Definitie en voorbeeld van financieel adviseur |

Wat het is:

A financieel adviseur (ook gespeld financieel adviseur) is een goed opgeleide beleggingsprofessional die mensen en bedrijven helpt financiële langetermijndoelen vast te stellen en te halen.

Hoe het werkt (voorbeeld):

Een financieel adviseur is vergelijkbaar met een beleggingsadviseur, financieel planner, beleggingsbeheerder of investering consultant.

Een financieel adviseur analyseert de huidige financiële status van een klant en helpt de klant redelijke, haalbare financiële doelen te stellen. Hij of zij kan op vakkundige wijze een breed scala aan vragen beantwoorden. Financiële adviseurs doen ook beleggingsaanbevelingen, bieden objectief advies en helpen klanten de financiële consequenties van levensbeslissingen te wegen. Ze helpen klanten ook om georganiseerd te blijven.

Financiële adviseurs moeten beschikken over expertise op het gebied van belastingplanning, assetallocatie, risicobeheer, pensioenplanning en estate planning om cliënten in alle stadia van het leven en in verschillende omstandigheden te helpen. In sommige gevallen zal een cliënt zijn of haar financieel adviseur als een fiduciair laten handelen, wat betekent dat de cliënt de adviseur toestemming geeft om beslissingen te nemen namens de cliënt zonder vooraf de goedkeuring van de klant te vragen. Financiële adviseurs rekenen vaak per uur of zij brengen een percentage van het beheerde vermogen bij de klant in rekening.

Waarom het belangrijk is:

Financiële adviseurs helpen miljoenen mensen financieel georganiseerd te worden en helpen hen bij het nemen van gefundeerde beslissingen over hun leven

In de meeste landen kan iedereen zich een financieel adviseur noemen omdat er weinig licentievereisten zijn en er weinig regelgeving is. Er zijn echter verschillende inloggegevens die financiële adviseurs kunnen verkrijgen, en de meest gebruikelijke is de benaming Certified Financial Planner (CFP). Een adviseur moet slagen voor de GVB-test, een passend niveau van vooropleiding hebben, een ethische code ondertekenen en over een aantal jaren daadwerkelijke planningservaring beschikken voordat hij het recht krijgt om de GVB-aanduiding te gebruiken. GVB's moeten ook elk jaar een bepaald aantal uren permanente educatie krijgen om de benaming te behouden.

Verschillende organisaties helpen mensen gekwalificeerde financiële adviseurs te vinden, waaronder de nationale vereniging van financieel adviseurs (NAPFA), de Financial Planning Association (FPA) en de standaardnormen voor de gecertificeerde financiële planner.