Definitie en voorbeeld van financiële planner |
new year bullet journal ideas! (2020 vision board & goal planning)
Inhoudsopgave:
Wat het is:
Een financiële planner is een gekwalificeerde professional die, tegen betaling, particulieren helpt en organisaties bij het bereiken van hun financiële doelen en het vergroten van hun nettowaarde door zorgvuldig beleggen en geldbeheer op basis van hun middelen en financiële status.
Hoe het werkt (Voorbeeld):
Een financieel planner is vergelijkbaar met een beleggingsadviseur, beleggingsbeheerder, beleggingsadviseur of financieel adviseur.
Financiële planners combineren activaspreiding en belastingplanning om het risico te beheersen dat gepaard gaat met onderwijs, vermogen en pensioenplanning. De certificeringen voor financiële planners omvatten, maar zijn niet beperkt tot, Certified Financial Planner (CFP), Registered Financial Planner (RFP) en Chartered Financial Consultant (ChFC). In veel gevallen zal een financieel planner meer dan een van deze benamingen dragen. Daarnaast zullen sommige financiële planners ook brokerage licenties bezitten die hen in staat stellen om voor een meer fullservice dienst voor klanten te functioneren.
Waarom het belangrijk is:
Een financieel planner heeft specifieke training en ervaring op het gebied van geldbeheer en beleggingstechnieken die hem kwalificeren om anderen te adviseren over hoe zij hun financiële doelen het beste kunnen bereiken. Het is echter raadzaam om een beleggingsportefeuille te behouden bij een entiteit die gescheiden is van die van de financiële planner om belangenconflicten te voorkomen.
