5 manieren om Bulletproof te maken

In een ideale wereld zouden uw uiteindelijke wensen precies hetzelfde blijven: de finale. Maar in werkelijkheid kunnen ontevreden erfgenamen elke gelegenheid zoeken om te grijpen naar wat zij voelen dat ze verdienen.

Het is meer dan ooit essentieel om een ​​testament te maken dat zo kogelvrij mogelijk is.

"Mensen leven langer en hun leven wordt steeds slordiger", zegt Stephen Hartnett, associate director of education bij de American Academy of Estate Planning Attorneys. Er is meer tijd voor een tweede huwelijk, meer tijd voor waardevolle spullen om op te stapelen, meer tijd voor de stamboom om onbekende takken te ontluiken - die allemaal kunnen vertroebelen wie wat krijgt nadat je weg bent.

Hier zijn vijf maatregelen die u kunt nemen om potentiële uitdagingen aan uw wil te compenseren.

1. Voeg een no-contest-clausule in

Een no-contest-clausule is een bepaling die mensen ontmoedigt om uw wil te betwisten. Het idee is vrij eenvoudig: iedereen die het uitdaagt en verliest, wordt zilch.

No-contest-clausules zullen mensen die al zijn buitengesloten niet ontmoedigen, omdat ze niets te verliezen hebben door uitdagen, zegt Hartnett. Maar het zal ervoor zorgen dat begunstigden twee keer nadenken voordat ze meer gaan doen dan dat je ze nalaat.

Hoewel elke staat zijn eigen systeem heeft om geen wedstrijdclausules te behandelen, zijn ze in bijna alle landen uitvoerbaar - Florida en Indiana - volgens de American College of Trust en Estate Counsel.

2. Versterk uw wensen mondeling

Het creëren van je wil kan begrijpelijkerwijs als een privé-onderneming voelen, maar het geheim houden van geliefden kan na je dood leiden tot onbedoelde beroering.

"Als je iets dramatischs doet, zoals het weglaten van een natuurlijke erfgenaam, kan de schok leiden tot vragen over wat je echt van plan was", zegt Kathleen Bilderback, een advocaat uit St. Louis die gespecialiseerd is in vermogensplanning. Mensen die blind zijn, kunnen vermoeden dat je ze per ongeluk hebt laten vallen of dat ze door iemand anders, zoals een verzorger of een echtgenote, te zeer zijn beïnvloed, zegt ze.

Als je tijdens het leven je wensen aan geliefden meedeelt, kun je je acties uitleggen. Dit maakt het duidelijker dat je beslissingen alleen voor jou zijn en maakt het hen moeilijker om met succes te wedijveren, zegt Hartnett. Het geeft mensen ook meer tijd om met je wensen in het reine te komen en kan context toevoegen, voegt hij eraan toe, wat kan helpen elke wrok te verminderen.

3. Laat een dokter je geestelijke gezondheid controleren

Wil een testament geldig zijn, dan moet de persoon die het maakt zijn eigen beslissingen kunnen nemen. Als ontevreden erfgenamen twijfels kunnen uiten over de vraag of je goed bij je bent, kunnen ze een rechtbank overtuigen om je wensen te negeren, zegt Bilderback.

Om deze mogelijkheid uit te sluiten, moedigt zij sterk oudere cliënten aan om een ​​doktersbrief op te nemen die hun mentale capaciteit met de wil bevestigt. Zelfs degenen die geen rode vlaggen van cognitieve achteruitgang vertonen, moeten voorzichtig zijn.

4. Grijp de laptop en haal een advocaat

Online software voor het voorbereiden van de voorbereiding kan goedkoop en gemakkelijk zijn, maar het is riskant om de snelle route te nemen met zo'n complexe taak.

"Het internet is een vreselijke advocaat", waarschuwt Bilderback. Het bijhouden van elke staatseis voor testamenten kan ontmoedigend zijn zonder de hulp van een advocaat. Als ze zich niet aan de geldende wetgeving houden, kunnen online-voorbereide testamenten de vlammen van een conflict over landgoederen misschien in de pan blazen in plaats van ze te blussen, zegt ze.

Een online-test die niet het door de staat gemandateerde aantal getuigen omvat, opent bijvoorbeeld de deur voor uitdagingen.

5. Creëer in plaats daarvan een levend vertrouwen

Net als een testament draagt ​​een levend vertrouwen uw vermogen legaal over aan bepaalde begunstigden. Maar in tegenstelling tot een testament, blijft een vertrouwensrelatie verborgen voor het publiek, zelfs nadat je sterft.

Omdat je wil het openbare register binnengaat als je eenmaal weg bent, kan iedereen naar een rechtszaak stappen en er naar kijken, zegt Hartnett. De nieuwsgierige vriend van een familielid zou kunnen zien hoe u uw vermogen verspreidde en er bijvoorbeeld bij hem of haar op aandrong meer te doen. Maar trusts maken geen deel uit van het openbare register en hebben de neiging minder ongewenste aandacht aan te trekken.

Hartnett merkt ook op dat het wettelijk tijdschema om een ​​trust uit te dagen doorgaans korter is dan voor testamenten, hoewel dit per staat verschilt. En een levend vertrouwen bevat instructies met betrekking tot je gezondheidszorg en financiën als je in een vegetatieve staat bent - iets waar een wil geen rekening mee houdt, zegt hij.

Praat met een advocaat op het gebied van estate planning om meer te weten te komen over de vraag of een levend vertrouwen geschikt voor u is en of het uw wil kan vervangen of ermee kan werken. Een advocaat kan ook helpen verklaren hoe een trust of test zal passen bij andere begunstigde aanduidingen die u hebt gemaakt, zoals die in uw levensverzekering.

Alex Glenn is stafchrijver bij Investmentmatome, een website voor persoonlijke financiën. E-mail: [email protected] .

Dit artikel is geschreven door Investmentmatome en werd oorspronkelijk gepubliceerd door USA Today.