Traditioneel beleggen - De strategie voor kopen en beleggen |
Kan je rijk worden met één aandeel?
Als u op de aandelenmarkt geld wilt verdienen met een beproefde methode, u zou moeten overwegen om aandelen te kopen en te houden. Met de buy-and-hold-benadering kopen beleggers aandelen en houden ze een jaar of langer vast. De beste aandelen om in te beleggen in buy-en-hold beleggingen zijn large-cap-industrieën, die op grote schaal verhandelde, zeer liquide aandelen van gevestigde, solide bedrijven. Deze aandelen hebben vaak een geschiedenis van het betalen van dividenden, wat een manier is voor de belegger om wat geld te verdienen terwijl hij wacht op het stijgen van de aandelenkoers.
Omdat de houdperiode in de buy-and-hold-benadering meestal een jaar is of meer, deze langetermijnbeleggingsmethode leent zich voor het kopen en aanhouden van waardeaandelen. Waarde-aandelen zijn aandelen die als te laag geprijsd worden beschouwd en die naar verwachting over een jaar of langer zullen stijgen tot ze bereiken wat de markt als een eerlijke of volledige prijs beschouwt. Als de belegger ze voor een lage prijs heeft gekocht, zou hij uiteindelijk geld moeten verdienen. <#s> Aandelen die sneller groeien, met nieuwe producten of in nieuwere industrieën, worden groeiaandelen genoemd. Sommige van deze aandelen passen ook in de buy-and-hold-benadering, vooral als hun prijsstijgingen geleidelijk zijn en beleggers ze tegen een lage prijs kunnen kopen en houden. Soms hebben waardevoorraden, die mogelijk geleidelijk zijn gegroeid, een extra groeispurt die bijdraagt aan hun prijsstijging, dus dit kan zelfs meer betalen voor de langetermijn buy-and-hold-belegger.
Fundamentals: The Key to Kopen en vasthouden
Wanneer u overweegt een aandeel te kopen als een buy-en-hold-belegging, kijk dan naar de grondbeginselen. Fundamentals meten de prestaties van het onderliggende bedrijf van de aandelen. Houd er rekening mee dat wanneer u een aandeel in de voorraad koopt, u een kleine hoeveelheid eigendom in een bedrijf koopt, een deel van de toekomstige inkomsten.
Een van de belangrijkste overwegingen van een bedrijf is hoeveel het verdient. Inkomsten zijn een belangrijke indicatie van hoe een bedrijf presteert. Zijn de inkomsten stabiel? Zijn ze aan het groeien? De winsthistorie over meerdere jaren kan vaak een indicator zijn van hoe het bedrijf in de toekomst zou kunnen presteren.
Als een bedrijf de afgelopen vijf jaar zijn inkomsten met gemiddeld 10% per jaar heeft verhoogd, maar dan vertraagt de groei tot 5%, zou u moeten onderzoeken waarom deze groeitrend is afgenomen. Misschien komt het door de algemene bedrijfs- of bedrijfstakomstandigheden, of misschien presteert het management van het bedrijf minder goed. Omgekeerd, als de winsttrend toeneemt, beoordeel dan waarom dit gebeurt en of dit waarschijnlijk zal doorzetten.
Prijs-tot-oorbellenverhouding (P / E) is een maatstaf van waarde, uitgedrukt als een ratio die aangeeft hoeveel een belegger is betaalt voor een toekomstige dollar van de inkomsten van het bedrijf. De winst per aandeel wordt berekend door de huidige aandelenkoers te nemen en deze te delen door de winst per aandeel. Bijvoorbeeld, als een aandeel op $ 10 verkoopt en $ 1 per aandeel per jaar verdient, is de P / E gelijk aan 10. Als de aandelen worden verkocht tegen $ 20 en $ 4 per aandeel verdienen, is de winst per aandeel 5. Een lage P / E vaak vertegenwoordigt een spotprijs, want het is duidelijk een betere deal om slechts vijf keer te betalen, in plaats van 10, per dollar aan inkomsten. U moet aandelen in vergelijkbare bedrijfstakken met elkaar vergelijken, bijvoorbeeld nutsbedrijven naar nutsbedrijven of technologieaandelen naar technologieaandelen, wanneer u de P / Es vergelijkt. Er kunnen ook momenten zijn dat een P / E extreem laag is voor een aandeel, niet omdat het een koopje is, maar omdat zijn bedrijfsvooruitzichten slecht zijn.
Kasstroom is het bedrag aan contanten dat als een jaarlijkse maatstaf binnenkomt en uitgaat en omvat de opbrengsten en kosten, samen met financierings- en investeringsactiviteiten. Cashflow geeft een beeld van hoeveel geld het bedrijf genereert en uitgeeft en wordt vaak het levensbloed van een bedrijf genoemd. Het is een indicator van de financiële gezondheid van het bedrijf.
Een hoog bedrag aan langetermijnschulden, met name wanneer het niet gedekt is door contanten, kan zorgwekkend zijn, terwijl een laag bedrag aan langlopende schulden wenselijker is. Dit is een voor de hand liggende maatstaf voor de algehele financiële gezondheid van een bedrijf.
De boekwaarde is de maatstaf van wat een bedrijf waard is als alles werd geliquideerd, activa minus verplichtingen. Als het bedrijf een boekwaarde heeft van bijvoorbeeld $ 25 per aandeel, maar de aandelen slechts $ 15 per aandeel verkopen, betekent dit een potentiële koop, aangezien een belegger de kans heeft om de aandelen te kopen door minder te betalen dan het bedrijf is
Voor succes bij het kopen en houden
Bovenstaande indicatoren geven u voldoende betrouwbare informatie waarop u uw beslissingen over kopen en houden kunt baseren. Je moet ook de zakelijke vooruitzichten van het bedrijf evalueren, of het nu in een gezonde industrie is en of het nieuwe producten, nieuwe markten of groeiend marktaandeel ontwikkelt. Houd de fundamenten constant in de gaten nadat u de aandelen hebt gekocht; koop niet alleen de voorraad en vergeet het ook. Hoewel veel mensen op onze moderne markten hebben gezegd dat de koop-en-vasthoudmethode dood is, is het nog steeds een aloude, succesvolle strategie die tot grote welvaart heeft en kan leiden.
