trade Commission en andere overheidsinstanties voor "moedwillig falen om een ​​effectief anti-witwassen van geld te handhaven (AML) programma en het helpen en aanzetten tot draadfraude, "volgens een DOJ persbericht.

Het ministerie van Justitie zal dat geld gebruiken om restituties te geven aan mensen die getroffen zijn door frauduleuze transacties, waaronder oplichters die zich voordoen als familieleden die geld nodig hebben of geld vragen via Western Union in ruil voor prijzen of vacatures.

Als u denkt dat u geld verschuldigd bent, kunt u tot 31 mei een claim indienen. Hier is een blik op hoe het proces werkt.

Wie moet een claim indienen?

Als u denkt dat u tussen 1 januari 2004 en 19 januari 2017 door de fraudezaak van Western Union bent getroffen, overweeg dan om een ​​claim in te dienen. De Federal Trade Commission beveelt aan dit online te doen door naar FTC.gov/WU te gaan, met links naar de claimwebsite en andere nuttige informatie. Je kunt ook een claim indienen via de reguliere post, maar omdat het document je sofinummer bevat, beveelt de FTC aan dit online te doen.

Als u al contact heeft opgenomen met Western Union, de FTC of een andere overheidsinstantie, hebt u mogelijk een vooraf ingevuld claimformulier verzonden. U kunt informatie in dat formulier gebruiken om uw claim online in te dienen. Als u geen vooraf ingevuld claimformulier hebt ontvangen, kunt u nog steeds online een claim indienen.

Wat je nodig hebt om een ​​claim in te dienen

Bij het indienen van een claim wordt u gevraagd om basisinformatie, zoals uw naam en adres, samen met zoveel mogelijk informatie over uw Western Union-transactie, inclusief het geldbedrag dat u hebt overgemaakt en de datum van de transactie. U wordt ook gevraagd uw sofinummer of Individueel belastingbetalingsidentificatienummer op te geven.

Kopieën van Western Union-ontvangsten of verzendformulieren kunnen helpen exact aan te tonen hoeveel geld u hebt verloren. Als u dit soort documenten hebt, voegt u kopieën of afbeeldingen van de originele documenten toe aan uw claim.

Hoeveel geld kunt u ontvangen

Als uw claim wordt geverifieerd, is de hoogte van uw teruggave afhankelijk van hoeveel geld u hebt verloren en het aantal claims dat het ministerie van Justitie kan valideren. Het hele proces, inclusief claimverificatie en het verzenden van cheques, kan een jaar duren.

Het achtergrondverhaal

Het "systeem van Western Union faciliteerde oplichters en oplichtingspraktijken", zei FTC-voorzitter Edith Ramirez in een persbericht van januari 2017, waarin ook werd verklaard dat het bedrijf de Amerikaanse wetten schond door "honderdduizenden transacties voor agenten van Western Union en andere betrokkenen" te verwerken in een internationale regeling voor consumentenfraude."

Western Union kende deze inbreuken maar slaagde er niet in om "corrigerende maatregelen te nemen tegen agenten van Western Union die betrokken zijn bij of die fraude-gerelateerde transacties mogelijk maken", aldus het DOJ-persbericht. Het merendeel van het wangedrag vond plaats tussen 2004 en 2012, waarbij 2000 agenten van Western Union betrokken waren.

Fraudeurs contacteerden mensen en vertelden hen om geld te sturen via Western Union in ruil voor prijzen of vacatures. Agenten van Western Union waren betrokken bij deze transacties, "vaak de fraudebetalingen voor de fraudeurs verwerken in ruil voor een vermindering van de fraudeopbrengst", aldus het persbericht van de FTC.

Als onderdeel van de schikking werd Western Union ook opgedragen om fraudebestrijdingspraktijken op te nemen in haar bedrijfsmodel.

In een persbericht van het bedrijf zei Western Union dat het "een totaal van $ 586 miljoen zou betalen aan de federale overheid, die gebruikt zou moeten worden om consumenten te vergoeden die het slachtoffer waren van fraude tijdens de relevante periode."

Tips om fraude te voorkomen

Er zijn voorzorgsmaatregelen die u kunt nemen om fraude met geldtransfers te voorkomen:

• Steek nooit geld over naar mensen die u niet kent. Oplichters kunnen zich voordoen als een familielid of kunnen zeggen dat u een loterij of sweepstakes hebt gewonnen. Stuur ze geen geld.
• Stuur geen geld als je je gehaast of verward voelt.Als u wordt gevraagd om onmiddellijk geld te verzenden, moet u eerst weten wie de ontvanger is en waarom hij of zij u om geld vraagt.

Bezoek de FTC-website voor meer tips over het voorkomen van oplichting.

Investmentmatome-schrijver Spencer Tierney heeft bijgedragen aan dit rapport.