Investeer als de beste 1% dankzij deze 3 revolutionaire veranderingen |
Trans4meren naar werk- en opdrachtgeverschap voor de 4e Industriële Revolutie
Belegt de 1% anders dan de overgrote meerderheid van de beleggers ons? Investeren ze slimmer? Wat kan de 99% doen om de kloof te verkleinen?
Dit is het goede nieuws: beleggingsadvies, strategieën en activaklassen die ooit de enige provincie waren van de geldelite-elite, zijn nu breed beschikbaar voor portefeuilles met vijf cijfers als zoals ze zijn voor achtcijferige.
1. Onlinetoegang tot hoogwaardig beleggingsadvies
In de afgelopen decennia zijn de meeste industrieën verstoord door technologie en worden ze nu aangedreven door online diensten. Bijvoorbeeld, de reisindustrie werd ooit bediend door reisagenten, die nu nog maar heel weinig mensen zijn als particulier onderzoek en hun vakanties online boeken. Traditionele brick-and-mortar book retailers zoals Borders hebben plaatsgemaakt voor de Amazon moloch. Netflix veranderde de amusementsindustrie op zijn kop en versloeg ooit dominante Blockbuster. En, natuurlijk, laten we niet vergeten hoe iTunes de muziekindustrie heeft getransformeerd. De lijst gaat maar door.
De verstoring is eindelijk ook voor de investerende industrie gearriveerd. Diepgaand, hoogstaand beleggingsadvies van traditionele vermogensbeheerders was ooit alleen beschikbaar voor het rijkste segment van beleggers. Met toegang tot technologie die realtime gegevens en analyses biedt die zijn afgestemd op de behoeften van de belegger, bieden nieuwe hulpmiddelen en diensten alle beleggers toegang tot hoogwaardige investeringsrichtlijnen, ongeacht of ze een portefeuille van $ 50.000 of $ 5 miljoen hebben.
2. Het einde van de tirannie van het High Account Minimum Fonds
Twee woorden kunnen het aloude voordeel van diegene onder ons met een zeer hoog eigen vermogen samenvatten: "accountminimum." Dit verwijst naar het minimumbedrag aan fondsen dat een belegger moet hebben om in een bepaald fonds of ander voertuig te beleggen, en dat bedrag kan variëren van $ 100.000 of zo voor een afzonderlijk beheerde account (SMA) tot enkele miljoenen dollars of meer voor voorgerecht bij een elite hedge fund.
[InvestingAnswers-functie: een hedgefonds voor de rest van ons]
Die accountminima stellen hen niet op prijs voor alles behalve het rijkste deel van onze economie. Zelfs voor een gezin dat bijvoorbeeld $ 200.000 heeft om te beleggen, is een minimumminimum van $ 100.000 een niet-starter, omdat dit zou betekenen dat 50% van de totale activabasis zou worden belegd in één blootstelling - geen voorzichtige diversificatiestrategie.
Het is simpelweg een feit dat veel fondsbeheerders de hoge accountminima nodig hebben (of beweren te hoeven te) handhaven om rendabel te kunnen opereren. Het feit dat een portefeuille van $ 20.000 geen toegang kan krijgen tot de hoge minimale SMA of hedgefondsen, betekent echter niet dat deze strategieën verboden zijn voor de 99%.
Een stijgende trend in de afgelopen jaren bij afzonderlijke accountmanagers om beleggingsfondsenversies van hun SMA-strategieën te lanceren. Deze beleggingsfondsen maken gebruik van hetzelfde denkproces en hun beleggingen weerspiegelen dezelfde keuzes voor activaselectie die zijn geïnvesteerd in de afzonderlijke rekeningen, maar ze zijn op dezelfde manier beschikbaar voor particuliere beleggers als elk beleggingsfonds.
Hetzelfde kan niet waar zijn voor hedgefondsen - hedgefondsbeheerders gebruiken doorgaans geen beleggingsfondsversies van hun strategieën, omdat daarvoor een mate van openbaarmaking en transparantie vereist is die ze niet willen accepteren. We zien echter in toenemende mate de opkomst van traditionele hedge-strategieën - benaderingen zoals marktneutrale, directionele long-short, noodlijdende activa of vastrentende arbitrage - verschijnen in de vorm van onderlinge fondsen. Veterinaire hedgefondsmanagers zullen snuffelen dat deze SEC-geregistreerde voertuigen onmogelijk de genialiteit en lenigheid van hun strategieën kunnen nabootsen. Maar gezien de over het algemeen slechte prestaties van veel hedgefondsen in de afgelopen vijf jaar of zo, zijn die afwijzende opmerkingen misschien niet de moeite waard aandacht te schenken aan.
3. De opkomst van de ETF
Exchange Traded Funds (ETF's) zijn echt een revolutionaire innovatie die het gezicht van de kapitaalmarkten heeft veranderd in de ongeveer 15 jaar dat zij een vaste waarde waren op het toneel.
[InvestingAnswers-functie: wordt blootgesteld aan forex met deze valuta-ETF's]
ETF's bieden directe blootstelling aan doelactivaklasse door de prestaties van benchmarks in die klassen te repliceren. Dit betekent dat een portefeuille van bijna elke omvang een chirurgische blootstelling kan verkrijgen aan een breed scala van activaklassen, waaronder aandelen, vastrentende waarden en alternatieve activaklassen zoals grondstoffen, REIT's en - ja - zelfs diezelfde hierboven genoemde hedge-strategieën.
De meeste goede beleggingsadviseurs zullen u vertellen dat het belangrijkste dat u kunt doen om uw kans op succes op lange termijn investeringen te verbeteren, het handhaven van een gedisciplineerde diversificatie is tussen activa die een lage mate van correlatie met elkaar vertonen. Bovendien, met ETF's, kunt u een kerncomponent van hoogwaardige activa houden die waarschijnlijk weinig zal veranderen gedurende vele jaren met behoud van een perifere of satelliettoewijzing (zeg ongeveer 20% van de totale activa) die in en uit kansen kan bewegen op een meer tactische basis.
Stel dat u wilt profiteren van een mogelijke hausse in opkomende Aziatische aandelen of de prijs van ruwe olie. Er zijn ETF's beschikbaar die u deze precieze belichting geven. Dat soort flexibiliteit zou moeilijk zijn te bereiken voor portefeuilles van minder dan $ 100.000 in pre-ETF-dagen.
Het investeringsantwoord: Het goede nieuws is dat met beleggingsfondsen - en in toenemende mate meer met ETF's - gewone beleggers zoals jij en ik hebben toegang tot een breed scala van vele, eenmaal afgelegen beleggingsstrategieën en voertuigen. Maar met het aantal fondsen dat stijgt, is de keerzijde de complexiteit van het selecteren van de juiste fondsen om een efficiënte portefeuille samen te stellen die goed is afgestemd op uw doelen. En zo is het terug naar de softwarerevolutie waar ik eerder naar verwees.
Net zoals Amazon of Netflix het vermogen benutten om op intelligente wijze gepersonaliseerde aanbevelingen te doen, zo is er ook een beginnende online beleggingssoftware-industrie die gepersonaliseerde beleggingsbegeleiding biedt.
De beschikbaarheid van goedkope fondsen - samen met hoogwaardig online beleggingsadvies - kan de gewone belegger misschien de sterkste positie geven om intelligente beleggingsbeslissingen te nemen.
