Verhoogde concurrentie voor RIA's

Volgens een onderzoek van Charles Schwab is bijna de helft van de RIA's van mening dat online beleggingsadviezen binnenkort een van hun belangrijkste concurrenten zullen zijn. De online concurrentie komt uit twee fronten - traditionele online brokers die beginnen met het aanbieden van adviesdiensten en een nieuwe golf van personal finance-startups. Hoewel het voordeel dat deze nieuwe concurrenten aan consumenten bieden voornamelijk is gebaseerd op kosten, zijn RIA's van mening dat het gebrek aan personalisatie en één-op-één interactie de groei van deze concurrenten in de markt zal belemmeren. Dat gezegd hebbende, erkennen de meeste RIA's dat een jongere generatie klanten waarschijnlijk een ander servicemodel nodig zal hebben dan wat tegenwoordig wordt gebruikt. Veel van de online adviesruimte, met name nieuwe startups voor vermogensbeheer, zoals Betterment en Jemstep, gebruiken algoritmisch gebaseerd beleggingsadvies om aanbevelingen voor de portefeuille te genereren.

T. Rowe Price lanceert een nieuw op de industrie gericht beleggingsfonds. Het fonds belegt 80% van zijn nettovermogen in industriële ondernemingen en 40% van zijn activa in bedrijven buiten de Verenigde Staten in ten minste vijf verschillende landen. Het netto kostenrantsoen zal ongeveer 1,05% bedragen, met een minimale initiële investering van $ 2500 of $ 1.000.