Definitie van belastinggordel & Voorbeeld |

Wat het is:

Fiscaal slepen is de vermindering van opbrengsten toe te schrijven aan belastingen.

Hoe het werkt (< Voorbeeld):

Laten we bijvoorbeeld aannemen dat John 100 aandelen bezit van bedrijfs XYZ-aandelen. Hij kocht de aandelen voor $ 10 per aandeel, voor een totaal van $ 1.000. De aandelen gaan van start en hij verkoopt zijn aandelen voor $ 15 per aandeel, voor een totaal van $ 1.500. John heeft een winst van $ 500 gemaakt, of een winst van 50%.

Dat is echter niet helemaal het hele verhaal. John moet vermogenswinstbelasting betalen over die investering. Stel dat de vermogenswinstbelasting 15% van $ 500, of $ 75 is. Dat betekent dat zijn werkelijke rendement niet 50% is, maar:

($ 500 - $ 75) / $ 1.000 = 42,5%

De belastingdruk is 50% - 42,5% = 7,5%

Waarom het belangrijk is:

Belasting slepen is om vele redenen belangrijk om te overwegen, niet de minste daarvan is dat investeringsgoeroes en aandelenpromotors erg blij zijn om hun rendement te behalen, maar zelden bevatten ze de belastinggevolgen van die opbrengsten (vooral omdat de belastingomstandigheden van elke belegger variëren). Belangrijk is het feit dat veel beleggers hun rendement herinvesteren. En wanneer belastingen jaar op jaar in die rendementen ingaan, laat dat minder om te herinvesteren, en minder om te groeien en samen te stellen in de loop van de tijd. Dit kan in de loop van een lange tijd een groot verschil maken in de omvang van iemands portfolio. Als gevolg hiervan wordt belastingvermindering voorkomen, waardoor belastingvrije investeringen zoals gemeentelijke obligaties voor veel beleggers zo aantrekkelijk zijn.