5 stappen die u moet nemen wanneer uw werkgever wordt overgenomen

Door Winnie Sun

Meer informatie over Winnie op onze site Vraag een adviseur

In een gigantische deal voor de entertainmentindustrie betaalde Comcast onlangs een gerapporteerde $ 3,8 miljard om DreamWorks Animation te kopen. Een week voor de overname handelde de voorraad van DreamWorks rond de $ 27. Nadat Comcast de deal had aangekondigd, steeg de aandelenkoers tot ongeveer $ 40.

Dit kan goed nieuws zijn voor aandeelhouders, maar hoe zit het met de medewerkers van DreamWorks? Zal entertainmentgigant Comcast ze opnemen, of zullen velen zichzelf zonder werk vinden?

Wanneer een bedrijf wordt overgenomen, kunnen werknemers bij de laatsten zijn om erover te horen - in plaats daarvan kunnen geruchten in de media verschijnen voordat de deal zelfs wordt aangekondigd. Als het eenmaal officieel is, probeert de organisatie in het algemeen de angsten van werknemers weg te nemen en hen te verzekeren dat ze goed worden verzorgd door het nieuwe bedrijf. Maar het is natuurlijk moeilijk om te weten of dit waar is en werknemers zullen voorbereid willen zijn.

Tips voor medewerkers

Als uw werkgever is overgenomen, is het belangrijk om kalm te blijven en na te denken over belangrijke beslissingen of wijzigingen in uw werk of financiën. Hier zijn enkele handige tips voor werknemers:

1. Bereid je voor op een toekomst elders

Typisch na overnames maken werknemers zich zorgen over hoe veilig hun positie in de nieuwe omgeving is. Anderen willen misschien de cultuur van het nieuwe bedrijf bekijken om te bepalen of het nog steeds een goede match is.

Als je aarzelt om voor de nieuwe werkgever te kunnen werken of als je steeds onzekerder wordt over je positie, is het verstandig om elders op zoek te gaan naar kansen. Begin met het bijwerken van je LinkedIn-profiel en het opschonen van je cv. Neem contact op met uw netwerk voor aanbevelingen en suggesties en solliciteer voor aantrekkelijke functies. U kunt ook overwegen om met een recruiter te praten om u te helpen meer passende kansen te vinden.

2. Neem een ​​inventaris op van uw holdings in het aandelenplan

U kunt meestal inloggen op uw intranet-aandelenplan om uw opties en voorraadposities te bekijken. Misschien wilt u deze informatie afdrukken en delen met uw adviseur of belastingaccountant. Besteed aandacht aan zowel uw verworven als onvoorwaardelijke aandelenopties, vooral als u overweegt om te vertrekken. Doorgaans krijgt u maximaal 90 dagen te rekenen vanaf uw laatste dag van uw dienstbetrekking om uw verworven opties om te zetten in aandelen. Alle nog niet geïnvesteerde opties gaan verloren.

In sommige gevallen kan een overgenomen bedrijf bestaande aandelen omzetten in de voorraad van het nieuwe bedrijf. Als dit het geval is en u bent optimistisch over de aandelen van het overnemende bedrijf, kan dit geweldig zijn voor uw beleggingsportefeuille. Als u niet zo optimistisch bent, kunt u een verkoopstrategie overwegen zodra u de aandelen hebt ontvangen. Er kunnen beperkingen gelden voor het vasthouden van de pagina, dus mogelijk kunt u de nieuwe aandelen niet meteen verkopen wanneer u ze ontvangt.

Overweeg contact op te nemen met het human resources-team van uw bedrijf, of zelfs met de leverancier van het aandelenplan, om er zeker van te zijn dat u begrijpt hoe uw aandelen zullen worden en wat de beperkingen van het bedrijf zijn en om andere vragen te stellen. Overleg met uw belastingadviseur of financieel adviseur over eventuele uitoefstrategieën of wijzigingen in uw aandelenopties.

3. Overweeg een IRA-rollover

Het is onwaarschijnlijk dat het overnemende bedrijf en uw oude bedrijf een 401 (k) -aanbieder zullen delen, dus u zult waarschijnlijk uw geld van de 401 (k) van uw bedrijf moeten overboeken. Als u eenvoudig uw geld in het plan van het nieuwe bedrijf kunt rollen, praat dan met uw adviseur om te zien of dit de beste optie is.

Als dat niet het geval is voor uw bedrijf of als u uiteindelijk weggaat, overweeg dan om uw geld naar een IRA te verplaatsen, zodat u een distributie van uw 401 (k) kunt vermijden. Je wilt het geld niet opnemen - vooral als je jonger bent dan 59½ - omdat je misschien belastingen, boetes of beide moet betalen. (Natuurlijk wilt u waarschijnlijk ook uw pensioensparen blijven opbouwen.) Er zijn mogelijk belasting- en andere gevolgen verbonden aan IRA-rollovers, dus raadpleeg een financieel adviseur en zorg ervoor dat u de voor- en nadelen begrijpt voordat u wijzigingen aanbrengt in uw 401 (k).

4. Besteed aandacht aan veranderingen in bedrijfsvoordelen

Uw medische en tandheelkundige verzekering en andere voordelen zullen waarschijnlijk worden gewijzigd zodra uw bedrijf is verworven. Doorgaans heeft dit proces geen invloed op uw dekking - beide bedrijven zullen waarschijnlijk inspanningen coördineren om te voorkomen dat de dekking voor werknemers daalt. U moet echter nog steeds goed letten op eventuele wijzigingen om ervoor te zorgen dat u de deadline voor inschrijving haalt en dat geen van uw huidige voordelen onderweg ten onrechte verloren gaat.

Als u uw werkgever verlaat en nog geen verzekering hebt afgesloten via een nieuwe functie, kunt u meestal gedurende een beperkte tijd toegang blijven houden tot hetzelfde groepsgezondheidsplan, maar over het algemeen tegen een hoger tarief. Bekijk de mail voor papierwerk om door te gaan met uw ziektekostenverzekering. Vraag voor een flexibele bestedingsrekening naar uw uitkeringsgroep of er een deadline is voor het indienen van uitstaande medische kosten voor vergoeding.

U kunt een exit-vergadering houden met een HR-vertegenwoordiger die u kan uitleggen welke voordelen u behoudt en voor hoe lang, en waar u voor moet zorgen voordat u weggaat.

5. Praat met uw adviseur

Een shake-up op het werk is een uitstekend moment om uw financieel adviseur te bezoeken en uw financiële doelen en behoeften te bespreken. U kunt deze tijd gebruiken om belangrijke items, zoals uw inkomsten en besparingen, te evalueren.Bent u financieel veilig of moet u uw noodrekening vergroten? Hoe duurzaam is uw maandbudget? Uw financieel adviseur kan u helpen bepalen hoe goed u voorbereid bent op de toekomst, vooral als u verliest of van baan moet veranderen.

Uw adviseur kan u ook helpen nadenken over alle beslissingen die u moet nemen met betrekking tot uw aandelenopties, 401 (k) en andere voordelen.

Voorbereiding zal helpen stress te verminderen

Op de lange termijn zal het succes van de Comcast-DreamWorks-deal het belangrijkste zijn als de bedrijven hun bedrijfsculturen samenvoegen om één sterk bedrijf te vormen. Maar zelfs als de overname succesvol is vanuit een zakelijk perspectief, kan dit voor sommige werknemers nog steeds aanzienlijke veranderingen betekenen.

Uiteindelijk kunnen medewerkers zich voorbereiden op een overname, hoe beter ze zullen zijn. Als u bijvoorbeeld rekening houdt met het financieren van uw noodsparen, altijd bijdragen aan uw pensioen en regelmatig een ontmoeting hebt met uw adviseur, dan bevindt u zich waarschijnlijk in een sterke financiële positie, in staat om alles wat u tegenkomt te verwerken. Hoe beter u uw financiën van tevoren plant en beheert, hoe minder stress het zal zijn om te navigeren naar eventuele wijzigingen die een overname kan veroorzaken.

Winnie Sun is de founding partner van Sun Group Wealth Partners in Irvine, Californië.