Krijg betaald terwijl u wacht op solide investeringen om te rebound |

Als u met verlies op een fundamenteel gezonde investering zit, wat kan wat u doet?

Hier zijn enkele opties:

Koop

U kunt nu meer aandelen kopen en uw kostenbasis verlagen. Dit is natuurlijk niet het gemakkelijkste om te doen. Als de markt op korte termijn naar beneden blijft - of zelfs zijwaarts - over de korte termijn, zult u dat veel meer geïnvesteerd hebben in een niet-renderend actief.

Verkoop

Bijt op de kogel en verkoop met verlies. Ga dan aan de zijlijn zitten en wacht op een positieve beweging en probeer het aandeel op te rapen tijdens de opleving. Natuurlijk is deze strategie niet zonder problemen.

Als de aandelen binnen 30 dagen na uw verkoop beginnen te verplaatsen, kunnen er belastingeffecten zijn als u de voorraad terugkrijgt. Als u langer dan 30 dagen moet wachten om de wasregel te vermijden, loopt u misschien wat mooie winst mis. (Lees deze uitleg over de wasregel)

Of je kunt gewoon in iets anders investeren. Maar als dit fundamenteel hetzelfde bedrijf is als toen u het kocht, waarom zou het dan nog niet op uw shortlist staan ​​om te kopen?

Houd

Houd gewoon de voorraad vast en trek hem eruit. U voorkomt dat u meer geld uitgeeft aan handelscommissies. En u zult geen prijsstijgingen missen op de opleving. Natuurlijk is er de mogelijkheid dat we naar een zijdelingse handelsmarkt gaan - dus u kunt een lange zomer doorbrengen met het staren naar uw verliezen.

Of … u zou betaald kunnen worden om vast te houden

Elke dag krijgen beleggers betaald om aandelen in hun portefeuilles aan te houden. In feite is het een beproefde investeringsstrategie die wordt toegepast door gepensioneerden en inkomensbeleggers.

Hoe doen ze dat? Ze schrijven of verkopen gedekte call-opties. Wanneer iemand een calloptie koopt, betalen ze een premie om het recht te kopen om een ​​aandeel tegen een opgegeven prijs te kopen, de uitoefenprijs. Ze kopen het recht, maar zijn niet verplicht, om door te gaan met de verkoop. In feite worden de meeste opties gekocht, maar niet uitgeoefend, tegen de tijd dat ze verlopen.

Om een ​​beetje extra inkomsten van een bedrijf te maken, kan een belegger een call-optie verkopen en de premie incasseren. Wanneer de call-writer de onderliggende voorraad bezit, wordt dit een "covered call" genoemd. De overgrote meerderheid van tijd, de call-optie wordt niet uitgeoefend, en de belegger houdt de onderliggende aandelen. Beleggers kunnen vervolgens nog een gedekte call schrijven om nog meer inkomsten te verzamelen. Als de call wordt uitgeoefend, moet de call writer de aandelen tegen de opgegeven prijs inleveren.

Hier is een voorbeeld:

Stel dat u op 5 januari 100 aandelen van de warenhuisketen Kohl's (NYSE: KSS) hebt gekocht voor $ 54.00. De winkel leek druk tijdens de vakantie en je geloofde dat de prestaties van de detailhandel rooskleuriger zouden zijn dan verwacht. En tot op zekere hoogte had je gelijk. Je positie werd het hele jaar door opgedaan - tot in mei. Vandaag zweeft het naar ongeveer $ 51 per aandeel.

Je houdt nog steeds erg van Kohl's vooruitzichten en zou graag de aandelen willen behouden. Maar de detailhandelsverkopen in mei waren net vrijgegeven en waren lager dan verwacht - -1,2% lager. Het kan dus een tijdje duren voordat de markt dit aandeel aanbiedt tot aan uw breakeven prijs.

In de tussentijd zou u een oproep op Kohl's kunnen schrijven tegen een uitoefenprijs van $ 55,00 en een $ 2,00 krijgen als agio. De optie vervalt in oktober.

Door de oproeppremie van $ 2,00 per aandeel te ontvangen, bent u nu break-even voor $ 52 per aandeel - in plaats van uw oorspronkelijke aankoopprijs van $ 54 per aandeel. En als de optie nooit wordt uitgeoefend, behoudt u de aandelen en verzamelt u nog meer inkomsten door de volgende oproepopties te schrijven. Als de aandelenkoers meer dan $ 55 bedraagt, moet u uw aandelen opgeven, maar met een winst van + 5,7%.

Voordat de calloptie wordt uitgeoefend, kunt u een calloptie kopen voor dezelfde uitoefenprijs en vervaldatum om de transactie te wissen.

Opties worden aangeboden tegen veel verschillende uitoefenprijzen boven en onder de huidige marktprijs. Ze hebben ook verschillende vervaldatums. Het kan een beetje shoppen duren om de juiste combinatie te vinden die past bij uw behoeften en doelen.

Met de moeilijke beslissingen waarmee investeerders worden geconfronteerd, is het fijn om nog een keuze te hebben - een die een verlies kan omzetten in winst - of een lange niet-winstgevende afwachting van een inkomstengenererende oefening. (Lees hier meer over strategieën voor het verkopen van opties.)