7-Daagse geannualiseerde opbrengst definitie en voorbeeld |
Investeren In Indexfondsen: PASSIEF 5-7% rendement per jaar halen!
Inhoudsopgave:
Wat het is:
De 7-daagse geannualiseerde opbrengst is een maatstaf van de jaarlijkse rente die wordt betaald aan beleggers van een rentedragende rekening, op basis van het rendement dat is behaald in een periode van 7 dagen.
Hoe het werkt (Voorbeeld):
De formule is:
7 -Dag Geannualiseerde Opbrengst = ((ABC) / B) x 365/7
Waar:
A = De waarde van een rekening aan het einde van de 7-daagse periode
B = De waarde van een account aan het begin van de periode van 7 dagen
C = een evenredige week aan vergoedingen (als de fondsprijs varieert naargelang de grootte van de rekening, ga er dan van uit dat de rekening gelijk is aan de gemiddelde of mediane accountomvang van het fonds)
ga ervan uit dat het XYZ-geldmarktfonds zijn 7-daagse jaarlijkse rendement moet berekenen. Als een deel van het fonds aan het begin van de week $ 20 waard was, aan het einde van de week $ 20.05, en de kosten voor een week $ 0,04 bedroegen, kunnen we met de bovenstaande formule berekenen dat de 7-daagse XYZ-fonds de geannualiseerde opbrengst was:
Opbrengst = (($ 20.05 - $ 20- $ 0.04) / $ 20) x 365/7
= 0.02607 of 2.61%
Het is belangrijk op te merken dat de SEC de 7-daagse op jaarbasis strikt definieert opbrengstformule en gebruik. Het biedt ook strikte richtlijnen voor het berekenen van de effecten van dividendherbelegging, gerealiseerde winsten en verliezen, eenmalige vergoedingen en dividendbelastingen.
Waarom het belangrijk is:
Het 7-daagse rendement op jaarbasis geeft beleggers een manier om de rendementen van rentedragende rekeningen te vergelijken. De maatregel vertelt beleggers wat het fonds in een jaar zou opleveren als het op zijn huidige winstpad zou doorgaan. Zonder deze en andere gestandaardiseerde, vereiste openbaarmakingen zouden accounts hun opbrengstberekeningen kunnen manipuleren.
Het is belangrijk om te begrijpen dat de geannualiseerde opbrengst op 7 dagen niet hetzelfde is als de effectieve opbrengst van 7 dagen. De geannualiseerde opbrengst op 7 dagen maakt de eenvoudige opbrengst slechts eenjarig. Het effectieve rendement over een periode van zeven dagen is meestal iets hoger omdat wordt verondersteld dat inkomsten uit het fonds worden herbelegd (d.w.z. het gaat samen).
