SigFig Review 2018

SigFig is een sterke keuze tussen robo-adviseurs voor goedkoop portfoliobeheer - 0,25%, met gratis beheer voor de eerste $ 10.000 - maar hoewel dat een klein deel van het minimumaantal van $ 2000 vereist om te starten, blijft SigFig achter op rivalen Verbetering en Wealthfront op een aantal belangrijke manieren.

Investmentmatome is een gratis hulpmiddel om de beste creditcards, cd-tarieven, spaargelden, betaalrekeningen, beurzen, gezondheidszorg en luchtvaartmaatschappijen te vinden. Begin hier om uw beloningen te maximaliseren of uw rentetarieven te verlagen. Kevin Voigt

4.5 Investmentmatome-beoordeling

Snelle feiten

• Beheervergoeding: 0,25%
• Accountminimum: $ 2.000
• Promotie: eerste $ 10.000 gratis beheerd

Ga aan de slag op de beveiligde site van SigFig

4.5 Investmentmatome-classificatie Begin op de beveiligde site van SigFig

SigFig is het beste voor:

• Hands-off investeerders
• Gratis beheer van kleine tegoeden
• Automatische herbalancering
• Gratis afspraken met een financieel adviseur

SigFig in één oogopslag

Categorie	Beoordeling	Omschrijving
globaal
Minimum account		$2,000 SigFig Diversified Income Portfolio: $ 100.000
Kosten voor accountbeheer		Eerste $ 10.000 gratis beheerd; 0,25% daarna SigFig Diversified Income Portfolio: 0,50%
Verhoudingskosten ratio's		Tussen 0,07% en 0,14%
Accountkosten (jaarlijks, overboeking, sluiting)		Geen
Portfolio-mix		ETF's uit 9 activaklassen
Accounts ondersteund		Individuele en gezamenlijke niet-pensioenrekeningen Roth, traditionele, SEP en rollover IRA's trusts
Fiscale strategie		Gratis belastingverlies voor alle accounts
Automatische herbalancering		Gratis voor alle accounts
Klantenondersteuning opties		Telefonische ondersteuning van maandag tot vrijdag van 09.00 tot 21.00 uur Eastern; Oproep, e-mail en chat-ondersteuning
Bevordering		Eerste $ 10.000 gratis beheerd

Waar SigFig schittert

Beheerkosten: Een onderscheid om vooraan te noteren: in tegenstelling tot andere robo-adviseurs die rechtstreeks met individuele beleggers werken, is SigFig een soort add-on waarbij u uw bestaande brokerage-account van derden aansluit op zijn Asset Manager-service. (SigFig werkt samen met drie makelaars: Charles Schwab, Fidelity en TD Ameritrade.Als je geld er is, blijft het daar. Als je elders bent geïnvesteerd, of nieuw bent in het spel, en wilt beginnen met SigFig, zal het openen een beheerde account voor jou met TD Ameritrade.)

Als het gaat om geautomatiseerd beleggen, is lage kosten de naam van het spel. En SigFig's kosten behoren tot de laagste. De eerste $ 10.000 die met hen wordt geïnvesteerd, wordt gratis beheerd. Na die drempel rekent SigFig een vergoeding van 0,25% op alle activa onder beheer. Die vergoeding is concurrerend met top-robo-adviseurs zoals Wealthfront - die ook gratis management biedt op de eerste $ 10.000 - en Beter.

Zoals alle robo-adviseurs, houdt SigFig de kosten laag door te leunen op exchange-traded fondsen, die goedkoper zijn in aanschaf en verkopen dan traditionele beleggingsfondsen. SigFig trekt van 27 ETF's uit negen activaklassen, een respectabele selectie, maar niet zo breed als Schwab Intelligent Portfolios of de instaplaag van Ellevest. SigFig houdt ook de kosten laag door geen kosten in rekening te brengen voor overdrachten, closing, trading of tax-loss, en door gratis automatische herbalancering en dividendherinvestering aan te bieden.

Hulpmiddelen en analyse: Naast zijn vermogensbeheerdienst beschikt SigFig over een Portfolio Tracker-systeem waarmee u externe accounts kunt synchroniseren - 401 (k), IRA, brokerage - bijhouden en gratis advies ontvangen.

Na een korte vragenlijst over risicotolerantie, beoordeelt Portfolio Tracker uw portfolio. De tool controleert uw voorraad- en obligatiesplitsing en geografische diversificatie op binnenlandse, buitenlandse en opkomende markten. Portfolio Tracker analyseert ook de vergoedingen die u aan uw beleggingen betaalt om uw "liquiditeitsverlies" te beoordelen - en of dat overtollige geld op de markt kan worden gezet.

De backend-technologie van SigFig heeft de aandacht getrokken van Wells Fargo, UBS en Citizens Bank, die allemaal samenwerken met SigFig om haar eigen aanbod van robo-adviseurs aan te drijven. Voor SigFig-klanten is het geruststellend om deze concurrenten te kennen, zoals wat er onder de motorkap zit.

Gratis toegang tot financiële adviseurs: De robo-adviseursindustrie was gebaseerd op de succesvolle weddenschap dat consumenten hun investeringsplanning zouden vertrouwen op geavanceerde algoritmen. Maar sommige consumenten houden nog steeds van praten met mensen, vooral als er veel geld mee gemoeid is. Veel robo-adviseurs bieden nu een mix van menselijk advies met geautomatiseerd portefeuillebeheer, maar u kunt uiteindelijk meer betalen met hogere kosten of met accountminima.

Niet SigFig, die financiële adviseurs beschikbaar stelt voor gratis consulten op afspraak. Wealthfront biedt geen vergelijkbare service; Betterment heeft onbeperkt bellen met financiële adviseurs, maar rekent een beheersprovisie van 0,4% en heeft een minimum van $ 100.000 voor de service.

Waar SigFig tekortschiet

Accountminimum: De beheervergoeding van 0,25% van SigFig ligt mogelijk in lijn met onze top-robo-adviseurs, maar bij $ 2000 is het minimum van de account hoger dan zowel Beter ($ 0 minimum) als Wealthfront (minimaal $ 500).

Beperkte makelaars: Alle SigFig-accounts worden beheerd via een bewaringsregeling met TD Ameritrade, Schwab of Fidelity brokerage-account. Dus u zult moeten kiezen in welke makelaardij u uw beleggingen wilt onderbrengen.Als u het beheer van bestaande activa naar SigFig wilt overdragen, zullen er extra kosten zijn - hoewel het bedrijf merkt dat het ernaar streeft om belastingen te minimaliseren wanneer klanten activa naar SigFig-beheer verplaatsen. Als uw activa al bij een van deze drie providers zijn, zijn er geen kosten.

Is SigFig geschikt voor u?

SigFig biedt beleggers een sterke keuze voor goedkope, geautomatiseerde beleggingen. De beheerskosten zijn concurrerend met de beste rivalen, evenals veel van zijn diensten. Het minimale minimum van $ 2.000 kan te veel zijn voor sommigen om te beginnen, en het feit dat investeringen moeten gebeuren met TD Ameritrade, Schwab of Fidelity kan sommige beleggers rangeren, vooral als er kosten zijn om bestaande activa over te dragen. Maar over het algemeen behoort SigFig tot de beste discountmakelaars op de markt.

Open een SigFig-account