Capital One Investing Review 2017

Opmerking van de uitgever: Capital One is overeengekomen om ongeveer 1 miljoen van zijn retailmakelaardij-accounts aan E-Trade te verkopen. Bekijk Investmentmatome's review van E-Trade.

Capital One Investing heeft misschien niet de naamsbekendheid van zijn meer advertentiegevoelige peers, maar deze full-service online broker valt op door lage tarieven en opties voor het samenstellen van een portfolio. Voor beleggers die op zoek zijn naar eenvoud, zijn er geen accountminima of inactiviteitskosten en zijn de handelscommissies scherp geprijsd tegen een vaste prijs van $ 6,95.

Aantrekkelijk voor beginners zijn de zelf- en adviseurgestuurde plannen van Capital One Investing met lagere kosten voor terugkerende investeringen, de mogelijkheid om gedeeltelijke aandelen te accumuleren en een automatisch - en gratis - dividendherinvesteringsprogramma. Frequente handelaren kunnen worden uitgeschakeld door het ontbreken van een handelsplatform, en meer geavanceerde handelaren zullen mogelijk niet de veelomvattendheid vinden die ze zoeken.

Investmentmatome is een gratis hulpmiddel om de beste creditcards, cd-tarieven, spaargelden, betaalrekeningen, beurzen, gezondheidszorg en luchtvaartmaatschappijen te vinden. Begin hier om uw beloningen te maximaliseren of uw rentetarieven te verlagen. Anna-Louise Jackson

3.5 Investmentmatome-beoordeling

SNELLE FEITEN

• Commissie: $ 6,95
• Accountminimum: geen
• Promotie: tot $ 600 voor nieuwe accounts, afhankelijk van het saldo

Ga aan de slag op de beveiligde site van Capital One Investing

Capital One Investing is het beste voor:

• Capital One-bankklanten
• Beginner-beleggers
• Beleggers die portefeuilleopbouw en automatische belegging willen

Capital One Investeren in één oogopslag

Categorie	Beoordeling	Omschrijving
globaal
Beurskosten		$6.95 $ 3,95 met automatische investeringsplannen
Opties trades		$ 6,95 + 75 cent per contract
Minimum account		Geen
Accountkosten (jaarlijks, overdracht, sluiting, inactiviteit)		Geen jaarlijkse of inactiviteitsvergoeding Transfer- of sluitingskosten tot $ 75
Ruilplatform		Geen
Mobiele app		Gemiddelde capaciteiten; kan posities verhandelen en volgen, maar is geen spiegel van het desktopplatform
Beleggingsfondsen		459 beleggingsfondsen zonder transactiekosten $ 19,95 commissie voor transactiekostenfondsen
Commissievrije ETF's		Geen
Onderzoek en gegevens		Gratis en uitgebreid
Verhandelbare effecten		Aandelen Beleggingsfondsen ETF's opties
Klantenondersteuning opties		Telefonische ondersteuning van maandag tot vrijdag van 08.00 uur tot 19.00 uur ET E-mailondersteuning en livechat Meer dan 800 vestigingen in acht staten en Washington, D.C.
Bevordering		Tot $ 600 voor nieuwe accounts, afhankelijk van het saldo

Waar Capital One Investing schittert

Automatisch investeringsplan: Het opzij zetten van geld om te investeren kan voor veel beginners ontmoedigend zijn. Het ShareBuilder-plan van Capital One Investing moet het eenvoudiger maken. Beleggers kunnen investeringen van elk bedrag wekelijks, tweewekelijks of maandelijks plannen, waarbij ze kiezen uit meer dan 7.000 aandelen en exchange-traded funds. Elke verwerkte bestelling draagt ​​een lagere vergoeding van $ 3,95. U moet hiermee rekening houden bij het bepalen van het bedrag om elke periode opzij te zetten, maar er zijn nog twee extraatjes: u kunt het abonnement op elk gewenst moment in- of uitschakelen en u kunt gedeeltelijke aandelen accumuleren.

Portfolio Builder: Deze tool vereenvoudigt het proces - en de kosten - om te beleggen in een gediversifieerde portefeuille van ETF's op basis van modellen voor activaspreiding. U selecteert uw beleggingsstijl, een bedrag dat u op regelmatige basis moet beleggen en een fondsfamilie. Capital One Investing bouwt een portfolio van zes tot acht ETF's en u betaalt een vast tarief van $ 18,95 voor elke verwerkte order. Net als bij het automatische beleggingsplan, kunt u gedeeltelijke aandelen kopen, omdat u een bepaald bedrag in dollars investeert in plaats van elke keer een bepaald aantal aandelen te kopen. De vaste vergoeding biedt een besparing ten opzichte van individueel beleggen in de ETF's, vooral omdat Capital One Investing geen commissievrije ETF's aanbiedt.

Geen minimale aanbetaling en lage kosten: Capital One Investing vereist geen minimale aanbetaling op brokeragerekeningen, waardoor deze aantrekkelijk is voor beginnende beleggers. De commissies van de makelaar zijn concurrerend. De forfaitaire commissies van $ 6,95 zijn duurder dan die bij sommige discountmakelaars zoals TradeKing en OptionsHouse, maar ze zijn vergelijkbaar met of goedkoper dan die bij andere full-service brokers zoals Charles Schwab en TD Ameritrade. Capital One Investing valt ook op door zijn lage tarieven; er worden geen inactiviteitsvergoedingen in rekening gebracht en transacties met tussenpersonen zijn slechts $ 19,95. De makelaar biedt meer dan 450 beleggingsfondsen zonder transactie-vergoeding, en transacties van andere beleggingsfondsen zijn ook $ 19,95, wat minder is dan bij de meeste andere online brokers.

Hulpmiddelen en onderzoek: Voor een makelaardij die geen handelsplatform heeft (meer hierover hieronder) biedt Capital One Investing een indrukwekkend aantal tools. U kunt de investeringsscreener van de site gebruiken om snel te sorteren op ETF's, beleggingsfondsen en aandelen op basis van criteria zoals 90-dagen gemiddeld volume, dividendrendement en fondsstrategie. U kunt vergelijkbare fondsen ook evalueren en vergelijken met behulp van de ratings en prestaties van Morningstar. A Wat als ik had geïnvesteerd, laat je van je fouten leren en laat zien wat een aandeel vandaag waard zou zijn als je een bepaald bedrag op een eerdere datum had geïnvesteerd. De site biedt ook diagrammogelijkheden, trackingmeldingen en watchlists, samen met "warmtekarteringstools" die de prestaties van verschillende investeringen visualiseren.

Waar Capital One Investing tekort schiet

Geen handelsplatform: De makelaardij heeft geen afzonderlijk handelsplatform voor desktops of websites.In plaats daarvan doet u zaken via de Capital One Investing-website, die overzichtelijk en gemakkelijk te gebruiken is en een bijbehorende mobiele app heeft. Geavanceerde of frequente handelaars zullen een robuust handelsplatform willen, maar beginnende beleggers - die het belangrijkste doelwit van het bedrijf lijken te zijn - zullen waarschijnlijk dit ontbrekende stuk niet opmerken.

Geen commissie-vrije ETF's: Via zijn geautomatiseerde investeringsplan en portfolio builder tool, geeft Capital One Investing klanten toegang tot ETF's tegen lagere provisiekosten. De online broker biedt echter geen commissie-vrije ETF's aan. Dat is een opmerkelijke omissie, vooral omdat concurrenten zoals Charles Schwab hun aanbod verbeteren.

Beperkte investeringsselectie: Capital One Investing heeft minder dan 500 beleggingsfondsen zonder transactie-vergoeding, wat veel minder is dan andere online brokers, waaronder Fidelity en TD Ameritrade. Klanten kunnen aandelen, beleggingsfondsen, ETF's en opties verhandelen, maar geen forex, futures of individuele obligaties.

het komt neer op

Capital One Investing is gericht op beginnende beleggers en de makelaardij verwijdert een aantal van de ontmoedigende toetredingsdrempels door geen accountminimum te vereisen en lage commissies te bieden.

Gesteund door een robuuste onderzoeksbibliotheek die nieuwe investeerders helpt bij het opbouwen van een solide kennisbasis, moedigen het automatische investeringsplan en de Portfolio Builder-tool een regelmatige routine van beleggen aan. Al deze tools zijn nog beter toegankelijk voor bestaande Capital One-bankklanten, die het administratieve gemak van al hun accounts onder één dak kunnen houden.

Meer gevorderde handelaren kunnen teleurgesteld zijn door het gebrek aan selectie, het aantal commissievrije aanbiedingen en toegang tot een handelsplatform.

Anna-Louise Jackson is een stafchrijver bij Investmentmatome, een website voor persoonlijke financiën. E-mail: [email protected]. Twitter: @ aljax7 .

Bijgewerkt op 14 februari 2017.